Bilan Mediobanca S.p.A.

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Données Financières Publiées: MEDIOBANCA S.P.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Juin	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	1,82 Md	1,85 Md	2,83 Md	3,97 Md	3,7 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	107 M	118 M	78,76 M	138 M	77,18 M
Revenus d'intérêts, total	1,93 Md	1,97 Md	2,91 Md	4,11 Md	3,78 Md
Intérêts sur les dépôts	402 M	354 M	1,03 Md	2,03 Md	1,95 Md
Intérêts payés, total	402 M	354 M	1,03 Md	2,03 Md	1,95 Md
Revenus nets d'intérêts	1,52 Md	1,61 Md	1,89 Md	2,09 Md	1,84 Md
Revenu des activités de négoce	83,92 M	-84,82 M	99,41 M	39,68 M	-133 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	-10,02 M	31,13 M	4,43 M	606 k	70,24 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-5,1 M	-	-	-
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	398 M	412 M	443 M	549 M	293 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	619 M	697 M	709 M	834 M	854 M
Revenus autres que d'intérêts, total	1,09 Md	1,05 Md	1,26 Md	1,42 Md	1,08 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	2,62 Md	2,66 Md	3,14 Md	3,51 Md	2,92 Md
Provision pour pertes sur prêts	264 M	204 M	232 M	246 M	329 M
Total Chiffre d'affaires	2,35 Md	2,46 Md	2,91 Md	3,26 Md	2,59 Md
Salaires et autres avantages sociaux	620 M	656 M	717 M	788 M	916 M
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	32,37 M	29,53 M	30,19 M	80,47 M	60,23 M
Frais d'occupation	53,22 M	57,06 M	62,14 M	71,11 M	80,28 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	591 M	623 M	664 M	678 M	697 M
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-	-	-	-	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	-51,74 M	-74,84 M	-48,32 M	-68,85 M	-596 M
Charges autres que d'intérêts, total	1,25 Md	1,29 Md	1,43 Md	1,55 Md	1,16 Md
EBT, hors éléments non courants	1,11 Md	1,17 Md	1,48 Md	1,71 Md	1,43 Md
Charges de restructuration	-1,84 M	-2,38 M	-3,01 M	-2,95 M	-3,21 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-	-	-	-	-
Dépréciation du goodwill	-62,47 M	-3,73 M	-49,54 M	-	-102 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-200 k	-	-1,25 M	-1,61 M	2,07 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	39,38 M	-1,02 M	-6,36 M	1,05 M	-6,31 M
EBT, elements non courants inclus	1,08 Md	1,16 Md	1,42 Md	1,71 Md	1,33 Md
Charge d'impôt	272 M	252 M	395 M	434 M	301 M
Résultat des activités poursuivies	809 M	910 M	1,03 Md	1,28 Md	1,03 Md
Résultat net part du groupe	809 M	910 M	1,03 Md	1,28 Md	1,03 Md
Intérêts minoritaires	-1,62 M	-2,68 M	-3,03 M	-3,14 M	-1,32 M
Résultat net	808 M	907 M	1,03 Md	1,27 Md	1,03 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	808 M	907 M	1,03 Md	1,27 Md	1,03 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	808 M	907 M	1,03 Md	1,27 Md	1,03 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,94	1,08	1,22	1,54	1,27
BPA de base - Activités poursuivies	0,94	1,08	1,22	1,54	1,27
Moyenne pondérée des actions en circulation	862 M	839 M	841 M	827 M	806 M
Bénéfice net par action - dilué	0,93	1,08	1,21	1,53	1,27
BPA dilué - Activités poursuivies	0,93	1,08	1,21	1,53	1,27
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	867 M	843 M	845 M	833 M	806 M
BPA de base normalisé	0,8	0,87	1,1	1,29	1,11
BPA dilué normalisé	0,8	0,86	1,09	1,28	1,11
Dividende par action	0,66	0,75	0,85	1,07	1,26
Ratio de distribution	0,46	63,91	61,74	90,55	104,87
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	25,14	21,69	27,71	25,37	22,65
Impôts intérieurs courants	-	255 M	350 M	441 M	269 M
Total des impôts courants	217 M	255 M	350 M	441 M	269 M
Impôts intérieurs différés	-	-3,23 M	44,83 M	-6,63 M	31,44 M
Total des impôts différés	54,46 M	-3,23 M	44,83 M	-6,63 M	31,44 M
Résultat net normalisé	690 M	728 M	925 M	1,07 Md	895 M
Provisions de pension	34,51 M	35,63 M	40,66 M	13,23 M	2,6 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	14,39 M	13,27 M	11,18 M	15,83 M	37,65 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	14,39 M	13,27 M	11,18 M	15,83 M	37,65 M

Période Fiscale: Juin	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,97 Md	8,58 Md	4,24 Md	3,36 Md	1,67 Md
