Flux de Trésorerie Peoples Bancorp Inc.

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30/09	Transcript : Capital Bancorp, Inc., Peoples Bancorp Inc. - M&A Call
30/09	Peoples Bancorp et Capital Bancorp vont fusionner dans le cadre d’une opération de 728,1 millions de dollars	MT

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Données Financières Publiées: PEOPLES BANCORP INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	166 M	235 M	383 M	451 M	441 M
Revenus d'intérêts sur les placements	18,71 M	34,79 M	56,37 M	69,78 M	73,25 M
Revenus d'intérêts, total	185 M	270 M	439 M	521 M	514 M
Intérêts sur les dépôts	9,92 M	9,17 M	72,15 M	-	135 M
Total des intérêts sur les emprunts	2,31 M	6,94 M	27,88 M	29,96 M	23,91 M
Intérêts payés, total	12,24 M	16,11 M	100 M	29,96 M	159 M
Revenus nets d'intérêts	173 M	253 M	339 M	491 M	355 M
Frais de service sur les dépôts	10,14 M	14,58 M	16,68 M	17,58 M	16,96 M
Revenus de la fiducie	16,46 M	16,39 M	17,16 M	19,51 M	21,45 M
Total des activités bancaires hypothécaires	3,44 M	1,4 M	1,08 M	1,79 M	1,4 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-751 k	-59 k	-3,84 M	-366 k	-2,68 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	39,6 M	46,28 M	55,93 M	60,85 M	66,94 M
Revenus autres que d'intérêts, total	68,88 M	78,59 M	87,01 M	99,37 M	104 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	241 M	332 M	426 M	590 M	459 M
Provision pour pertes sur prêts	731 k	-3,51 M	15,17 M	24,79 M	42,16 M
Total Chiffre d'affaires	241 M	336 M	411 M	565 M	417 M
Salaires et autres avantages sociaux	86,92 M	109 M	132 M	143 M	150 M
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	4,78 M	7,76 M	11,22 M	11,16 M	8,84 M
Frais d'occupation	8,76 M	16,54 M	12,44 M	13,02 M	12,7 M
Assurance fédérale des dépôts	1,98 M	3,7 M	4,78 M	4,93 M	5,14 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	33,7 M	37,75 M	53,35 M	65,59 M	68,11 M
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	25,92 M	30,93 M	35,54 M	178 M	37,92 M
Charges autres que d'intérêts, total	162 M	206 M	250 M	416 M	282 M
EBT, hors éléments non courants	78,66 M	130 M	162 M	150 M	135 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-21,69 M	-1,59 M	-16,97 M	-169 k	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Règlements d'assurance	-	248 k	400 k	-	-
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	56,97 M	129 M	145 M	149 M	135 M
Charge d'impôt	9,42 M	27,35 M	31,76 M	32,26 M	28,03 M
Résultat des activités poursuivies	47,56 M	101 M	113 M	117 M	107 M
Résultat net part du groupe	47,56 M	101 M	113 M	117 M	107 M
Résultat net	47,56 M	101 M	113 M	117 M	107 M
Dividende privilégié et autres ajustements	321 k	450 k	800 k	1,01 M	978 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	47,23 M	101 M	113 M	116 M	106 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	47,23 M	101 M	113 M	116 M	106 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,17	3,61	3,46	3,34	3,03
BPA de base - Activités poursuivies	2,17	3,61	3,46	3,34	3,03
Moyenne pondérée des actions en circulation	21,82 M	27,91 M	32,53 M	34,78 M	34,97 M
Bénéfice net par action - dilué	2,15	3,6	3,44	3,31	2,99
BPA dilué - Activités poursuivies	2,15	3,6	3,44	3,31	2,99
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	21,96 M	28 M	32,76 M	35,15 M	35,36 M
BPA de base normalisé	2,25	2,91	3,11	2,69	2,41
BPA dilué normalisé	2,24	2,9	3,08	2,66	2,38
Dividende par action	1,44	1,52	1,56	1,6	1,64
Ratio de distribution	65,19	41,83	45,73	47,63	54,45
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	16,53	21,26	21,89	21,58	20,79
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	6,54 M	8,78 M	32 M	25,29 M	29,24 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	2,87 M	18,57 M	-238 k	6,97 M	-1,21 M
Résultat net normalisé	49,16 M	81,24 M	101 M	93,52 M	84,26 M
Provisions de pension	-149 k	-138 k	-	-	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	3,89 M	3,82 M	6,02 M	7,32 M	6,91 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	3,89 M	3,82 M	6,02 M	7,32 M	6,91 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	416 M	154 M	427 M	218 M	189 M
