Flux de Trésorerie Muscat Finance SAOG

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MFCI

OM0000001590

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture Muscat Exchange 13/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
0,0640 ^OMR	+1,59%		-5,88%	+20,75%

20/08	Transcript : Muscat Finance SAOG, H1 2026 Earnings Call, Aug 20, 2026
21/07	Muscat Finance SAOG publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: MUSCAT FINANCE SAOG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	9,86 M	9,03 M	8,5 M	9,19 M	10,72 M
Intérêts payés, total	3,92 M	3,36 M	3,7 M	3,57 M	4,07 M
Revenus nets d'intérêts	5,93 M	5,67 M	4,8 M	5,62 M	6,65 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	-	-	75 k	-
Autres recettes, total	-	174 k	209 k	236 k	418 k
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	5,93 M	5,85 M	5 M	5,93 M	7,07 M
Provision pour pertes sur prêts	1,75 M	1,23 M	1,62 M	1,89 M	2,66 M
Total Chiffre d'affaires	4,18 M	4,62 M	3,38 M	4,04 M	4,41 M
Salaires et autres avantages sociaux	2,14 M	2,26 M	2,36 M	2,35 M	2,26 M
Coût des services fournis, total	-	1,38 M	1,17 M	1,05 M	1,15 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	70 k	54 k	93 k	199 k	208 k
Autres dépenses de fonctionnement	1,38 M	1,02 M	-552 k	-476 k	-611 k
Total des dépenses de fonctionnement	3,59 M	4,72 M	3,08 M	3,13 M	3,01 M
Résultat d'Exploitation	593 k	-98 k	307 k	915 k	1,4 M
Gains (pertes) de change	-	-	-	-	-
Autres produits non opérationnels	768 k	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	1,36 M	-98 k	307 k	915 k	1,4 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,36 M	-98 k	307 k	915 k	1,4 M
Charge d'impôt	188 k	-650 k	32 k	87 k	546 k
Résultat des activités poursuivies	1,17 M	552 k	275 k	828 k	855 k
Résultat net part du groupe	1,17 M	552 k	275 k	828 k	855 k
Résultat net	1,17 M	552 k	275 k	828 k	855 k
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,17 M	552 k	275 k	828 k	855 k
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,17 M	552 k	275 k	828 k	855 k
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0	0	0	0	0
BPA de base - Activités poursuivies	0	0	0	0	0
Moyenne pondérée des actions en circulation	307 M	307 M	307 M	307 M	307 M
Bénéfice net par action - dilué	0	0	0	0	0
BPA dilué - Activités poursuivies	0	0	0	0	0
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	307 M	307 M	307 M	307 M	307 M
BPA de base normalisé	0	-0	0	0	0
BPA dilué normalisé	0	-0	0	0	0
Dividende par action	-	-	-	0	0
Ratio de distribution	-	-	-	-	58,13
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	13,81	663,27	10,42	9,51	38,97
Impôts intérieurs courants	-	-152 k	-	-	-
Total des impôts courants	-	-152 k	-	-	-
Impôts intérieurs différés	188 k	-498 k	32 k	87 k	546 k
Total des impôts différés	188 k	-498 k	32 k	87 k	546 k
Résultat net normalisé	851 k	-61,25 k	192 k	572 k	876 k
Provisions de pension	42 k	30 k	26 k	47 k	38 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	888 k	1,57 M	1,75 M	2,06 M	2,46 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	4,3 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	16 k	-	-	-	-
Prêts et créances de location - (FS Template)	105 M	98,79 M	92,25 M	101 M	102 M
Autres créances	329 k	-	298 k	365 k	-
Immobilisations corporelles brutes	686 k	682 k	2,99 M	3,15 M	3,21 M
Amortissements cumulés	-579 k	-622 k	-708 k	-878 k	-1,06 M
Immobilisations corporelles nettes	107 k	60 k	2,28 M	2,27 M	2,15 M
Liquidités soumises à restrictions	250 k	250 k	250 k	250 k	250 k
Autres actifs à court terme, total	-	1,43 M	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	335 k	833 k	485 k	398 k	-
Autres actifs à long terme, total	-	-	710 k	681 k	1,14 M
Total des actifs	106 M	103 M	98,03 M	107 M	113 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	18,59 M	19,9 M	17,03 M	24,45 M	38,51 M
Dépôts	18,59 M	19,9 M	17,03 M	24,45 M	38,51 M
Comptes à payer, total	3,7 M	4,26 M	3,04 M	7,12 M	3,08 M
Charges à payer, total	625 k	276 k	510 k	508 k	822 k
Emprunts à court terme	19,15 M	20,53 M	22,5 M	28,54 M	24,64 M
Part à court terme de la dette à long terme	19,76 M	10,58 M	9,32 M	4,32 M	2,21 M
