Ratios Financiers Kinsale Capital Group, Inc.

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KNSL

US49714P1084

Compagnies d'assurance immobilière

Marché Fermé - NYSE 22:00:02 06/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
336,45 ^USD	+1,21%		+4,08%	-13,98%

05/10	Kinsale Capital Group, Inc. : Morgan Stanley neutre sur le dossier	ZM
12/08	Kinsale Capital maintient son dividende trimestriel à 0,25 $ par action, payable le 14 septembre aux actionnaires inscrits au 28 août	MT

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Données Financières Publiées: KINSALE CAPITAL GROUP, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus des primes et des rentes	583 M	794 M	1,07 Md	1,35 Md	1,58 Md
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	31,05 M	51,28 M	102 M	150 M	192 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	25,64 M	-26,9 M	21,13 M	50,72 M	63,22 M
Autres recettes, total	212 k	697 k	28,45 M	36,04 M	42,73 M
Total Chiffre d'affaires	640 M	819 M	1,22 Md	1,59 Md	1,87 Md
Avantages de la politique	324 M	458 M	600 M	773 M	891 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	151 M	205 M	314 M	406 M	456 M
Autres dépenses de fonctionnement	1,66 M	721 k	942 k	3,97 M	1,65 M
Produits ou charges de réassurance	25,7 M	44,7 M	85 M	120 M	119 M
Total des dépenses de fonctionnement	451 M	619 M	830 M	1,06 Md	1,23 Md
Résultat d'Exploitation	189 M	200 M	394 M	525 M	645 M
Intérêts payés, total	-	-4,28 M	-10,3 M	-10,13 M	-10,65 M
EBT, hors éléments non courants	189 M	196 M	384 M	515 M	634 M
EBT, elements non courants inclus	189 M	196 M	384 M	515 M	634 M
Charge d'impôt	36,14 M	36,45 M	75,92 M	99,87 M	131 M
Résultat des activités poursuivies	153 M	159 M	308 M	415 M	504 M
Résultat net part du groupe	153 M	159 M	308 M	415 M	504 M
Résultat net	153 M	159 M	308 M	415 M	504 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	153 M	159 M	308 M	415 M	504 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	153 M	159 M	308 M	415 M	504 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	6,73	6,97	13,37	17,92	21,76
BPA de base - Activités poursuivies	6,73	6,97	13,37	17,92	21,76
Moyenne pondérée des actions en circulation	22,69 M	22,82 M	23,04 M	23,15 M	23,14 M
Bénéfice net par action - dilué	6,62	6,88	13,22	17,78	21,65
BPA dilué - Activités poursuivies	6,62	6,88	13,22	17,78	21,65
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	23,06 M	23,12 M	23,31 M	23,33 M	23,26 M
BPA de base normalisé	5,2	5,36	10,41	13,89	17,13
BPA dilué normalisé	5,12	5,29	10,3	13,79	17,04
Dividende par action	0,44	0,52	0,56	0,6	0,68
Ratio de distribution	6,56	7,5	4,2	3,36	3,13
Éléments supplémentaires
EBITDA	191 M	203 M	398 M	531 M	651 M
EBITA	189 M	200 M	394 M	525 M	645 M
EBIT	189 M	200 M	394 M	525 M	645 M
EBITDAR	-	-	-	-	-
Total des revenus (tels que rapportés)	640 M	819 M	1,22 Md	1,59 Md	1,87 Md
Taux d’imposition effectif (%)	19,14	18,64	19,77	19,4	20,6
Impôts intérieurs courants	36,72 M	50,64 M	85,35 M	104 M	130 M
Total des impôts courants	36,72 M	50,64 M	85,35 M	104 M	130 M
Impôts intérieurs différés	-576 k	-14,19 M	-9,43 M	-3,83 M	343 k
Total des impôts différés	-576 k	-14,19 M	-9,43 M	-3,83 M	343 k
Résultat net normalisé	118 M	122 M	240 M	322 M	396 M
Intérêts sur la dette à long terme	1 M	-	-	-	-
