Ratios Financiers Oportun Financial Corporation

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OPRT

US68376D1046

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Nasdaq 22:00:00 25/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
8,550 ^USD	+3,01%		+4,78%	+61,63%

21/09	Oportun nomme Bernardo Martinez au poste de Chief Retail and Sales Officer et Garrett Hope au poste de Chief Product Officer	MT
21/09	Oportun Financial Corporation annonce des nominations au sein de sa direction	CI

d1e5328ea50247880f0.Ug4mttBBiDIEAjc8vzBPH1PHQ-mckmQSpVjB8R719w4.a14Qx54mxABdbnFPyFp4aRafDKHI61FFkjCkg2axrV81UX_45CncWXd7Dw

Données Financières Publiées: OPORTUN FINANCIAL CORPORATION

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	576 M	876 M	963 M	925 M	893 M
Intérêts payés, total	47,67 M	93,05 M	179 M	238 M	232 M
Revenus nets d'intérêts	528 M	783 M	784 M	687 M	662 M
Autres recettes, total	50,94 M	76,43 M	93,42 M	76,31 M	63,46 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	579 M	859 M	878 M	764 M	725 M
Provision pour pertes sur prêts	-	-	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	579 M	859 M	878 M	764 M	725 M
Salaires et autres avantages sociaux	119 M	162 M	127 M	90,66 M	82,81 M
Coût des services fournis, total	322 M	411 M	358 M	317 M	279 M
Provision pour créances douteuses	119 M	277 M	364 M	331 M	326 M
Autres dépenses de fonctionnement	-	-	-	-	-
Total des dépenses de fonctionnement	560 M	850 M	848 M	739 M	687 M
Résultat d'Exploitation	18,81 M	9,55 M	29,49 M	24,89 M	37,87 M
Autres produits non opérationnels	70,78 M	57,95 M	-233 M	-137 M	6,2 M
EBT, hors éléments non courants	89,59 M	67,5 M	-204 M	-112 M	44,08 M
Charges de restructuration	-12,83 M	-1,88 M	-22,48 M	-3,07 M	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-10,65 M	-29,68 M	-27,64 M	-	-
Dépréciation du goodwill	-	-108 M	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-3,32 M	-	-	-	-
Règlements judiciaires	-	-2,75 M	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	62,79 M	-75,29 M	-254 M	-115 M	44,08 M
Charge d'impôt	15,38 M	2,46 M	-73,7 M	-36,5 M	18,83 M
Résultat des activités poursuivies	47,41 M	-77,74 M	-180 M	-78,68 M	25,25 M
Résultat net part du groupe	47,41 M	-77,74 M	-180 M	-78,68 M	25,25 M
Résultat net	47,41 M	-77,74 M	-180 M	-78,68 M	25,25 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	47,41 M	-77,74 M	-180 M	-78,68 M	25,25 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	47,41 M	-77,74 M	-180 M	-78,68 M	25,25 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,68	-2,37	-4,88	-1,95	0,54
BPA de base - Activités poursuivies	1,68	-2,37	-4,88	-1,95	0,54
Moyenne pondérée des actions en circulation	28,19 M	32,83 M	36,88 M	40,36 M	46,42 M
Bénéfice net par action - dilué	1,56	-2,37	-4,88	-1,95	0,53
BPA dilué - Activités poursuivies	1,56	-2,37	-4,88	-1,95	0,53
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	30,32 M	32,83 M	36,88 M	40,36 M	47,86 M
BPA de base normalisé	1,99	1,29	-3,45	-1,74	0,59
BPA dilué normalisé	1,85	1,29	-3,45	-1,74	0,58
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	627 M	953 M	1,06 Md	1 Md	957 M
Taux d’imposition effectif (%)	24,49	-3,26	29,06	31,69	42,72
Impôts intérieurs courants	-1,91 M	288 k	460 k	-1,88 M	2,9 M
Impôts étrangers courants	836 k	2,23 M	2,74 M	-307 k	1,6 M
Total des impôts courants	-1,07 M	2,52 M	3,2 M	-2,18 M	4,51 M
Impôts intérieurs différés	16,38 M	94 k	-76,44 M	-34,44 M	14,5 M
