Flux de Trésorerie MBT Bancshares, Inc.

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US55281E1038

Marché Fermé - OTC Markets 20:20:37 21/04/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
26,25 ^USD	-1,50%		-12,96%	+0,96%

26/05	MBT Bancshares, Inc. annonce le versement d'un dividende semestriel le 1er juillet 2026	CI
21/02	MBT Bancshares, Inc. publie ses résultats financiers pour l'exercice clos le 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: MBT BANCSHARES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts sur prêts	17,5 M	14,96 M	19,56 M	24,72 M	28,32 M
Revenus d'intérêts sur les placements	1,36 M	4,59 M	4,29 M	4,07 M	4,08 M
Revenus d'intérêts, total	18,86 M	19,55 M	23,85 M	28,79 M	32,4 M
Intérêts sur les dépôts	767 k	628 k	1,79 M	5,4 M	7,54 M
Total des intérêts sur les emprunts	89,51 k	864 k	1,56 M	2,46 M	919 k
Intérêts payés, total	856 k	1,49 M	3,35 M	7,87 M	8,46 M
Revenus nets d'intérêts	18,01 M	18,06 M	20,51 M	20,92 M	23,94 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	706 k	253 k	126 k	43 k	131 k
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-	-	10 k	-198 k	-
Total des autres revenus non liés aux intérêts	2,97 M	3,31 M	3,33 M	4,44 M	3,11 M
Revenus autres que d'intérêts, total	3,67 M	3,56 M	3,47 M	4,29 M	3,24 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	21,68 M	21,62 M	23,97 M	25,21 M	27,18 M
Provision pour pertes sur prêts	500 k	1,04 M	698 k	400 k	360 k
Total Chiffre d'affaires	21,18 M	20,58 M	23,28 M	24,81 M	26,82 M
Salaires et autres avantages sociaux	8,53 M	8,61 M	9,04 M	9,69 M	10,07 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	2,82 M	3,13 M	3,22 M	3,12 M	3,49 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	3,98 M	4,55 M	4,44 M	4,53 M	4,6 M
Charges autres que d'intérêts, total	15,33 M	16,3 M	16,7 M	17,34 M	18,16 M
EBT, hors éléments non courants	5,85 M	4,28 M	6,58 M	7,48 M	8,66 M
EBT, elements non courants inclus	5,85 M	4,28 M	6,58 M	7,48 M	8,66 M
Charge d'impôt	1,18 M	786 k	1,31 M	1,54 M	1,87 M
Résultat des activités poursuivies	4,67 M	3,5 M	5,26 M	5,94 M	6,79 M
Résultat net part du groupe	4,67 M	3,5 M	5,26 M	5,94 M	6,79 M
Résultat net	4,67 M	3,5 M	5,26 M	5,94 M	6,79 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	4,67 M	3,5 M	5,26 M	5,94 M	6,79 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	4,67 M	3,5 M	5,26 M	5,94 M	6,79 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,29	1,71	2,58	2,91	3,32
BPA de base - Activités poursuivies	2,29	1,71	2,58	2,91	3,32
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,04 M	2,05 M	2,04 M	2,04 M	2,05 M
Bénéfice net par action - dilué	2,29	1,71	2,58	2,91	3,32
BPA dilué - Activités poursuivies	2,29	1,71	2,58	2,91	3,32
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,04 M	2,05 M	2,04 M	2,04 M	2,05 M
BPA de base normalisé	1,79	1,31	2,01	2,29	2,64
BPA dilué normalisé	1,79	1,31	2,01	2,29	2,64
Dividende par action	1	1	1	1	1
Ratio de distribution	43,73	58,43	38,82	34,41	30,09
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	20,15	18,35	19,92	20,55	21,55
Impôts intérieurs courants	854 k	827 k	1,32 M	1,68 M	2,01 M
Total des impôts courants	854 k	827 k	1,32 M	1,68 M	2,01 M
Impôts intérieurs différés	325 k	-41 k	-13 k	-142 k	-148 k
Total des impôts différés	325 k	-41 k	-13 k	-142 k	-148 k
Résultat net normalisé	3,66 M	2,68 M	4,11 M	4,67 M	5,41 M
Provisions de pension	51,33 k	50 k	112 k	193 k	195 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	188 M	37,58 M	18,26 M	12,23 M	22,5 M
Titres de placement, total	60,77 M	121 M	95,76 M	89,96 M	79,96 M
Titres adossés à des créances hypothécaires	56,04 M	54,97 M	46,06 M	38,25 M	32,34 M
Total des investissements	117 M	176 M	142 M	128 M	112 M
Prêts bruts	292 M	351 M	409 M	450 M	497 M
Provision pour pertes sur prêts	-3,7 M	-3,83 M	-4,21 M	-4,55 M	-4,87 M
Autres ajustements des prêts bruts	-	-	-93 k	-164 k	-225 k
Prêts nets	288 M	348 M	405 M	446 M	492 M
Immobilisations corporelles brutes	25,52 M	26,77 M	27,62 M	30,7 M	33,33 M
Amortissements cumulés	-13,23 M	-14,15 M	-15,02 M	-15,94 M	-16,99 M
Immobilisations corporelles nettes	12,29 M	12,62 M	12,6 M	14,76 M	16,33 M