Dette à long terme	4,68 M	7,1 M	5,73 M	1,41 M	3,26 M
Contrats de location à long terme	-	-	-	-	-
Impôts sur le revenu à payer	152 k	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	1,86 M	1,58 M	1,32 M	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	201 k	179 k	96 k	92 k	123 k
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	148 k
Autres passifs non courants	1,86 M	-	-	-	545 k
Total du passif	68,74 M	64,68 M	59,81 M	67,76 M	73,34 M
Actions ordinaires, total	30,72 M	30,72 M	30,72 M	30,72 M	30,72 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,04 M	3,6 M	1,77 M	4,4 M	8,7 M
Résultat global et autres	3,97 M	3,96 M	5,74 M	3,94 M	-4 k
Total des fonds propres ordinaires	37,73 M	38,26 M	38,22 M	39,05 M	39,41 M
Total des capitaux propres	37,73 M	38,26 M	38,22 M	39,05 M	39,41 M
Total du passif et des capitaux propres	106 M	103 M	98,03 M	107 M	113 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	307 M	307 M	307 M	307 M	307 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	307 M	307 M	307 M	307 M	307 M
Actif net par action	0,12	0,12	0,12	0,13	0,13
Actif corporel net	37,73 M	38,26 M	38,22 M	39,05 M	39,41 M
Actif corporel net par action	0,12	0,12	0,12	0,13	0,13
Total de la dette	43,6 M	38,2 M	37,55 M	34,26 M	30,11 M
Dette nette	42,7 M	36,63 M	35,8 M	32,21 M	27,65 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Résultat net	1,17 M	552 k	275 k	828 k	855 k
Dépréciation, épuisement et amortissement	70 k	54 k	93 k	199 k	208 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	70 k	54 k	93 k	199 k	208 k
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-	-1 k	-	-75 k	-
Provision pour pertes sur créances	1,75 M	1,23 M	1,62 M	1,89 M	2,66 M
Variation des dettes fournisseurs	-229 k	521 k	-1,47 M	3,76 M	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	13,49 M	4,42 M	5,05 M	-10,48 M	-9,04 M
Autres activités opérationnelles	261 k	-983 k	154 k	132 k	667 k
Flux de trésorerie d'exploitation	16,52 M	5,79 M	5,73 M	-3,75 M	-4,65 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-27 k	-7 k	-2,31 M	-159 k	-4,36 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	1 k	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-1 M	284 k	546 k	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-471 k	4 k
Flux de trésorerie d'investissement	-27 k	-1,01 M	-2,03 M	-84 k	-4,35 M
Dette à court terme émise, total	-	2 M	3 M	6,04 M	-
Dette à long terme émise, total	14,1 M	14,5 M	9,98 M	-	4,5 M
Total de la dette émise	14,1 M	16,5 M	12,98 M	6,04 M	4,5 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-14 M	-	-1,03 M	-	-3,71 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-26,25 M	-21,28 M	-12,6 M	-9,32 M	-4,76 M
Total de la dette remboursée	-40,25 M	-21,28 M	-13,63 M	-9,32 M	-8,46 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-497 k
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-	-497 k
Autres activités de financement, total	8,55 M	1,31 M	-2,87 M	7,42 M	14,06 M
Flux de trésorerie de financement	-17,6 M	-3,47 M	-3,52 M	4,14 M	9,6 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-4 k
Variation nette de la trésorerie	-1,11 M	1,31 M	178 k	307 k	589 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3,99 M	3,67 M	3,5 M	3,52 M	3,98 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-	-	-	-	-
Dette nette émise / remboursée	-26,15 M	-4,78 M	-655 k	-3,28 M	-3,96 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (OMR)	2022 (OMR)	2023 (OMR)	2024 (OMR)	2025 (OMR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,02	0,53	0,27	0,81	0,78
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,15	1,45	0,72	2,14	2,18
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,15	1,45	0,72	2,14	2,18
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	51,21	78,87	104,49	84,21	77,38
Marge des activités poursuivies %	28,04	11,95	8,13	20,49	19,37
Marge nette %	28,04	11,95	8,13	20,49	19,37
Net Avail. Pour la marge commune %	28,04	11,95	8,13	20,49	19,37
Marge nette normalisée %	20,34	-1,33	5,67	14,15	19,84
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,04	0,04	0,03	0,04	0,04
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,71	1,78	1,75	1,56	1,52