Titres de placement, total	12,91 Md	10,99 Md	13,86 Md	17,17 Md	17,29 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	12,22 Md	10,92 Md	11,41 Md	16,83 Md	17,58 Md
Total des investissements	25,13 Md	21,92 Md	25,27 Md	34 Md	34,87 Md
Prêts bruts	52,47 Md	56,79 Md	58,42 Md	58,27 Md	63,65 Md
Prêts nets	52,47 Md	56,79 Md	58,42 Md	58,27 Md	63,65 Md
Immobilisations corporelles brutes	723 M	783 M	846 M	885 M	1,25 Md
Amortissements cumulés	-283 M	-337 M	-371 M	-393 M	-434 M
Immobilisations corporelles nettes	439 M	447 M	475 M	493 M	819 M
Goodwill	602 M	617 M	575 M	827 M	793 M
Autres immobilisations incorporelles, total	142 M	222 M	222 M	218 M	231 M
Investissement dans l'immobilier	62,85 M	59,64 M	50,49 M	48 M	377 M
Intérêts courus à recevoir	53,95 M	63,28 M	71,13 M	70,01 M	116 M
Autres créances	767 M	869 M	928 M	1,12 Md	1,36 Md
Liquidités soumises à restrictions	278 M	315 M	521 M	318 M	349 M
Autres actifs à court terme, total	7,62 M	3,57 M	255 M	407 M	1,67 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	584 M	597 M	524 M	-	-
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	8,86 M	9,94 M
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	89,88 M	94,64 M	93,22 M	85,15 M	85,87 M
Total des actifs	82,6 Md	90,57 Md	91,64 Md	99,23 Md	106 Md
Passifs
Charges à payer, total	320 M	316 M	407 M	490 M	658 M
Dépôts productifs d'intérêts	26,5 Md	30,65 Md	29,95 Md	29,12 Md	32,38 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	406 M	461 M	269 M	279 M	245 M
Total des dépôts	26,91 Md	31,11 Md	30,22 Md	29,39 Md	32,62 Md
Emprunts à court terme	8,38 Md	11,78 Md	11,46 Md	16,08 Md	15,93 Md
Dette à long terme	30,17 Md	31,09 Md	31,96 Md	34,86 Md	38,67 Md
Contrats de location à long terme	227 M	209 M	217 M	213 M	254 M
Impôts sur le revenu à payer	211 M	257 M	417 M	360 M	206 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	4,41 Md	4,13 Md	4,51 Md	5,4 Md	5,2 Md
Recettes non acquises Non courantes	120 M	108 M	102 M	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	28,3 M	21,97 M	20,58 M	20,44 M	18,03 M
Passif d'impôt différé Non courant	339 M	403 M	450 M	390 M	466 M
Autres passifs non courants	388 M	391 M	448 M	774 M	536 M
Total du passif	71,5 Md	79,82 Md	80,21 Md	87,98 Md	94,56 Md
Actions ordinaires, total	444 M	444 M	444 M	445 M	445 M
Primes d'émissions d'actions	2,2 Md	2,2 Md	2,2 Md	2,2 Md	1,77 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	7,66 Md	7,82 Md	8,7 Md	1,27 Md	513 M
Actions détenues en propre	-217 M	-241 M	-78,88 M	-68,83 M	-103 M
Résultat global et autres	931 M	434 M	62,13 M	7,31 Md	8,81 Md
Total des fonds propres ordinaires	11,01 Md	10,65 Md	11,33 Md	11,16 Md	11,43 Md
Intérêts minoritaires	88,31 M	102 M	104 M	86,11 M	14,56 M
Total des capitaux propres	11,1 Md	10,75 Md	11,43 Md	11,24 Md	11,45 Md
Total du passif et des capitaux propres	82,6 Md	90,57 Md	91,64 Md	99,23 Md	106 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	862 M	839 M	841 M	827 M	807 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	862 M	839 M	841 M	827 M	807 M
Actif net par action	12,77	12,69	13,47	13,5	14,18
Actif corporel net	10,27 Md	9,81 Md	10,53 Md	10,11 Md	10,41 Md
Actif corporel net par action	11,91	11,69	12,52	12,23	12,91
Total de la dette	38,77 Md	43,08 Md	43,64 Md	51,15 Md	54,85 Md
Dette relative aux PBO non financés	1,41 M	-782 k	-617 k	-118 k	181 k
Dette nette	21,05 Md	20,85 Md	24,5 Md	25,27 Md	28,44 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	3,7 Md	3,16 Md	3,56 Md	3,79 Md	4,24 Md
Employés à temps plein	4,92 k	5,02 k	5,23 k	5,44 k	5,42 k

Période Fiscale: Juin	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	808 M	907 M	1,03 Md	1,27 Md	1,03 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	53,22 M	57,06 M	62,14 M	71,11 M	80,28 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	9,48 M	29,53 M	30,19 M	38,57 M	5,78 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	62,7 M	86,58 M	92,34 M	110 M	86,06 M
Amortissement des charges différées, total	22,89 M	22,68 M	17,02 M	31,73 M	29,8 M
Total des dépréciations d'actifs	200 k	-	-	-	24,65 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-678 M	1,66 Md	-1,51 Md	-5,59 Md	463 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,06 Md	3,66 Md	-2,38 Md	4,11 Md	2,61 Md