Titres de placement, total	589 M	771 M	717 M	817 M	815 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	12,16 M	34,12 M	22,3 M	18,74 M	9,71 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	1,08 Md	938 M	1,03 Md	1,06 Md	1,11 Md
Total des investissements	1,68 Md	1,74 Md	1,77 Md	1,89 Md	1,93 Md
Prêts bruts	4,5 Md	4,71 Md	6,16 Md	6,36 Md	6,76 Md
Provision pour pertes sur prêts	-63,97 M	-53,16 M	-62,01 M	-63,35 M	-75,68 M
Autres ajustements des prêts bruts	-15,2 M	-2,21 M	-	-	-
Prêts nets	4,42 Md	4,65 Md	6,1 Md	6,29 Md	6,68 Md
Immobilisations corporelles brutes	165 M	165 M	198 M	205 M	209 M
Amortissements cumulés	-68,21 M	-75,2 M	-82,77 M	-91,07 M	-99,14 M
Immobilisations corporelles nettes	97,17 M	89,76 M	116 M	114 M	110 M
Goodwill	264 M	292 M	362 M	363 M	363 M
Autres immobilisations incorporelles, total	24,6 M	32,12 M	48,62 M	38,01 M	29,16 M
Investissement dans le FHLB	17,31 M	26,6 M	29,95 M	24,61 M	30,84 M
Prêts détenus en vue de la vente	3,79 M	2,14 M	1,87 M	2,35 M	2,67 M
Intérêts courus à recevoir	17,5 M	23,2 M	33,3 M	33 M	32 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres biens immobiliers détenus et saisis	9,5 M	8,9 M	7,2 M	6,17 M	123 k
Autres actifs à long terme, total	117 M	182 M	264 M	269 M	281 M
Total des actifs	7,06 Md	7,21 Md	9,16 Md	9,25 Md	9,65 Md
Passifs
Charges à payer, total	61,63 M	65,72 M	101 M	90,89 M	76,69 M
Dépôts productifs d'intérêts	3,9 Md	3,86 Md	4,77 Md	4,99 Md	4,92 Md
Dépôts institutionnels	321 M	263 M	815 M	1,09 Md	1,14 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	1,64 Md	1,59 Md	1,57 Md	1,51 Md	1,55 Md
Total des dépôts	5,86 Md	5,72 Md	7,15 Md	7,59 Md	7,61 Md
Emprunts à court terme	169 M	529 M	620 M	211 M	540 M
Part à court terme de la dette à long terme	15 M	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	2,29 M	2,24 M	2,59 M	2,42 M	2,41 M
Dette à long terme	-	53,15 M	49,57 M	51,33 M	41,39 M
Dette de la Federal Home Loan Bank - long terme	85,82 M	34,16 M	113 M	132 M	131 M
Contrats de location à long terme	6,39 M	5,31 M	9,49 M	8,55 M	7,5 M
Titres privilégiés du Trust (BS)	13,65 M	13,79 M	53,8 M	54,88 M	31,65 M
Autres passifs non courants	2,5 M	2 M	1,8 M	2 M	2,5 M
Total du passif	6,22 Md	6,42 Md	8,1 Md	8,14 Md	8,44 Md
Actions ordinaires, total	686 M	686 M	865 M	867 M	872 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	207 M	266 M	327 M	388 M	437 M
Actions détenues en propre	-36,71 M	-39,92 M	-37,34 M	-32,98 M	-31,09 M
Résultat global et autres	-11,62 M	-127 M	-102 M	-110 M	-70,63 M
Total des fonds propres ordinaires	845 M	785 M	1,05 Md	1,11 Md	1,21 Md
Total des capitaux propres	845 M	785 M	1,05 Md	1,11 Md	1,21 Md
Total du passif et des capitaux propres	7,06 Md	7,21 Md	9,16 Md	9,25 Md	9,65 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	28,11 M	28,04 M	34,95 M	34,94 M	35,24 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	27,9 M	27,78 M	34,68 M	34,74 M	34,95 M
Actif net par action	30,29	28,27	30,38	31,99	34,53
Actif corporel net	556 M	461 M	643 M	710 M	814 M
Actif corporel net par action	19,94	16,59	18,53	20,45	23,3
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	19,58	16,23	18,16	19,94	22,77
Actifs moyens	5,67 Md	7,09 Md	8,3 Md	9,12 Md	9,42 Md
Moyenne des prêts	3,71 Md	4,57 Md	5,59 Md	6,24 Md	6,54 Md
Total de la dette	292 M	637 M	849 M	460 M	754 M
Dépôts à intérêts - Espèces	341 M	59,34 M	315 M	109 M	81,09 M
Dette relative aux PBO non financés	-1,26 M	-1,59 M	-	-	-
Dette nette	-136 M	449 M	400 M	223 M	555 M
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	16,6 M	15,1 M	13,1 M	11,1 M	9,1 M
Employés à temps plein	1,19 k	1,27 k	1,48 k	1,48 k	1,45 k
Nombre de bureaux	135	129	152	148	126

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	47,56 M	101 M	113 M	117 M	107 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	19,09 M	8,96 M	-8,01 M	-8 M	5,31 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	5,55 M	8,36 M	11,68 M	11,51 M	9,17 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	24,64 M	17,32 M	3,67 M	3,51 M	14,48 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-2,99 M	-994 k	-659 k	-1,38 M	-861 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	751 k	59 k	3,84 M	366 k	2,68 M