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Charges locatives nettes, total	-	-	-	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	4,84 M	6,68 M	9,36 M	14,15 M	17,88 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	4,84 M	6,68 M	9,36 M	14,15 M	17,88 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Investissements en titres de créance	1,39 Md	1,76 Md	2,71 Md	3,54 Md	4,34 Md
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	173 M	152 M	235 M	398 M	626 M
Propriété immobilière	-	76,39 M	14,79 M	15,04 M	55,24 M
Total des autres investissements	-	41,34 M	5,59 M	3,71 M	3,86 M
Total des investissements	1,56 Md	2,03 Md	2,97 Md	3,95 Md	5,03 Md
Trésorerie et équivalents	121 M	156 M	127 M	113 M	163 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	123 M	220 M	248 M	338 M	394 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	85,26 M	120 M	165 M	167 M	156 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	41,97 M	61,59 M	88,4 M	109 M	119 M
Immobilisations corporelles brutes	54,86 M	61,77 M	74,97 M	100 M	106 M
Amortissements cumulés	-5,57 M	-8,29 M	-11,56 M	-17,37 M	-16,5 M
Immobilisations corporelles nettes	49,3 M	53,48 M	63,4 M	82,92 M	89,43 M
Autres immobilisations incorporelles, total	3,54 M	3,54 M	3,54 M	3,54 M	3,54 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,11 M	56,98 M	55,7 M	60,22 M	42,19 M
Autres actifs à long terme, total	34,8 M	44,3 M	55,56 M	57,59 M	49,46 M
Total des actifs	2,03 Md	2,75 Md	3,77 Md	4,89 Md	6,04 Md
Passifs
Comptes à payer, total	38,25 M	33,16 M	57,22 M	55,16 M	66,3 M
Réclamations non payées	881 M	1,24 Md	1,69 Md	2,29 Md	2,89 Md
Primes non acquises	348 M	500 M	701 M	828 M	860 M
Reinsurance Payable - (BS)	16,11 M	32,02 M	47,58 M	43,96 M	34,38 M
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	-	-
Dette à long terme	42,7 M	196 M	184 M	184 M	224 M
Impôts sur le revenu à payer	-	2,5 M	3,2 M	2,8 M	3,6 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	188 k	162 k	66 k	2,99 M	4,03 M
Total du passif	1,33 Md	2 Md	2,69 Md	3,4 Md	4,08 Md
Actions ordinaires, total	228 k	231 k	232 k	233 k	234 k
Primes d'émissions d'actions	295 M	347 M	353 M	361 M	374 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	386 M	533 M	828 M	1,23 Md	1,72 Md
Actions détenues en propre	-	-	-	-10 M	-101 M
Résultat global et autres	18,12 M	-135 M	-94,62 M	-97,21 M	-30,69 M
Total des fonds propres ordinaires	699 M	745 M	1,09 Md	1,48 Md	1,96 Md
Total des capitaux propres	699 M	745 M	1,09 Md	1,48 Md	1,96 Md
Total du passif et des capitaux propres	2,03 Md	2,75 Md	3,77 Md	4,89 Md	6,04 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	22,84 M	23,1 M	23,19 M	23,28 M	23,15 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	22,83 M	23,09 M	23,18 M	23,29 M	23,15 M
Actif net par action	30,63	32,28	46,88	63,69	84,66
Actif corporel net	696 M	742 M	1,08 Md	1,48 Md	1,96 Md
Actif corporel net par action	30,47	32,13	46,73	63,53	84,51
Total de la dette	42,7 M	196 M	184 M	184 M	224 M
Dette nette	-78,34 M	39,47 M	57,15 M	70,91 M	61,04 M
Dette relative aux contrats de location	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Terres possédées	3,07 M	3,07 M	3,07 M	3,07 M	-
Bâtiments, total	33,1 M	33,06 M	37,18 M	37,19 M	66,76 M
Machines, total	5,3 M	6,06 M	7,02 M	7,6 M	11,53 M
Employés à temps plein	364	457	561	660	711
Salariés à temps partiel	11	9	13	14	9

