Flux de Trésorerie Nayifat Finance Company

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Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Saudi Arabian S.E. 15:33:21 04/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
9,790 ^SAR	+1,45%		-1,61%	-19,49%

05/08	Nayifat Finance Company publie ses résultats pour le deuxième trimestre clos le 30 juin 2026	CI
04/08	Nayifat Finance enregistre une hausse de son bénéfice net au premier semestre malgré un repli du chiffre d'affaires	MT

31d914cd2.6NqAcc4hOl9hcuvuNu3DpuhJvQe1J2tTXXO0KeV4guk.0LDaPoJyWAlVS5ylD4Oz9qUI53bZYCYkEhTjH7wy9oufqvYY9kpZZjYnug

Données Financières Publiées: NAYIFAT FINANCE COMPANY

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	391 M	392 M	395 M	363 M	339 M
Intérêts payés, total	15,39 M	23,69 M	45,69 M	41 M	38,53 M
Revenus nets d'intérêts	375 M	368 M	350 M	322 M	301 M
Autres recettes, total	359 k	-	-	-	-
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	376 M	368 M	350 M	322 M	301 M
Provision pour pertes sur prêts	-11,36 M	14,98 M	86,56 M	15,57 M	244 M
Total Chiffre d'affaires	387 M	353 M	263 M	306 M	57,01 M
Salaires et autres avantages sociaux	87,19 M	88,48 M	87,05 M	91,18 M	95,46 M
Coût des services fournis, total	36,4 M	49,41 M	55,28 M	53,15 M	73,28 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	10,4 M	13,64 M	11,14 M	10,35 M	5,69 M
Autres dépenses de fonctionnement	3,06 M	4,31 M	4,63 M	5,24 M	4,43 M
Total des dépenses de fonctionnement	137 M	156 M	158 M	160 M	179 M
Résultat d'Exploitation	250 M	198 M	105 M	146 M	-122 M
Autres produits non opérationnels	-	292 k	1,7 M	2,92 M	1,74 M
EBT, hors éléments non courants	250 M	198 M	107 M	149 M	-120 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	450 k	-6,68 M	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	251 M	191 M	107 M	149 M	-120 M
Charge d'impôt	25,5 M	19,7 M	17,9 M	17,75 M	6,23 M
Résultat des activités poursuivies	225 M	171 M	88,71 M	131 M	-126 M
Résultat net part du groupe	225 M	171 M	88,71 M	131 M	-126 M
Résultat net	225 M	171 M	88,71 M	131 M	-126 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	225 M	171 M	88,71 M	131 M	-126 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	225 M	171 M	88,71 M	131 M	-126 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,88	1,43	0,74	1,09	-1,06
BPA de base - Activités poursuivies	1,88	1,43	0,74	1,09	-1,06
Moyenne pondérée des actions en circulation	120 M	120 M	120 M	120 M	119 M
Bénéfice net par action - dilué	1,88	1,43	0,74	1,09	-1,06
BPA dilué - Activités poursuivies	1,88	1,43	0,74	1,09	-1,06
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	120 M	120 M	120 M	120 M	119 M
BPA de base normalisé	1,3	1,03	0,56	0,78	-0,63
BPA dilué normalisé	1,3	1,03	0,56	0,78	-0,63
Dividende par action	1,25	-	-	0,5	-
Ratio de distribution	67,63	43,74	-	-	-78,58
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	392 M	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	10,18	10,3	16,79	11,91	-5,19
Résultat net normalisé	156 M	124 M	66,63 M	93,12 M	-75,07 M
Provisions de pension	804 k	250 k	518 k	601 k	627 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	59,12 M	44,65 M	61,3 M	86,48 M	262 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	893 k	893 k	893 k	728 k	728 k
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	-	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	1,57 Md	1,75 Md	1,87 Md	1,87 Md	1,78 Md
Autres créances	1,58 M	3,4 M	5,75 M	4,47 M	10,18 M
Immobilisations corporelles brutes	64,52 M	66,33 M	66,66 M	67 M	67,84 M
Amortissements cumulés	-26,37 M	-31,28 M	-34,91 M	-37,21 M	-38,91 M
Immobilisations corporelles nettes	38,15 M	35,05 M	31,75 M	29,8 M	28,92 M
Autres immobilisations incorporelles, total	26,98 M	18,63 M	11,7 M	8,32 M	8,34 M
Autres actifs à court terme, total	148 M	87,45 M	92,68 M	69,91 M	71,33 M
Autres actifs à long terme, total	18,66 M	-	-	-	-
Total des actifs	1,87 Md	1,94 Md	2,08 Md	2,06 Md	2,16 Md
Passifs
Comptes à payer, total	5,98 M	9,41 M	10,79 M	3,84 M	5,48 M
Charges à payer, total	20,56 M	19,91 M	19,31 M	32,26 M	38,8 M