Provision pour pertes sur créances	731 k	-3,51 M	15,17 M	24,79 M	42,16 M
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	6,02 M	7,32 M	6,91 M
Avantage fiscal lié aux options d'achat d'actions	-	-	-	-	-
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	63,2 M	2,36 M	845 k	628 k	513 k
Variation des intérêts courus à recevoir	1,44 M	-5,84 M	178 k	-381 k	-3,11 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	5,31 M	-3,06 M	339 k	-14,81 M	-11,85 M
Autres activités opérationnelles	15,8 M	12,21 M	869 k	5,93 M	-22,97 M
Flux de trésorerie d'exploitation	156 M	120 M	144 M	143 M	135 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-6,68 M	-6,75 M	-13,46 M	-6,82 M	-6,03 M
Acquisitions en espèces	133 M	-85,79 M	92,59 M	-1,58 M	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	2,07 M	572 k	129 k	9 k	5,3 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-316 M	-235 M	144 M	-138 M	-5,46 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	113 M	-58,14 M	-356 M	-199 M	-418 M
Autres activités d'investissement, total	-	-29,31 M	227 k	1,06 M	-17 k
Flux de trésorerie d'investissement	-74,43 M	-414 M	-133 M	-344 M	-424 M
Dette à court terme émise, total	14,41 M	329 M	40,98 M	-	337 M
Dette à long terme émise, total	-	24,8 M	115 M	55,28 M	13,48 M
Total de la dette émise	14,41 M	353 M	156 M	55,28 M	350 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-457 M	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-2,13 M	-125 M	-40,16 M	-34,64 M	-49,19 M
Total de la dette remboursée	-2,13 M	-125 M	-40,16 M	-492 M	-49,19 M
Émission d'actions ordinaires	906 k	1,23 M	1,26 M	1,48 M	1,67 M
Rachat d'actions ordinaires	-1,31 M	-9,15 M	-4,8 M	-4,31 M	-3,32 M
Dividendes ordinaires payés	-31 M	-42,37 M	-51,84 M	-55,83 M	-58,14 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-31 M	-42,37 M	-51,84 M	-55,83 M	-58,14 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	201 M	-145 M	201 M	487 M	19,41 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	280 k
Flux de trésorerie de financement	182 M	32,67 M	262 M	-7,94 M	261 M
Variation nette de la trésorerie	264 M	-262 M	273 M	-209 M	-28,71 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	13,39 M	16,27 M	90,37 M	173 M	160 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	6,69 M	4,13 M	29,87 M	28,49 M	19,84 M
Dette nette émise / remboursée	12,28 M	228 M	116 M	-436 M	301 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,8	1,42	1,39	1,27	1,13
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,69	12,43	12,33	10,83	9,21
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	6,65	12,37	12,24	10,73	9,13
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-18,58 M	12,82 M	25,32 M	-1,09 M	-23,14 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	52,1	48,63	46,67	37,92	53,58
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	71,69	75,53	82,53	86,81	85,16
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	32,68	38,74	39,32	26,47	32,32
Marge des activités poursuivies %	19,76	30,19	27,57	20,73	25,6
Marge nette %	19,76	30,19	27,57	20,73	25,6
Net Avail. Pour la marge commune %	19,62	30,05	27,37	20,55	25,36
Marge nette normalisée %	20,42	24,21	24,58	16,54	20,2
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,86	0,77	0,52	0,67	0,64
Prêts non performants / Total des actifs %	0,54	0,5	0,35	0,46	0,45
Actifs non performants / Total des actifs %	0,68	0,63	0,43	0,53	0,45
NPAs / Prêts et OREOs	1,06	0,96	0,64	0,77	0,64
NPAs / Fonds propres	5,68	5,76	3,74	4,4	3,58
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	1,36 k	731,05	725,53	272,78	257,81
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	166,2	146,39	192,62	148,13	175,82
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,42	1,13	1,01	1	1,12
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,13	0,16	0,15	0,37	0,45