Investissement dans le FHLB	1,05 M	1,06 M	1,73 M	1,83 M	585 k
Prêts détenus en vue de la vente	426 k	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	1,87 M	2,24 M	2,24 M	2,38 M	2,3 M
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	114 k	3,46 M	2,72 M	2,6 M	1,62 M
Autres actifs à long terme, total	4,06 M	9,64 M	7,26 M	4,56 M	4,65 M
Total des actifs	613 M	591 M	591 M	612 M	652 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	343 M	356 M	331 M	340 M	376 M
Dépôts institutionnels	7,83 M	7,08 M	20,07 M	51,5 M	63,4 M
Dépôts non productifs d'intérêts	195 M	172 M	142 M	137 M	136 M
Total des dépôts	546 M	535 M	494 M	529 M	575 M
Emprunts à court terme	-	-	34,5 M	15 M	-
Part à court terme des contrats de location	403 k	403 k	403 k	403 k	313 k
Dette à long terme	18 M	17,7 M	17,77 M	17,85 M	17,93 M
Contrats de location à long terme	2,78 M	2,45 M	2,12 M	2,24 M	2,02 M
Intérêts courus à payer	39,08 k	85 k	389 k	380 k	419 k
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	1,2 M	1,21 M	3,02 M	2,83 M	3,08 M
Total du passif	568 M	557 M	552 M	568 M	599 M
Actions ordinaires, total	2,04 M	2,04 M	2,04 M	2,04 M	2,04 M
Primes d'émissions d'actions	9,96 M	9,96 M	9,96 M	9,96 M	9,96 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	33,78 M	35,24 M	38,35 M	42,24 M	46,99 M
Résultat global et autres	-1,33 M	-13,77 M	-10,84 M	-9,82 M	-5,58 M
Total des fonds propres ordinaires	44,45 M	33,46 M	39,51 M	44,42 M	53,41 M
Total des capitaux propres	44,45 M	33,46 M	39,51 M	44,42 M	53,41 M
Total du passif et des capitaux propres	613 M	591 M	591 M	612 M	652 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,04 M	2,04 M	2,04 M	2,04 M	2,04 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,04 M	2,04 M	2,04 M	2,04 M	2,04 M
Actif net par action	21,75	16,38	19,33	21,74	26,13
Actif corporel net	44,45 M	33,46 M	39,51 M	44,42 M	53,41 M
Actif corporel net par action	21,75	16,38	19,33	21,74	26,13
Total de la dette	21,18 M	20,55 M	54,8 M	35,5 M	20,26 M
Fonds fédéraux vendus	2,92 M	2,9 M	4,75 M	900 k	1,42 M
Dette relative aux PBO non financés	23,17 k	-1,02 M	-838 k	-897 k	-724 k
Dette nette	-168 M	-18,28 M	35,28 M	22,24 M	-3,28 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	4,67 M	3,5 M	5,26 M	5,94 M	6,79 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	659 k	669 k	619 k	685 k	823 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	659 k	669 k	619 k	685 k	823 k
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-706 k	-253 k	-126 k	-43 k	-
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-1,68 k	-20 k	-	-1,18 M	-8 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	312 k	687 k	435 k	458 k	258 k
Provision pour pertes sur créances	500 k	1,04 M	698 k	400 k	360 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	1,13 M	679 k	126 k	43 k	-
Variation des intérêts courus à recevoir	291 k	-370 k	4 k	-146 k	77 k
Variation des intérêts courus à payer	-22,4 k	46 k	304 k	-10 k	40 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	573 k	-5,59 M	5,29 M	2,46 M	453 k
Autres activités opérationnelles	-326 k	-44 k	-66 k	43 k	-204 k
Flux de trésorerie d'exploitation	7,08 M	340 k	12,55 M	8,65 M	8,59 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,32 M	-1,33 M	-919 k	-3,3 M	-2,71 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	20 k	-	1,75 M	8 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-77,94 M	-76,33 M	36,82 M	14,28 M	20,8 M
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	62,21 M	-60,35 M	-57,84 M	-41,5 M	-46,73 M
Autres activités d'investissement, total	-	-6 k	-618 k	-	1,3 M
Flux de trésorerie d'investissement	-17,05 M	-138 M	-22,56 M	-28,77 M	-27,33 M
Dette à long terme émise, total	18 M	-	34,5 M	-	-
Total de la dette émise	18 M	-	34,5 M	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-	-19,5 M	-15 M
Total de la dette remboursée	-	-	-	-19,5 M	-15 M
Dividendes ordinaires payés	-2,04 M	-2,04 M	-2,04 M	-2,04 M	-2,04 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-2,04 M	-2,04 M	-2,04 M	-2,04 M	-2,04 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	107 M	-10,39 M	-41,77 M	35,64 M	46,06 M