Impôts étrangers différés	74 k	-151 k	-467 k	130 k	-173 k
Total des impôts différés	16,45 M	-57 k	-76,9 M	-34,31 M	14,32 M
Résultat net normalisé	55,99 M	42,19 M	-127 M	-70,07 M	27,55 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de S&M (total)	125 k	143 k	63 k	127 k	145 k
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	18,73 M	27,48 M	18,53 M	12,86 M	10,54 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	18,86 M	27,62 M	18,59 M	12,99 M	10,69 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	131 M	98,82 M	91,19 M	59,97 M	106 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	9,31 M	13,77 M	-1,25 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	2,39 Md	3,14 Md	2,96 Md	2,78 Md	2,87 Md
Autres créances	34,25 M	40,04 M	8,78 M	8,39 M	8,08 M
Immobilisations corporelles brutes	82,5 M	78,66 M	70,05 M	50,38 M	50,8 M
Amortissements cumulés	-34,18 M	-37,69 M	-41,95 M	-37,63 M	-39,28 M
Immobilisations corporelles nettes	48,32 M	40,97 M	28,1 M	12,75 M	11,51 M
Goodwill	104 M	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	131 M	140 M	115 M	86,59 M	71,7 M
Prêts détenus en vue de la vente	491 k	50 k	-	-	-
Liquidités soumises à restrictions	62 M	105 M	115 M	155 M	93,41 M
Autres actifs à court terme, total	25,36 M	24,17 M	15,76 M	11,62 M	11,65 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	3,92 M	1,79 M	48,12 M	82,44 M	68,11 M
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	19,33 M	19,4 M	18,72 M	18,4 M	15,03 M
Total des actifs	2,95 Md	3,61 Md	3,41 Md	3,23 Md	3,26 Md
Passifs
Comptes à payer, total	8,34 M	9,67 M	5,29 M	6,59 M	6,27 M
Charges à payer, total	76,16 M	47,14 M	48,56 M	35,68 M	41,39 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	423 M
Part à court terme de la dette à long terme	-	76,57 M	345 M	-	-
Part à court terme des contrats de location	14,04 M	13,88 M	12,79 M	11,56 M	6,68 M
Dette à long terme	2,16 Md	2,85 Md	2,57 Md	2,8 Md	2,38 Md
Contrats de location à long terme	33,66 M	24,07 M	15,59 M	6,64 M	4,78 M
Impôts sur le revenu à payer	8,37 M	9,57 M	7,14 M	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	28,42 M	30,58 M	-	3,14 M	4,06 M
Autres passifs non courants	14,06 M	3,07 M	7,95 M	5,45 M	5,09 M
Total du passif	2,34 Md	3,07 Md	3,01 Md	2,87 Md	2,87 Md
Actions privilégiées Convertibles	-	-	-	-	-
Actions privilégiées - Autres	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	6 k	7 k	7 k	7 k	8 k
Primes d'émissions d'actions	526 M	548 M	585 M	613 M	624 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	83,85 M	6,1 M	-174 M	-253 M	-227 M
Actions détenues en propre	-6,31 M	-6,31 M	-6,31 M	-6,31 M	-6,31 M
Résultat global et autres	-	-	-	-	-
Total des fonds propres ordinaires	604 M	548 M	404 M	354 M	390 M
Total des capitaux propres	604 M	548 M	404 M	354 M	390 M
Total du passif et des capitaux propres	2,95 Md	3,61 Md	3,41 Md	3,23 Md	3,26 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	32,02 M	33,42 M	34,56 M	36,13 M	44,5 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	32 M	33,35 M	34,47 M	36,11 M	44,44 M
Actif net par action	18,87	16,42	11,73	9,8	8,78
Actif corporel net	369 M	408 M	290 M	267 M	318 M
Actif corporel net par action	11,52	12,23	8,4	7,4	7,16
Total de la dette	2,21 Md	2,97 Md	2,94 Md	2,82 Md	2,81 Md
Dette nette	2,08 Md	2,87 Md	2,84 Md	2,75 Md	2,71 Md
Employés à temps plein	2,73 k	3 k	2,34 k	2,31 k	2,4 k
Salariés à temps partiel	313	155	125	117	83