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	15,58	-48,27	177,54	106,73	143,64
Actifs productifs / IBL	141,91	139,95	131,67	127,37	128,82
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	3,26	3,8	5,29	5,71	5,46
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,22	0,23	1,21	0,33	1,69
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	3,04	3,57	4,09	5,38	3,77
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	1,21	1,11	1,05	1,09	1,1
Non Interest Expense / Average Asset	2,86	2,9	3,01	4,56	3
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,02	11,42	11,24	11,76	12,26
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,02	11,42	11,24	11,76	12,26
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	20,21	17,8	18,11	18,48	18,98
Prêts bruts / Total des dépôts %	76,7	82,38	86,11	83,77	88,79
Prêts nets / Total des dépôts %	75,35	81,41	85,25	82,93	87,79
Ratio de capital de première catégorie %	12,81	12,19	12,37	12,39	12,73
Ratio de capital total %	14,06	13,06	13,17	13,58	13,78
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	12,52	11,92	11,56	11,95	12,29
Ratio de fonds propres de catégorie 2	1,25	0,87	0,8	1,19	1,05
Ratio de fonds propres de catégorie 1	8,18	6,67	7,33	8,01	8,79
Ratio de couverture	-	-	-	-	-
Ratio de levier %	8,67	8,92	9,48	9,73	9,91
Ratio interbancaire	306,21	59,26	317,84	593,15	399,9
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	25,62	19,53	6,21	5,99	6,64
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	5,66	8,98	2,45	5,99	1,85
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	24,21	46,88	33,91	19,33	1,87
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	9,36	14,09	10,72	14,2	4,74
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-97,22	-580,16	-532,31	63,35	70,1
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	37,03	39,4	22,55	17,02	-1,45
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	36,78	113	11,92	3,39	-8,9
Résultat net, Croissance 1 an	36,78	113	11,92	3,39	-8,9
Résultat net normalisé sur 1 an	82,85	113,89	23,05	-7,46	-9,81
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	24,28	67,44	-4,44	-3,78	-9,67
Dividende par action, 1 an de croissance	4,35	5,56	2,63	2,56	2,5
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	31,55	4,73	30,85	3,23	6,27
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	27,02	-16,89	16,65	2,16	19,46
Prêts nets, 1 an Croissance en %	31,77	5,35	31,01	3,24	6,14
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	34,83	-5,65	-11,35	32,84	0,65
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	67,31	-5,78	-12,92	24,31	-11,79
Total des actifs, 1 an Croissance en %	48,37	2,04	27,06	1,06	4,27
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	49,92	-2,48	25,11	6,86	0,26
Actif corporel net, Croissance 1 an	41,33	-17,15	39,48	10,52	14,62
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	18,51	25,6	16,06	10,45	4,02
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	13,79	27,35	23,37	14,18	2,84
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	46,79	-7,06	34,15	5,51	8,55
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	46,79	-7,06	34,15	5,51	8,55
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	10,69	35,07	40,24	36,71	2,31
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	4,36	11,7	12,39	12,27	9,12
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	-45,97	-63,44	355,61	165,74	66,69
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,27	38,21	30,7	28,02	0,67
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-5,89	70,69	54,4	7,57	-2,95
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-5,89	70,69	54,4	7,57	-2,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	10,58	73,82	43,62	6,61	-3,62
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-9,58	44,25	26,49	-4,11	-6,77
Dividende par action, 2 ans CAGR %	2,9	4,95	4,08	2,6	2,53
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	25,1	17,37	17,03	16,22	4,74
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	72,26	2,75	-1,54	9,16	10,47
Prêts nets, 2 ans CAGR %	24,46	17,82	17,48	16,3	4,68