Flux de trésorerie de financement	123 M	-12,44 M	-9,31 M	14,1 M	29,01 M
Variation nette de la trésorerie	113 M	-150 M	-19,32 M	-6,03 M	10,27 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	789 k	1,45 M	3,04 M	7,88 M	8,42 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	1,55 M	643 k	1,27 M	1,62 M	1,86 M
Dette nette émise / remboursée	18 M	-	34,5 M	-19,5 M	-15 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,85	0,58	0,89	0,99	1,07
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	10,7	8,98	14,43	14,15	13,89
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	10,7	8,98	14,43	14,15	13,89
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-570 k	-1,18 M	887 k	904 k	923 k
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	53,58	57,06	52,67	51,62	50,55
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	85,02	87,72	88,1	84,33	89,26
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	27,63	20,81	28,25	30,13	32,28
Marge des activités poursuivies %	22,07	17	22,62	23,94	25,33
Marge nette %	22,07	17	22,62	23,94	25,33
Net Avail. Pour la marge commune %	22,07	17	22,62	23,94	25,33
Marge nette normalisée %	17,27	13,01	17,65	18,83	20,18
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,25	0,16	0,53	0,45	0,35
Prêts non performants / Total des actifs %	0,12	0,09	0,37	0,33	0,27
Actifs non performants / Total des actifs %	0,12	0,09	0,37	0,33	0,27
NPAs / Prêts et OREOs	0,25	0,16	0,53	0,45	0,35
NPAs / Fonds propres	1,66	1,66	5,51	4,57	3,27
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	2,15 k	420,53	1,91 k	4,46 k	5,42 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	502,49	690,27	193,57	223,87	279,31
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,27	1,09	1,03	1,01	0,98
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	290,7	113,94	315,84	392,16	400
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,96	6,48	6,17	6,97	7,74
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,96	6,48	6,17	6,97	7,74
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	16,49	10,61	10,69	10,87	11,72
Prêts bruts / Total des dépôts %	53,51	65,65	82,86	85,12	86,44
Prêts nets / Total des dépôts %	52,83	64,93	81,99	84,23	85,55
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	-	-	-
Ratio de capital total %	-	-	-	-	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	502,49	696,55	-	-	-
Ratio de levier %	10,2	10,11	11,2	11,3	11,26
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	66,38	5,96	5,22	4,04	10,42
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	7,83	3,87	2,97	1,95	2,02
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	9,7	0,27	13,58	2,03	14,42
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	12,26	-2,94	-2,75	23,71	-24,41
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-31,03	107,6	-32,76	-42,69	-10
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	11,7	-2,82	13,09	6,6	8,1
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	31,17	-25,14	50,51	12,82	14,36
Résultat net, Croissance 1 an	31,17	-25,14	50,51	12,82	14,36
Résultat net normalisé sur 1 an	32,37	-26,79	53,48	13,7	15,82
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	31,17	-25,33	50,88	12,79	14,09
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-17,6	20,36	16,37	10,15	10,38
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	9,69	3,46	10	7,95	7,14
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-17,87	20,57	16,41	10,16	10,4
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	52,9	-24,69	292,25	-6,7	-14,12
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	52,9	-24,69	292,25	-6,7	-14,12
Total des actifs, 1 an Croissance en %	26,05	-3,53	0,11	3,56	6,55
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	24,42	-1,9	-7,8	7,22	8,7
Actif corporel net, Croissance 1 an	3,52	-24,72	18,06	12,45	20,22
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	3,52	-24,72	18,06	12,45	20,22
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	3,52	-24,72	18,06	12,45	20,22
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	5,51	4,88	6,72	7,65	8,05
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	6,65	4,38	-2,84	9,69	-3,3
