Compte de Résultat ICBC Turkey Bank

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29/04	ICBC Turkey : le résultat net du T1 repasse dans le vert à 877 millions de livres	RE

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Données Financières Publiées: ICBC TURKEY BANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	893 M	2,04 Md	4,56 Md	5,44 Md	4,76 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	716 M	2,17 Md	3,62 Md	5,14 Md	5,51 Md
Revenus d'intérêts, total	1,61 Md	4,21 Md	8,18 Md	10,58 Md	10,27 Md
Intérêts sur les dépôts	505 M	1,03 Md	2,17 Md	4,58 Md	2,44 Md
Total des intérêts sur les emprunts	254 M	1 Md	3,47 Md	5 Md	5,14 Md
Intérêts payés, total	759 M	2,03 Md	5,64 Md	9,58 Md	7,58 Md
Revenus nets d'intérêts	850 M	2,18 Md	2,54 Md	1 Md	2,69 Md
Revenu des activités de négoce	297 M	61,26 M	311 M	-69,52 M	-1,3 Md
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-	-34 k	-67 k	-38 k	-13,91 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	-6,89 M	-6,93 M	-17,15 M	-14,17 M	-12,83 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	354 M	775 M	1,84 Md	714 M	2,21 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	644 M	829 M	2,14 Md	630 M	890 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	1,49 Md	3,01 Md	4,67 Md	1,63 Md	3,58 Md
Provision pour pertes sur prêts	498 M	136 M	585 M	-1,07 Md	69,87 M
Total Chiffre d'affaires	996 M	2,87 Md	4,09 Md	2,7 Md	3,51 Md
Salaires et autres avantages sociaux	365 M	652 M	1,14 Md	1,78 Md	2,03 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	-	-	-	-	-
Frais d'occupation	-	-	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	26,94 M	47,77 M	83,1 M	105 M	144 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	363 M	352 M	837 M	874 M	1,19 Md
Charges autres que d'intérêts, total	755 M	1,05 Md	2,06 Md	2,76 Md	3,36 Md
EBT, hors éléments non courants	241 M	1,82 Md	2,03 Md	-55,79 M	147 M
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	241 M	1,82 Md	2,03 Md	-55,79 M	147 M
Charge d'impôt	53,46 M	421 M	555 M	-77,3 M	61,24 M
Résultat des activités poursuivies	187 M	1,4 Md	1,47 Md	21,51 M	85,4 M
Résultat net part du groupe	187 M	1,4 Md	1,47 Md	21,51 M	85,4 M
Résultat net	187 M	1,4 Md	1,47 Md	21,51 M	85,4 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-	-30 k	-	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	187 M	1,4 Md	1,47 Md	21,51 M	85,4 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	187 M	1,4 Md	1,47 Md	21,51 M	85,4 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,22	1,63	1,71	0,03	0,1
BPA de base - Activités poursuivies	0,22	1,63	1,71	0,03	0,1
Moyenne pondérée des actions en circulation	860 M	860 M	860 M	860 M	860 M
Bénéfice net par action - dilué	0,22	1,63	1,71	0,03	0,1
BPA dilué - Activités poursuivies	0,22	1,63	1,71	0,03	0,1
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	860 M	860 M	860 M	860 M	860 M
BPA de base normalisé	0,17	1,32	1,47	-0,04	0,11
BPA dilué normalisé	0,17	1,32	1,47	-0,04	0,11
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	22,21	23,12	27,37	138,56	41,76
Total des impôts courants	240 M	826 M	69,56 M	144 M	90,43 M
Total des impôts différés	-186 M	-405 M	486 M	-221 M	-29,19 M
Résultat net normalisé	150 M	1,14 Md	1,27 Md	-34,87 M	91,65 M
Provisions de pension	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	3,18 Md	5,72 Md	12,22 Md	10,4 Md	23,74 Md
Titres de placement, total	12,08 Md	19,86 Md	41,86 Md	41,24 Md	29,87 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	258 M	137 M	131 M	462 M	258 M
Total des investissements	12,34 Md	20 Md	41,99 Md	41,7 Md	30,12 Md
Prêts bruts	18,73 Md	27,2 Md	34,9 Md	36,28 Md	40,21 Md
Provision pour pertes sur prêts	-788 M	-881 M	-1,37 Md	-329 M	-170 M
Prêts nets	17,94 Md	26,32 Md	33,53 Md	35,95 Md	40,04 Md
Immobilisations corporelles brutes	245 M	-	527 M	1,05 Md	949 M
Amortissements cumulés	-122 M	-	-150 M	-296 M	-394 M