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	33,14	12,79	-8,54	8,52	15,63
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	47,89	25,56	-9,42	4,04	4,71
Total des actifs, 2 ans CAGR %	27,37	23,04	13,86	13,31	2,65
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	33,46	20,91	10,45	15,22	3,51
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	15,13	8,21	7,5	24,16	12,55
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	15,43	22	20,73	13,22	7,19
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	10,27	20,38	25,34	18,68	8,36
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	19,23	16,8	11,66	18,97	7,02
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	19,23	16,8	11,66	18,97	7,02
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	10,01	21,63	34,68	41,69	10,59
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	6,54	7,51	11,37	12,99	9,7
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-48,81	11,92	-16,7	223,67	129,02
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	9,94	18,51	32,78	32,93	6,54
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	0,93	23,56	48,29	35,08	1,77
Résultat net, CAGR sur 3 ans	0,93	23,56	48,29	35,08	1,77
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	8,87	26,42	55,48	24,05	0,79
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-3,73	11,03	25,75	15,47	-6
Dividende par action, 3 ans CAGR %	7,47	3,78	4,17	3,57	2,57
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	18,12	17,9	21,68	12,24	12,81
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	46,86	35,11	7,18	-0,32	12,49
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	17,71	17,73	22,06	12,53	12,81
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	25,75	18,7	4,09	3,58	5,83
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	35,13	27,25	11,14	0,66	-1,53
Total des actifs, 3 ans CAGR %	20,96	18,29	24,36	9,42	10,22
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	25,65	20,21	22,29	8,99	10
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	15,53	3,17	17,76	8,5	20,9
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	13,33	18,73	19,99	17,2	10,07
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	9,23	15,69	21,37	21,51	13,15
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	17,56	9,73	22,32	9,57	15,39
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	17,56	9,73	22,32	9,57	15,39
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	10,47	17,45	21,23	28,36	20,66
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	5,96	7,18	8,84	9,46	10,56
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-27,05	-1,43	22,74	58,17	9,94
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	9,5	15,23	17,82	22,91	18,88
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	8,82	21,36	19,64	16,9	25,16
Résultat net, CAGR sur 5 ans	8,82	21,36	19,64	16,9	25,16
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	11,33	17,83	21,55	18,39	25,66
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	4,69	11,38	7,38	4,71	11,56
Dividende par action, 5 ans CAGR %	15,85	11,05	6,1	3,3	3,51
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	15,11	14,85	17,68	17,21	14,6
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	28,26	23,12	25,15	24,06	8,49
Prêts nets, 5 ans CAGR %	14,89	14,76	17,62	17,16	14,79
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	8,93	15,96	10,71	14,52	8,56
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	13,25	20,87	15,15	17,4	8,52
Total des actifs, 5 ans CAGR %	15,53	15,01	18,07	16,28	15,18
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	18,49	15,93	19,33	18,19	14,24
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	13,79	7,82	12,25	11,1	15,65
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	11,17	15,05	16,23	16,49	14,69
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	10,92	14,55	15,41	16,88	15,99
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	14,19	11,36	15,16	13,34	15,95
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	14,19	11,36	15,16	13,34	15,95