Flux de Trésorerie Pinnacle Bank

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31/07	Pinnacle Bank publie ses résultats pour le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
04/06	Pinnacle Bank annonce la nomination de Mark Roach au poste de vice-président exécutif et responsable des prêts	CI

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Données Financières Publiées: PINNACLE BANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2015 (USD)	2016 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	8,39 M	10,28 M
Revenus d'intérêts sur les placements	330 k	416 k
Revenus d'intérêts, total	8,72 M	10,7 M
Intérêts sur les dépôts	307 k	280 k
Total des intérêts sur les emprunts	2	-
Intérêts payés, total	307 k	280 k
Revenus nets d'intérêts	8,41 M	10,42 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	600 k	1,81 M
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-	412 k
Total des autres revenus non liés aux intérêts	654 k	865 k
Revenus autres que d'intérêts, total	1,25 M	3,09 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	9,67 M	13,51 M
Provision pour pertes sur prêts	-400 k	-500 k
Total Chiffre d'affaires	10,07 M	14,01 M
Salaires et autres avantages sociaux	5,36 M	6,49 M
Frais d'occupation	597 k	642 k
Frais de vente, généraux et administratifs, total	447 k	502 k
Total des autres charges non liées aux intérêts	1,91 M	2,21 M
Charges autres que d'intérêts, total	8,32 M	9,84 M
EBT, hors éléments non courants	1,75 M	4,17 M
EBT, elements non courants inclus	1,75 M	4,17 M
Charge d'impôt	722 k	1,71 M
Résultat des activités poursuivies	1,03 M	2,46 M
Résultat net part du groupe	1,03 M	2,46 M
Résultat net	1,03 M	2,46 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,03 M	2,46 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,03 M	2,46 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,28	0,64
BPA de base - Activités poursuivies	0,28	0,64
Moyenne pondérée des actions en circulation	3,71 M	3,82 M
Bénéfice net par action - dilué	0,26	0,62
BPA dilué - Activités poursuivies	0,26	0,62
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	3,94 M	3,97 M
BPA de base normalisé	0,29	0,68
BPA dilué normalisé	0,28	0,66
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	41,24	40,96
Impôts intérieurs courants	108 k	159 k
Total des impôts courants	108 k	159 k
Impôts intérieurs différés	613 k	1,55 M
Total des impôts différés	613 k	1,55 M
Résultat net normalisé	1,09 M	2,61 M
Provisions de pension	201 k	479 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	14,93 k	20,09 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	14,93 k	20,09 k

Période Fiscale: Décembre	2015 (USD)	2016 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	43,38 M	38,58 M
Titres de placement, total	992 k	998 k
Titres adossés à des créances hypothécaires	3,24 M	2,5 M
Total des investissements	4,24 M	3,49 M
Prêts bruts	191 M	239 M
Provision pour pertes sur prêts	-3,28 M	-3,19 M
Prêts nets	188 M	236 M
Immobilisations corporelles brutes	7,88 M	8,01 M
Amortissements cumulés	-2,25 M	-2,59 M
Immobilisations corporelles nettes	5,63 M	5,42 M
Investissement dans le FHLB	844 k	963 k
Intérêts courus à recevoir	478 k	654 k
Autres biens immobiliers détenus et saisis	1,35 M	-
Autres actifs à long terme, total	10,04 M	10,27 M
Total des actifs	254 M	296 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	115 M	133 M
Dépôts institutionnels	8,06 M	7,7 M
Dépôts non productifs d'intérêts	103 M	123 M
Total des dépôts	227 M	263 M
Intérêts courus à payer	8,65 k	8,65 k
Autres passifs non courants	1,61 M	3,97 M
Total du passif	228 M	267 M
Actions ordinaires, total	32,08 M	32,42 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-6,65 M	-4,19 M
Résultat global et autres	-6,13 k	-3,76 k
Total des fonds propres ordinaires	25,42 M	28,22 M
Total des capitaux propres	25,42 M	28,22 M
Total du passif et des capitaux propres	254 M	296 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	3,77 M	3,87 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	3,77 M	3,87 M
Actif net par action	6,75	7,29
Actif corporel net	25,42 M	28,22 M
Actif corporel net par action	6,75	7,29
Total de la dette	0	0
Dépôts à intérêts - Espèces	38,28 M	29,98 M
Dette nette	-43,38 M	-38,58 M