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	47,41 M	-77,74 M	-180 M	-78,68 M	25,25 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	4,71 M	4,03 M	4,88 M	3,56 M	1,81 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	300 k	7,9 M	7,7 M	7,5 M	4,9 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	5,01 M	11,93 M	12,58 M	11,06 M	6,71 M
Amortissement des charges différées, total	16,9 M	34,2 M	42,3 M	40,1 M	34,7 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-26,75 M	-5,7 M	-8,48 M	-6,01 M	-5,64 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	-	-	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	3,1 M	11,99 M	-3,3 M	-12 M	8,93 M
Total des dépréciations d'actifs	-	108 M	-	-	-
Activités de restructuration	5,2 M	1,4 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	62,37 M	392 M	500 M	408 M	293 M
Rémunération à base d'actions (CF)	18,86 M	27,62 M	18,59 M	12,99 M	10,69 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	27,42 M	6,1 M	8,48 M	4,52 M	7,18 M
Variation des intérêts courus à recevoir	-8,23 M	-	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-2,19 M	-80,74 M	-21,05 M	-30,26 M	-2,29 M
Autres activités opérationnelles	14,35 M	-181 M	23,4 M	43,49 M	35,29 M
Flux de trésorerie d'exploitation	163 M	248 M	393 M	394 M	413 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-	-	-	-	-
Acquisitions en espèces	-112 M	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-26,48 M	-48,89 M	-31,26 M	-19,19 M	-24,33 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-734 M	-1,12 Md	-253 M	-174 M	-344 M
Autres activités d'investissement, total	-12,3 M	-6 M	-1,44 M	-886 k	-971 k
Flux de trésorerie d'investissement	-885 M	-1,17 Md	-286 M	-194 M	-370 M
Dette à long terme émise, total	2,77 Md	3,23 Md	945 M	1,74 Md	2,87 Md
Total de la dette émise	2,77 Md	3,23 Md	945 M	1,74 Md	2,87 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-2,02 Md	-2,28 Md	-1,04 Md	-1,91 Md	-2,93 Md
Total de la dette remboursée	-2,02 Md	-2,28 Md	-1,04 Md	-1,91 Md	-2,93 Md
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-
Autres activités de financement, total	-5,42 M	-16,85 M	-5,42 M	-13,04 M	-3,65 M
Flux de trésorerie de financement	746 M	935 M	-104 M	-191 M	-59,38 M
Variation nette de la trésorerie	24,37 M	10,86 M	2,2 M	8,61 M	-15,69 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	46,83 M	85,78 M	184 M	214 M	195 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3,88 M	-3,46 M	-1,86 M	1,04 M	2,85 M
Dette nette émise / remboursée	751 M	951 M	-98,97 M	-178 M	-55,72 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,91	-2,37	-5,12	-2,37	0,78
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	8,86	-13,5	-37,8	-20,75	6,79
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,86	-13,5	-37,8	-20,75	6,79
Analyse des marges
Marge brute %	90	92,13	94,83	95,17	95,2
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	66,13	58,82	50	48,51	45,09
Marge des activités poursuivies %	8,19	-9,05	-20,51	-10,3	3,48
Marge nette %	8,19	-9,05	-20,51	-10,3	3,48
Net Avail. Pour la marge commune %	8,19	-9,05	-20,51	-10,3	3,48
Marge nette normalisée %	9,67	4,91	-14,5	-9,18	3,8
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,23	0,26	0,25	0,23	0,22
Liquidité à court terme
Current Ratio	24,69	21,75	7,65	56,24	6,48
Quick Ratio	23,87	20,93	7,34	53,15	6,26
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	1,53	1,58	0,94	7,31	0,87
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	365,53	541,65	726,64	797,73	720,61
Dette totale / Capital total	78,52	84,42	87,9	88,86	87,81
Dette à long terme / Capitaux propres	363,21	525,13	638,26	794,46	610,56
Dette à long terme / Capital total	78,02	81,84	77,21	88,5	74,4
Dette totale / Total de l'actif	79,51	84,85	88,15	89,04	88,03
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	10,23	48,42	2,09	-12,98	-5,03
Résultat brut, Croissance 1 an	8,97	51,94	5,08	-12,66	-5,01
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-205,17	-263,97	131,47	-56,28	-132,09
Résultat net, Croissance 1 an	-205,17	-263,97	131,47	-56,28	-132,09
Résultat net normalisé sur 1 an	-296,29	-24,66	-414,33	-51,5	-138,27
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-194,55	-251,92	105,91	-60,04	-127,18
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	29,41	-9,32	-26,15	-12,51	10,25
Total des actifs, 1 an Croissance en %	46,67	22,64	-5,58	-5,42	0,95
Actif corporel net, Croissance 1 an	-16,04	10,61	-28,97	-7,75	19,15
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	6,92	51,65	58,45	0,19	5,05
CAPEX, Croissance 1 an	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	3,17	27,91	23,1	-5,74	-9,09
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	3,47	28,67	26,36	-4,2	-8,91
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-12,27	31,32	94,82	0,6	-62,54
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-12,27	31,32	94,82	0,6	-62,54
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	2,46	21,61	50,72	31,58	-56,33
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	97,48	19,85	76,87	-9,29	-67,04
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	11,15	8,33	-18,17	-19,62	-1,79
Total des actifs, 2 ans CAGR %	15,68	34,12	7,61	-5,5	-2,28
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-11,47	-3,64	-11,36	-19,05	4,84
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-13,49	27,34	55,02	26	2,59
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	10,18	16,46	18,65	9,66	-5,51
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	11,09	17,6	20,27	11,72	-4,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-27,3	8,07	58,63	18,39	-31,27
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-27,3	8,07	58,63	18,39	-31,27
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-19,24	-7,52	64,6	7,76	-12,03
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-29,59	80,95	43,54	7,72	-39,3
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	89,66	3,86	-4,66	-16,32	-10,69
Total des actifs, 3 ans CAGR %	19,2	17,96	19,31	3,08	-3,4
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	64,37	-4,65	-12,95	-10,17	-7,92
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	5,71	4,31	36,96	34,03	18,59
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	26,56	30,6	15,18	7,01	6,66
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	27,22	32,34	16,96	8,34	7,62
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-1,39	50,09	7,84	5,02	-10,95
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-1,39	50,09	7,84	5,02	-10,95
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	41,03	100,77	3,65	5,61	-0,7
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	3,4	-10,9	1,77	37,28	-20,32
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	69,98	60,51	35,51	-6,26	-3,52
Total des actifs, 5 ans CAGR %	25,29	24,36	14,42	7,95	10,15
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	54,01	48,2	28,39	-10,7	-6,23
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	7,49	12,25	23,2	12,5	22,01
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-	-	-	-	-