Quick Ratio	1,71	1,75	1,75	1,56	1,51
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,27	0,1	0,11	-0,06	-0,07
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	115,57	99,84	98,23	87,74	76,41
Dette totale / Capital total	53,61	49,96	49,55	46,74	43,32
Dette à long terme / Capitaux propres	12,41	18,54	14,99	3,61	8,27
Dette à long terme / Capital total	5,76	9,28	7,56	1,92	4,69
Dette totale / Total de l'actif	64,56	62,83	61,01	63,44	65,05
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	684,8	4,86	-26,76	16,72	9,21
Résultat brut, Croissance 1 an	684,8	4,86	-26,76	16,72	9,21
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-132,47	-52,94	-50,18	201,09	3,26
Résultat net, Croissance 1 an	-132,47	-52,94	-50,18	201,09	3,26
Résultat net normalisé sur 1 an	-132,99	-107,2	-413,27	198,05	53,11
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-132,47	-52,95	-50,19	201,12	3,27
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	3	1,42	-0,11	2,17	0,91
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-13,16	-3,31	-4,77	8,95	5,56
Actif corporel net, Croissance 1 an	3	1,42	-0,11	2,17	0,91
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	49,96	-64,97	-1	-165,45	24,01
CAPEX, Croissance 1 an	-35,71	-74,07	32,9 k	-93,12	591,75
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	3,09
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	9,92	194,38	-12,36	-6,47	12,9
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	150,24	194,38	-12,36	-6,47	12,9
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	64,97	-60,91	-51,58	22,47	76,33
Résultat net, CAGR sur 2 ans	64,97	-60,91	-51,58	22,47	76,33
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	62,88	-84,59	-52,51	205,56	113,62
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	64,99	-60,91	-51,59	22,46	76,34
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-3,13	2,21	0,65	1,02	1,53
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-12,44	-8,37	-4,04	1,86	7,24
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-3,13	2,21	0,65	1,02	1,53
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-13,05	-27,52	-41,11	-19,51	-9,91
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-41,91	-59,18	824,96	376,6	37,35
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-17,71	10,09	85,15	-2,83	-1,51
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-3,78	90,51	85,15	-2,83	-1,51
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-33,84	8,6	-57,62	-10,96	15,7
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-33,84	8,6	-57,62	-10,96	15,7
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-33,65	-42,41	-57,94	-12,4	142,7
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-33,84	8,6	-57,63	-10,97	15,7
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-3,23	-1,64	1,43	1,16	0,98
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-13,76	-9,49	-7,18	0,11	3,08
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-3,23	-1,64	1,43	1,16	0,98
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	10,98	-35,78	-19,58	-39	-7,03
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-27,21	-55,6	280,3	80,58	753,88
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-13,98	-10,42	-14,73	3,14	52,62
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-6,74	-0,97	-6,34	43,33	52,62
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-25,58	-32,87	-41,61	13,95	-25,04
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-25,58	-32,87	-41,61	13,95	-25,04
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-24,54	-53,76	-41,95	12,27	-19,42
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-25,58	-32,87	-41,61	13,95	-25,05
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-0,35	-0,78	-1,7	-0,58	1,47
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-7,08	-6,61	-10	-5,11	-1,66
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-0,35	-0,78	-1,7	-0,58	1,47
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	23,21	-14,6	-13,87	-29,71	-15,84
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-4,51	-31,96	101,23	14,73	153,05
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-