Emprunts à court terme	-	-	-	-	-
Part à court terme de la dette à long terme	225 M	238 M	243 M	204 M	288 M
Part à court terme des contrats de location	423 k	444 k	144 k	195 k	301 k
Dette à long terme	367 M	328 M	382 M	272 M	548 M
Contrats de location à long terme	588 k	144 k	-	-	-
Impôts sur le revenu à payer	37,51 M	25,19 M	18,02 M	18,49 M	7,11 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	5,3 M	14,4 M	7,2 M	72,25 M	21,14 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	11,44 M	11,9 M	13,64 M	14,03 M	14,28 M
Autres passifs non courants	1,19 M	3,32 M	5,87 M	-	-
Total du passif	675 M	650 M	700 M	617 M	923 M
Actions ordinaires, total	1 Md	1 Md	1,2 Md	1,2 Md	1,2 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	192 M	289 M	177 M	248 M	82,89 M
Actions détenues en propre	-	-	-	-	-43,37 M
Résultat global et autres	-	-	-	-	-
Total des fonds propres ordinaires	1,19 Md	1,29 Md	1,38 Md	1,45 Md	1,24 Md
Total des capitaux propres	1,19 Md	1,29 Md	1,38 Md	1,45 Md	1,24 Md
Total du passif et des capitaux propres	1,87 Md	1,94 Md	2,08 Md	2,06 Md	2,16 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	120 M	120 M	120 M	120 M	117 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	120 M	120 M	120 M	120 M	117 M
Actif net par action	9,94	10,74	11,47	12,07	10,63
Actif corporel net	1,17 Md	1,27 Md	1,37 Md	1,44 Md	1,23 Md
Actif corporel net par action	9,71	10,58	11,38	12	10,56
Total de la dette	593 M	566 M	625 M	476 M	837 M
Dette nette	534 M	521 M	564 M	389 M	575 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Résultat net	225 M	171 M	88,71 M	131 M	-126 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	5,75 M	4,91 M	3,63 M	2,3 M	1,7 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	5,75 M	4,91 M	3,63 M	2,3 M	1,7 M
Amortissement des charges différées, total	4,65 M	8,73 M	7,51 M	8,06 M	3,99 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-	264 k	-1,77 M	1,08 M
Total des dépréciations d'actifs	-450 k	6,68 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	-11,36 M	14,98 M	86,56 M	15,57 M	244 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-46,83 M	-98,14 M	-222 M	50,08 M	-70,8 M
Autres activités opérationnelles	-8,81 M	-11,82 M	-5,51 M	-29,09 M	-92,88 M
Flux de trésorerie d'exploitation	168 M	96,8 M	-41,1 M	176 M	-39,33 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-3,19 M	-1,81 M	-332 k	-885 k	-250 k
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	3 M	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-18,77 M	-6,85 M	-582 k	-4,68 M	-4 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	56,44 M	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	34,48 M	-8,65 M	-914 k	-2,56 M	-4,25 M
Dette à long terme émise, total	356 M	272 M	345 M	170 M	723 M
Total de la dette émise	356 M	272 M	345 M	170 M	723 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-418 M	-300 M	-286 M	-319 M	-362 M
Total de la dette remboursée	-418 M	-300 M	-286 M	-319 M	-362 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-43,37 M
Dividendes ordinaires payés	-152 M	-75 M	-	-	-99,28 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-152 M	-75 M	-	-	-99,28 M
Flux de trésorerie de financement	-213 M	-103 M	58,66 M	-149 M	219 M
Variation nette de la trésorerie	-10,97 M	-14,47 M	16,64 M	25,18 M	175 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	26,34 M	-	-	-	-
Dette nette émise / remboursée	-61,27 M	-27,62 M	58,66 M	-149 M	361 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	12,05	9,01	4,42	6,34	-5,98
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	19,47	13,82	6,66	9,29	-9,4
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	19,47	13,82	6,66	9,29	-9,4
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	31,92	39,02	54,12	47,17	295,97
Marge des activités poursuivies %	58,13	48,52	33,73	42,89	-221,6
Marge nette %	58,13	48,52	33,73	42,89	-221,6
Net Avail. Pour la marge commune %	58,13	48,52	33,73	42,89	-221,6
Marge nette normalisée %	40,38	34,99	25,34	30,43	-131,67
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,21	0,19	0,13	0,15	0,03