Immobilisations corporelles nettes	123 M	188 M	377 M	751 M	555 M
Autres immobilisations incorporelles, total	11,44 M	24,4 M	67,91 M	78,5 M	69,91 M
Autres créances	504 k	1,26 M	124 M	138 M	6,32 M
Liquidités soumises à restrictions	4,9 Md	7,83 Md	11,14 Md	10,31 Md	8,15 Md
Autres actifs à court terme, total	-	-	-	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	301 M	668 M	11,31 M	313 M	435 M
Autres biens immobiliers détenus et saisis	-	-	-	-	-
Autres actifs à long terme, total	575 M	1,21 Md	1,12 Md	1,33 Md	894 M
Total des actifs	39,37 Md	61,96 Md	101 Md	101 Md	104 Md
Passifs
Charges à payer, total	257 M	242 M	284 M	193 M	300 M
Dépôts productifs d'intérêts	13,51 Md	19,29 Md	38,69 Md	27,64 Md	9,8 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	2,79 Md	4,9 Md	5,49 Md	6,09 Md	25,92 Md
Total des dépôts	16,31 Md	24,2 Md	44,18 Md	33,72 Md	35,72 Md
Emprunts à court terme	5,89 Md	16,4 Md	10,74 Md	49,37 Md	41,66 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	-	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	8,22 M	62,93 M	62,59 M	18,46 M	17,81 M
Dette à long terme	14,12 Md	16,86 Md	38,69 Md	10,59 Md	17,14 Md
Contrats de location à long terme	66,31 M	43,9 M	104 M	470 M	400 M
Impôts sur le revenu à payer	199 M	436 M	111 M	145 M	146 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	-	-	-	-	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	43,77 M	118 M	236 M	353 M	400 M
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	71,03 M	-	-
Autres passifs non courants	851 M	469 M	934 M	1,27 Md	3,44 Md
Total du passif	37,75 Md	58,83 Md	95,42 Md	96,14 Md	99,23 Md
Actions ordinaires, total	860 M	860 M	860 M	860 M	860 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	735 M	2,14 Md	3,61 Md	3,63 Md	3,8 Md
Résultat global et autres	29,79 M	141 M	702 M	354 M	132 M
Total des fonds propres ordinaires	1,63 Md	3,14 Md	5,17 Md	4,84 Md	4,79 Md
Total des capitaux propres	1,63 Md	3,14 Md	5,17 Md	4,84 Md	4,79 Md
Total du passif et des capitaux propres	39,37 Md	61,96 Md	101 Md	101 Md	104 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	860 M	860 M	860 M	860 M	860 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	860 M	860 M	860 M	860 M	860 M
Actif net par action	1,89	3,65	6,01	5,63	5,57
Actif corporel net	1,61 Md	3,11 Md	5,1 Md	4,77 Md	4,72 Md
Actif corporel net par action	1,88	3,62	5,93	5,54	5,49
Total de la dette	20,09 Md	33,36 Md	49,6 Md	60,45 Md	59,22 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	-	-	-	-	-
Dette nette	16,66 Md	27,5 Md	37,25 Md	49,58 Md	35,22 Md
Employés à temps plein	831	866	723	776	531
Nombre de bureaux	-	-	-	-	-
Immobilisations en crédit-bail - Brut	2,27 M	-	2,27 M	2,27 M	313 k
Actifs loués en crédit-bail - Amortissement cumulé	-2,27 M	-	-2,27 M	-2,27 M	-313 k

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	187 M	1,4 Md	1,47 Md	21,51 M	85,4 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	29,99 M	54,39 M	36,47 M	139 M	100 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	6,88 M	14,79 M	14,06 M	31,99 M	39,81 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	36,87 M	69,18 M	50,53 M	171 M	140 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	72 k	81 k	30 k	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-17,25 M	66,38 M	-6,37 M	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-4,44 Md	-7,29 Md	-7,45 Md	8,32 Md	6 Md
Autres activités opérationnelles	523 M	655 M	-86,63 M	-3,26 Md	-164 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-3,71 Md	-5,1 Md	-6,02 Md	5,25 Md	6,06 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-18,78 M	-78,54 M	-117 M	-71,97 M	-
Vente d'immobilisations corporelles	-	2,02 M	-	-	27,94 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-1,32 Md	-4,07 Md	-9,22 Md	2,85 Md	1,66 Md
Autres activités d'investissement, total	2,51 M	2,02 Md	-129 M	24,89 M	60,15 M