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	153 M	159 M	308 M	415 M	504 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,31 M	2,72 M	3,27 M	5,8 M	5,83 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,31 M	2,72 M	3,27 M	5,8 M	5,83 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-25,64 M	26,9 M	-21,13 M	-50,72 M	-63,22 M
Frais d'acquisition différés - (CF)	-10,06 M	-19,63 M	-26,8 M	-20,87 M	-9,47 M
Rémunération à base d'actions (CF)	4,84 M	6,68 M	9,36 M	14,15 M	17,88 M
Variation des créances	-22,36 M	-34,75 M	-37,46 M	3,18 M	15,43 M
Variation des dettes fournisseurs	10,1 M	8,11 M	12,52 M	8,94 M	10,86 M
Reinsurance Payable - (CF)	-	-	-	-	-
Variation des revenus collectés avant livraison	86,74 M	152 M	202 M	127 M	31,94 M
Variation de l'impôt sur le revenu	-3,88 M	7,52 M	742 k	-359 k	761 k
Variation des réserves d'assurance / du passif	245 M	357 M	454 M	593 M	605 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-32,43 M	-93,66 M	-35,48 M	-115 M	-75,44 M
Autres activités opérationnelles	-576 k	-14,19 M	-9,43 M	-3,83 M	343 k
Flux de trésorerie d'exploitation	407 M	558 M	860 M	976 M	1,04 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-5,92 M	-6,9 M	-6,61 M	-23,94 M	-53,68 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-76,62 M	59,92 M	-312 k	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-346 M	-625 M	-914 M	-936 M	-869 M
Flux de trésorerie d'investissement	-352 M	-709 M	-861 M	-960 M	-922 M
Dette à long terme émise, total	-	198 M	50 M	-	40 M
Total de la dette émise	-	198 M	50 M	-	40 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-43 M	-62 M	-	-
Total de la dette remboursée	-	-43 M	-62 M	-	-
Émission d'actions ordinaires	982 k	48,59 M	877 k	1,33 M	681 k
Rachat d'actions ordinaires	-2,1 M	-3,29 M	-4,28 M	-17,05 M	-96,28 M
Dividendes ordinaires payés	-10,02 M	-11,93 M	-12,95 M	-13,94 M	-15,78 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-10,02 M	-11,93 M	-12,95 M	-13,94 M	-15,78 M
Autres activités de financement, total	-	-2,38 M	-164 k	-	-
Flux de trésorerie de financement	-11,14 M	186 M	-28,52 M	-29,66 M	-71,38 M
Variation nette de la trésorerie	43,95 M	35,23 M	-29,58 M	-13,48 M	50,15 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	900 k	2,4 M	10,5 M	10,3 M	10,4 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	40,6 M	43,1 M	84,6 M	104 M	130 M
Dette nette émise / remboursée	-	155 M	-12 M	-	40 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	421 M	472 M	906 M	941 M	961 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	421 M	474 M	913 M	947 M	968 M
Variation du fonds de roulement net	-302 M	-347 M	-660 M	-623 M	-595 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	6,61	5,23	7,56	7,58	7,38
Rentabilité du capital total (ROTC)	17,34	14,84	22,28	22,33	20,93
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	23,94	22,03	33,63	32,28	29,25
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	23,94	22,03	33,63	32,28	29,25
Analyse des marges
Marge brute %	25,75	19,03	25,34	25,73	28,13
Marge d’EBITDA %	29,87	24,73	32,47	33,43	34,73
Marge EBITA %	29,51	24,4	32,2	33,06	34,42
Marge d'EBIT %	29,51	24,4	32,2	33,06	34,42
Marge des activités poursuivies %	23,86	19,42	25,16	26,13	26,87
Marge nette %	23,86	19,42	25,16	26,13	26,87
Net Avail. Pour la marge commune %	23,86	19,42	25,16	26,13	26,87
Marge nette normalisée %	18,44	14,92	19,6	20,26	21,15
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	65,77	57,59	74,01	59,26	51,29
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	65,77	57,92	74,53	59,66	51,65
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,36	0,34	0,38	0,37	0,34
Rotation des actifs corporels	13,4	15,94	20,95	21,7	21,75
Rotation des créances (moyenne des créances)	10,26	9,57	9,44	10,6	13,36
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,26	0,3	0,22	0,19	0,19
Quick Ratio	0,15	0,17	0,11	0,08	0,08
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,32	0,31	0,34	0,3	0,27
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	35,57	38,16	38,67	34,54	27,31
Délais de paiement des fournisseurs	613,96	616,09	619,11	649,16	728,5
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	6,11	26,26	16,92	12,41	11,45
Dette totale / Capital total	5,75	20,8	14,47	11,04	10,27
Dette à long terme / Capitaux propres	6,11	26,26	16,92	12,41	11,45
Dette à long terme / Capital total	5,75	20,8	14,47	11,04	10,27
Dette totale / Total de l'actif	65,48	72,86	71,19	69,64	67,58
EBIT / Charges d'intérêt	-	46,65	38,28	51,79	60,58
EBITDA / Charges d'intérêt	-	47,29	38,6	52,36	61,13
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-	45,67	37,96	50	56,09
Dette totale / EBITDA	0,22	0,97	0,46	0,35	0,34
Dette nette / EBITDA	-0,41	0,19	0,14	0,13	0,09
Dette totale / (EBITDA - Capex)	0,23	1	0,47	0,36	0,38
Dette nette / (EBITDA - Capex)	-0,42	0,2	0,15	0,14	0,1
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	39,12	28,04	45,98	29,65	18,04
Résultat brut, Croissance 1 an	92,38	-5,39	99,05	31,66	29,05
EBITDA, 1 an Croissance en %	87,39	5,45	96,27	33,47	22,64
EBITA, 1 an Croissance en %	88,02	5,3	97,31	33,1	22,88
EBIT, 1 an Croissance %	88,02	5,3	97,31	33,1	22,88