Autres activités opérationnelles	-558 M	-480 M	-406 M	500 M	-1,76 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-1,4 Md	5,86 Md	-3,16 Md	440 M	2,49 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-26,34 M	-26,46 M	-39,75 M	-51,16 M	-23,39 M
Vente d'immobilisations corporelles	546 k	2,08 M	9,7 M	128 k	17,29 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	55 k	-
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	246 k	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-28,54 M	-25,9 M	-36,35 M	-36,5 M	-50,7 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	207 M	314 M	236 M	107 M	9,13 M
Flux de trésorerie d'investissement	153 M	264 M	170 M	19,05 M	-47,68 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	6,25 M	3,18 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-241 M	-	-188 M	-85,28 M
Dividendes ordinaires payés	-3,69 M	-580 M	-634 M	-1,15 Md	-1,08 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-3,69 M	-580 M	-634 M	-1,15 Md	-1,08 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-3,69 M	-821 M	-634 M	-1,33 Md	-1,16 Md
Ajustements des taux de change	-	-	-	-	42 k
Variation nette de la trésorerie	-1,25 Md	5,31 Md	-3,62 Md	-876 M	1,28 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	441 M	294 M	1,36 Md	3,37 Md	2,58 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	279 M	288 M	257 M	499 M	561 M

Période Fiscale: Juin	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1	1,05	1,13	1,34	1,31
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	7,77	8,33	9,29	11,26	11,86
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	7,82	8,37	9,35	11,33	11,91
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-421 M	-362 M	-259 M	-35,16 M	19,75 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	53,78	54,31	49,6	47,11	65,36
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	64,84	65,56	64,83	63,92	70,84
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	47,05	47,53	51,02	52,53	55,33
Marge des activités poursuivies %	34,42	36,99	35,39	39,12	39,62
Marge nette %	34,35	36,88	35,29	39,03	39,57
Net Avail. Pour la marge commune %	34,35	36,88	35,29	39,03	39,57
Marge nette normalisée %	29,33	29,6	31,79	32,73	34,53
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	3,76	2,95	2,27	2,07	1,58
Prêts non performants / Total des actifs %	2,39	1,85	1,45	1,22	0,95
Actifs non performants / Total des actifs %	2,4	1,86	1,46	1,23	0,96
NPAs / Prêts et OREOs	3,78	2,96	2,28	2,09	1,6
NPAs / Fonds propres	17,86	15,65	11,67	10,83	8,87
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,79	12,51	12,06	11,78	11
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	12,9	12,62	12,17	11,88	11,05
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	20,99	18,75	19,39	19,15	17,96
Prêts bruts / Total des dépôts %	194,99	182,52	193,3	198,22	195,11
Prêts nets / Total des dépôts %	194,99	182,52	193,3	198,22	195,11
Ratio de capital de première catégorie %	16,31	15,67	15,9	15,17	16,43
Ratio de capital total %	18,91	17,62	17,92	17,72	18,68
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	16,31	15,67	15,9	15,17	16,43
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,61	1,95	2,02	2,55	2,25
Ratio interbancaire	94,42	41,54	70,25	-	-
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	3,69	4,28	2,39	1,84	1,68
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-0,3	5,75	17,01	10,56	-2,93
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	21,8	-3,69	18,92	13,48	8,04
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-33,51	-22,87	13,84	6,11	-5,53
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	15,98	4,58	18,09	12,18	2,06
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	34,55	12,41	13,21	24,05	4,28
Résultat net, Croissance 1 an	34,51	12,31	13,21	24,11	4,46
Résultat net normalisé sur 1 an	21,12	1,76	27,08	16,63	4,46
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	34,78	16,13	12,04	26,45	6,54
Dividende par action, 1 an de croissance	-	13,64	13,33	25,88	7,48
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	2,01	10,98	1,59	-0,26	4,73
Prêts nets, 1 an Croissance en %	2,01	10,98	1,59	-0,26	4,73
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-	-15,96
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-	-15,79