Période Fiscale: Décembre	2015 (USD)	2016 (USD)
Résultat net	1,03 M	2,46 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	380 k	369 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	380 k	369 k
Amortissement des charges différées, total	-64,4 k	130 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-600 k	-1,81 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-412 k
Provision pour pertes sur créances	-400 k	-500 k
Rémunération à base d'actions (CF)	14,93 k	20,09 k
Variation des intérêts courus à recevoir	-443 k	-1,82 M
Variation des intérêts courus à payer	668 k	2,37 M
Autres activités opérationnelles	481 k	1,42 M
Flux de trésorerie d'exploitation	1,06 M	2,22 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-746 k	-128 k
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	1,76 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	765 k	714 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-28,25 M	-46,36 M
Autres activités d'investissement, total	-74,6 k	-119 k
Flux de trésorerie d'investissement	-28,31 M	-44,13 M
Émission d'actions ordinaires	257 k	319 k
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	21,21 M	36,8 M
Flux de trésorerie de financement	21,46 M	37,12 M
Variation nette de la trésorerie	-5,78 M	-4,8 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	309 k	280 k
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	19,5 k	110 k

Période Fiscale: Décembre	2015 (USD)	2016 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	0,9
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	9,18
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	9,18
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-	-758 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	63,65	54,49
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	83,57	74,38
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	17,38	29,76
Marge des activités poursuivies %	10,21	17,57
Marge nette %	10,21	17,57
Net Avail. Pour la marge commune %	10,21	17,57
Marge nette normalisée %	10,86	18,6
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,25	0,03
Prêts non performants / Total des actifs %	0,19	0,03
Actifs non performants / Total des actifs %	0,72	0,03
NPAs / Prêts et OREOs	0,95	0,03
NPAs / Fonds propres	7,2	0,29
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-2,31 k	-779,02
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	682,74	3,84 k
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,72	1,33
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	281,69	122,25
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	-	9,77
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	-	9,77
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	15,03	13,12
Prêts bruts / Total des dépôts %	84,26	90,89
Prêts nets / Total des dépôts %	82,82	89,68
Ratio de capital de première catégorie %	10,5	9,6
Ratio de capital total %	11,8	10,8
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	10,5	9,6
Ratio de couverture	513,66	1,45 k
Ratio de levier %	9	9
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	875 k	-
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	6,7	15,9
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	5,42	23,82
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	1,78	146,33
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-	25
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	9,27	39,13
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	6,56	139,34
Résultat net, Croissance 1 an	6,56	139,34
Résultat net normalisé sur 1 an	9,51	138,2
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	7,37	134,52
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-	25,38
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	-	-2,78
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-	25,87
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-82,71
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-95,46
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	16,55
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-	16,24
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	11,02
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	11,02
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	-	11,02
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	7,05	14,25
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	21,17	58,34
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	52,06	-
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	12,02	23,3
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-60,07	59,7
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-60,07	59,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	52,45	61,51
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-61,54	58,69
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	7,05	12,37
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	15,02	53,5
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-34,72	42,44
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	17,26	20,41
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	75,57	-27,47
Résultat net, CAGR sur 3 ans	75,57	-27,47
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	100,54	76,9
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	93,47	-29,73
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	7,42	9,85
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	23,08	59,74
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-23,15	16,5
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	15,81	16,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-4,52	34,89
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-4,52	34,89
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	6,19	49,89
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	6,67	31,96