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	72,65	4,23	93,63	34,65	21,4
Résultat net, Croissance 1 an	72,65	4,23	93,63	34,65	21,4
Résultat net normalisé sur 1 an	88,02	3,58	96,36	34,03	23,23
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	71,06	3,93	92,15	34,49	21,77
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	6,73	8,48	18,57	30,79	7,85
Créances clients, Croissance sur 1 an	45,98	48,94	35,42	-2,22	-11,02
Total des actifs, 1 an Croissance en %	30,95	35,62	37,34	29,52	23,67
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	21,36	6,59	45,8	36,5	32,09
Actif corporel net, Croissance 1 an	21,49	6,63	46,01	36,62	32,16
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	45,39	37,04	54,14	13,55	6,91
CAPEX, Croissance 1 an	-81,99	16,57	-4,26	262,39	124,22
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	66,25	11,72	92,07	3,82	2,17
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	66,25	12,19	92,34	3,79	2,19
Dividende par action, 1 an de croissance	22,22	18,18	7,69	7,14	13,33
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	42,31	33,47	36,89	37,57	23,71
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	60,75	34,91	37,23	61,88	30,35
EBITDA, 2 ans CAGR %	57,82	40,82	43,86	61,85	27,94
EBITA, 2 ans CAGR %	57,56	40,96	44,14	62,06	27,89
EBIT, 2 ans CAGR %	57,56	40,96	44,14	62,06	27,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	55,28	34,15	42,06	61,47	27,85
Résultat net, CAGR sur 2 ans	55,28	34,15	42,06	61,47	27,85
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	57,56	39,56	42,62	62,23	28,52
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	52,14	33,33	41,31	60,76	27,97
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	47,58	7,6	13,41	24,53	18,76
Créances clients, CAGR sur 2 ans	43,5	47,45	42,02	15,07	-6,73
Total des actifs, 2 ans CAGR %	36,29	33,26	36,48	33,37	26,56
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	31,26	13,74	24,66	41,07	34,28
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	31,51	13,82	24,78	41,24	34,37
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	51,07	41,15	45,34	32,3	10,18
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-45,07	-54,18	5,64	86,27	185,05
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	60,45	36,53	46,48	41,22	2,99
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	60,45	36,89	46,9	41,29	2,98
Dividende par action, 2 ans CAGR %	17,26	20,18	12,82	7,42	10,19
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	42,28	37,39	38,6	34,43	30,73
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	76,04	34,71	53,58	35,34	50,1
EBITDA, 3 ans CAGR %	66,89	38,21	57,3	40,31	47,56
EBITA, 3 ans CAGR %	67,08	38	57,68	40,36	47,78
EBIT, 3 ans CAGR %	67,08	38	57,68	40,36	47,78
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	65,32	35,96	51,6	39,55	46,82
Résultat net, CAGR sur 3 ans	65,32	35,96	51,6	39,55	46,82
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	67,08	37	56,38	39,7	48,03
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	61,9	33,99	50,61	39	46,54
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	185,87	33,19	11,14	18,93	18,7
Créances clients, CAGR sur 3 ans	43,06	45,29	43,33	25,4	5,62
Total des actifs, 3 ans CAGR %	37,86	36,06	34,61	34,12	30,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	38,37	22,46	23,55	28,49	38,01
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	38,76	22,63	23,67	28,61	38,15
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	57,6	46,24	45,36	33,86	23,23
CAPEX, CAGR sur 3 ans	66,92	-29,41	-41,42	59,33	98,14
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	65,18	42,38	52,98	30,61	26,77
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	65,18	42,65	53,32	30,83	26,83
Dividende par action, 3 ans CAGR %	16,26	17,57	15,87	10,89	9,35
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	35,2	34,4	40,69	38,11	32,44
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	50,23	39,84	59,35	44,98	43,83
EBITDA, 5 ans CAGR %	35,74	39	57,43	47,22	44,82
EBITA, 5 ans CAGR %	35,83	39	57,66	47,16	45,01
EBIT, 5 ans CAGR %	35,83	39	57,66	47,16	45,01
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	42,3	44,91	55,59	45,64	41,62
Résultat net, CAGR sur 5 ans	42,3	44,91	55,59	45,64	41,62
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	36,71	38,39	56,83	46,59	44,58
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	56,04	42,77	53,33	44,12	41,11
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	-	-	97,5	29,65	14,13
Créances clients, CAGR sur 5 ans	33,12	39,82	42,64	32,35	20,7
Total des actifs, 5 ans CAGR %	26,95	32,69	37,31	34,98	31,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	27,18	25,63	32,71	29,59	27,74
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	27,48	25,89	32,99	29,76	27,85
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	40,73	48,44	52,58	40,49	30,11
CAPEX, CAGR sur 5 ans	59,98	107,59	39,01	4,06	10,31
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	48,54	44,32	57,54	41,91	30,59
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	48,13	44,48	57,77	42,1	30,76
Dividende par action, 5 ans CAGR %	34,49	16,72	14,87	13,4	13,56