Total des actifs, 1 an Croissance en %	4,62	9,65	1,18	8,3	4,76
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	3,86	15,61	-2,86	-2,74	5,53
Actif corporel net, Croissance 1 an	16,26	-4,48	7,34	-3,96	-0,13
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	14,14	-3,32	6,37	-1,49	0,26
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	13,97	-3,17	6,33	-1,63	-0,38
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	0,48	2,68	11,24	13,74	3,6
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	10,96	8,31	7,28	16,12	10,73
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	12,32	-28,39	-6,3	9,91	0,12
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	3,69	10,13	11,25	15,07	7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-1,03	22,98	12,81	18,46	13,74
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-0,94	22,91	12,76	18,49	13,86
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	1,34	13,05	13,72	21,14	10,38
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-0,53	25,11	14,06	19,02	16,06
Dividende par action, 2 ans CAGR %	18,5	-	13,48	19,44	16,32
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	3,56	5,07	6,85	0,66	2,2
Prêts nets, 2 ans CAGR %	3,56	5,07	6,85	0,66	2,2
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	2,74	7,11	5,33	4,67	6,52
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	5,89	9,58	5,98	-2,8	1,31
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	7,37	5,38	1,26	1,53	-2,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	5,96	5,05	1,41	2,37	-0,62
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	5,9	5,05	1,47	2,27	-1,01
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	1,68	2,2	7,25	11,01	7,89
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	5,19	5,85	11,92	9,28	13,36
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	8,1	-0,9	-16,42	-2,33	4,5
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	2,57	3,99	12,8	11,54	10,56
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-2,3	3,26	19,64	16,41	13,53
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-2,22	3,29	19,59	16,39	13,61
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	0,01	2,72	17,55	14,3	15,3
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-1,73	4,74	20,59	18,05	14,71
Dividende par action, 3 ans CAGR %	11,98	16,86	-	17,48	15,31
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	6,77	5,09	4,33	4,43	2
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	6,77	5,09	4,33	4,43	2
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,54	5	5,09	6,3	4,7
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	10,09	9,03	5,26	2,99	-0,1
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	4,87	3,27	6,03	-0,51	0,98
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	4,52	2,77	5,49	0,43	1,66
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	4,48	2,78	5,48	0,42	1,38
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	3,54	3,48	5,4	6,67	5,77
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	17,72	10,74	6,02	9,95	11,42
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-7,89	-6,53	2,1	3,29	-10,16
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	11,49	7,61	5,96	8,33	10,43
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	5,9	4,15	3,48	9,09	17,22
Résultat net, CAGR sur 5 ans	5,96	3,87	3,51	9,12	17,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	8,25	10,36	6,05	9,72	14,4
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	5,85	4,42	4,31	10,23	18,76
Dividende par action, 5 ans CAGR %	19,57	15,18	12,58	17,88	-
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	7,31	6,99	6,27	3,55	3,48
Prêts nets, 5 ans CAGR %	7,31	6,99	6,27	3,55	3,48
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-1,63	-5,34	-	-	-
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-1,55	-5,28	-	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	3,42	5,15	4,85	4,87	5,66
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	5,11	4,39	8,42	4,14	3,67
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	4,15	2,77	3,41	2,57	2,72
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	4,51	3,17	3,27	2,61	3
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	4,47	3,18	3,27	2,58	2,83