Liquidité à court terme
Current Ratio	6,04	6,14	6,81	6,12	5,88
Quick Ratio	5,54	5,85	6,5	5,91	5,68
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,57	0,32	-0,14	0,53	-0,11
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	49,77	43,9	45,38	32,87	67,49
Dette totale / Capital total	33,23	30,51	31,21	24,74	40,3
Dette à long terme / Capitaux propres	30,83	25,43	27,73	18,75	44,19
Dette à long terme / Capital total	20,59	17,67	19,08	14,11	26,38
Dette totale / Total de l'actif	36,16	33,52	33,69	29,87	42,69
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	2,62	-8,66	-25,57	16,34	-81,37
Résultat brut, Croissance 1 an	2,62	-8,66	-25,57	16,34	-81,37
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	11,73	-23,83	-48,26	47,93	-196,27
Résultat net, Croissance 1 an	11,73	-23,83	-48,26	47,93	-196,27
Résultat net normalisé sur 1 an	9,6	-20,91	-44,23	39,74	-180,62
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	10,3	-23,83	-48,26	47,93	-197,23
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	6,51	8,09	6,85	5,16	-14,4
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-0,1	3,8	7,12	-0,57	4,75
Actif corporel net, Croissance 1 an	5,31	8,99	7,49	5,45	-14,48
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-60,33	-58,4	-142,22	-542,03	-122,3
CAPEX, Croissance 1 an	-55,57	-43,31	-81,62	166,57	-71,75
Dividende par action, 1 an de croissance	18,11	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	2,71	-3,22	-17,55	-6,95	-53,44
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	2,71	-3,22	-17,55	-6,95	-53,44
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	1,42	-7,75	-37,22	-12,51	19,34
Résultat net, CAGR sur 2 ans	1,42	-7,75	-37,22	-12,51	19,34
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	8,23	-6,9	-34,71	-11,72	6,14
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	1,41	-8,34	-37,22	-12,51	19,93
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	8,3	7,3	7,47	6	-5,12
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-3,1	1,83	5,45	3,2	2,06
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,5	7,14	8,24	6,47	-5,04
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	77,55	-52,2	-57,98	34,61	-0,72
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-15,39	-49,82	-67,72	-30	-13,22
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	10,81	-1,25	-11,33	-7,52	-45,56
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	10,81	-1,25	-11,33	-7,52	-45,56
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	8,43	-7,81	-23,92	-16,46	-9,68
Résultat net, CAGR sur 3 ans	8,43	-7,81	-23,92	-16,46	-9,68
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	13,22	-2,51	-22,41	-15,86	-14,35
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	2,71	-7,82	-24,25	-16,46	-9,38
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	7,95	8,23	7,15	6,69	-1,29
Total des actifs, 3 ans CAGR %	2,13	-0,85	3,57	3,4	3,72
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	7,37	7,99	7,25	7,3	-1,03
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-10,02	22	-54,05	-8,82	-26,07
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-7,3	-25,96	-64,09	-34,75	-48,27
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-26,32	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	9,05	4,94	-1,56	-3,57	-31,47
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	9,05	4,94	-1,56	-3,57	-31,47
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	8,66	0,22	-12,86	-9,72	-8,91
Résultat net, CAGR sur 5 ans	8,66	0,22	-12,86	-9,72	-8,91
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	10,98	2,81	-9,16	-6,95	-12,05
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-1,89	-3,75	-15,65	-9,72	-8,96
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	10,46	8,52	7,76	7,33	2,06
Total des actifs, 5 ans CAGR %	0,49	0,35	3,44	0,75	2,96
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	10,05	8,3	7,72	7,38	2,16
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-10,03	-13,48	-29,18	27,04	-37,84
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-37,14	11,37	-39,21	-27,6	-48,89