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	19,69	19,65	18,15	-37,92	-28,18
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	5,43	4,19	4,83	9,8	7,35
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	9,09	-0,92	6,15	30,31	13,59
Résultat net, CAGR sur 2 ans	9,09	-0,92	6,15	30,31	13,59
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	9,49	-1,57	6	32,1	14,76
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	9,09	-0,97	6,14	30,45	13,44
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	-3,15	-0,42	18,34	13,22	10,27
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	15,52	6,52	6,68	8,97	7,55
Prêts nets, 2 ans CAGR %	-3,34	-0,49	18,47	13,24	10,28
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	23,4	7,31	71,87	91,34	-10,49
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	23,4	7,31	71,87	91,34	-10,49
Total des actifs, 2 ans CAGR %	24,61	10,24	-1,72	1,82	5,04
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	25	10,48	-4,9	-0,57	7,96
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	4,29	-11,72	-5,73	15,22	16,27
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	4,29	-11,72	-5,73	15,22	16,27
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	4,29	-11,72	-5,73	15,22	16,27
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	4,22	3,74	7,7	5,13	9,86
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	5,98	3,35	1,95	5,3	-3,12
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	12,09	43,81	-1,26	-7,17	-29,74
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	4,35	2,6	7,07	5,42	9,23
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	10,72	-3,78	13,9	8,33	24,76
Résultat net, CAGR sur 3 ans	10,72	-3,78	13,9	8,33	24,76
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	9,98	-4,26	14,14	8,51	26,44
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	10,72	-3,82	13,95	8,31	24,75
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	-2,3	4,12	4,89	15,55	12,26
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	12,68	11,34	7,67	7,1	8,36
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	-2,45	4,05	4,85	15,63	12,29
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	59,68	4,67	65,3	40,22	46,5
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	59,68	4,67	65,3	40,22	46,5
Total des actifs, 3 ans CAGR %	16,71	14,4	6,75	0,01	3,37
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	16,38	15,3	4,01	-1,02	2,43
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	5,72	-6,45	-2,74	-0,02	16,86
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	5,72	-6,45	-2,74	-0,02	16,86
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	5,72	-6,45	-2,74	-0,02	16,86
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	6,25	4,25	5,21	5,28	7,84
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	1,75	2,95	2,36	5,84	-0,18
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	9,2	9,43	14,48	2,77	-13,07
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	5,32	3,79	4,54	5,42	7,18
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	14,2	7,42	8,86	8,63	13,78
Résultat net, CAGR sur 5 ans	14,2	7,42	8,86	8,63	13,78
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	11,19	6,97	8,37	8,9	14,39
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	14,2	7,4	8,89	8,65	13,75
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	0	0	0	0
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	1,47	2,44	5,48	7,67	7,01
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	10,89	8,55	10,24	10,39	7,62
Prêts nets, 5 ans CAGR %	1,38	2,38	5,44	7,64	6,99
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	8,91	3,65	64,45	33,23	29,34
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	8,91	3,65	64,45	33,23	29,34
Total des actifs, 5 ans CAGR %	10,1	8,69	8,94	9,19	6,07
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	9,98	9,83	7,35	8,67	5,57
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,94	-1,9	0,98	1,68	4,46
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,94	-1,9	0,98	1,68	4,46
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	3,94	-1,9	0,98	1,68	4,46