Flux de trésorerie d'investissement	-1,33 Md	-2,13 Md	-9,47 Md	2,81 Md	1,75 Md
Dette à long terme émise, total	-	-	-	-	-
Total de la dette émise	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,83 M	-36,72 M	-59,76 M	-80,35 M	-96,97 M
Total de la dette remboursée	-1,83 M	-36,72 M	-59,76 M	-80,35 M	-96,97 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	-	-	4,27 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	4,67 Md	7,77 Md	19,81 Md	-10,61 Md	1,8 Md
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	4,67 Md	7,73 Md	19,75 Md	-10,69 Md	5,96 Md
Ajustements des taux de change	1,35 Md	701 M	2,05 Md	742 M	-399 M
Variation nette de la trésorerie	978 M	1,21 Md	6,31 Md	-1,9 Md	13,38 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	615 M	1,52 Md	4,91 Md	10,05 Md	7,11 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	21,15 M	36,7 M	76,57 M	228 M	246 M
Dette nette émise / remboursée	-1,83 M	-36,72 M	-59,76 M	-80,35 M	-96,97 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,58	2,76	1,81	0,02	0,08
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,3	58,83	35,48	0,43	1,77
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	12,3	58,83	35,48	0,43	1,77
Valeur ajoutée pour les actionnaires	11,49 M	1,13 Md	990 M	-548 M	-453 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	37,19	22,9	28,19	66,27	58,23
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	85,36	75,88	62,09	37,08	76,61
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	24,17	63,4	49,62	-2,07	4,18
Marge des activités poursuivies %	18,8	48,74	36,04	0,8	2,44
Marge nette %	18,8	48,74	36,04	0,8	2,44
Net Avail. Pour la marge commune %	18,8	48,74	36,04	0,8	2,44
Marge nette normalisée %	15,11	39,62	31,01	-1,29	2,61
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	-	-	-	-	-
Prêts non performants / Total des actifs %	-	-	-	-	-
Actifs non performants / Total des actifs %	-	-	-	-	-
NPAs / Prêts et OREOs	-	-	-	-	-
NPAs / Fonds propres	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	-	-	-	-	-
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	-	-	-	-	-
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	4,21	3,24	3,91	0,91	0,42
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-	-	-	-	-
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,71	4,7	5,11	4,97	4,7
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,71	4,7	5,11	4,97	4,7
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	12,88	14,77	18,73	14,26	12,34
Prêts bruts / Total des dépôts %	114,86	112,42	79	107,58	112,57
Prêts nets / Total des dépôts %	110,03	108,78	75,91	106,6	112,09
Ratio de capital de première catégorie %	-	-	-	-	-
Ratio de capital total %	-	-	-	-	-
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	-	-	-	-	-
Ratio de fonds propres de catégorie 2	-	-	-	-	-
Ratio de couverture	-	-	-	-	-
Ratio interbancaire	2,74	5,67	5,6	2,44	2,98
Couverture des charges fixes
EBT + Intérêts sur emprunts / Intérêts sur emprunts	1,95	2,82	1,59	0,99	1,03
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,32	1,9	1,36	0,99	1,02
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	86,53	156,63	16,44	-60,57	168,31
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	58,12	28,9	157,43	-70,49	41,21
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	121,58	-72,64	329,34	-282,81	-106,54
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	56,06	188,69	42,3	-33,97	29,85
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	105,86	648,32	5,23	-98,54	296,94
Résultat net, Croissance 1 an	105,86	648,32	5,23	-98,54	296,94
Résultat net normalisé sur 1 an	84,91	657,16	11,38	-102,75	-362,85
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	105,86	648,33	5,23	-98,54	296,94
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	86,26	45,25	28,29	3,95	10,84
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	143,11	11,82	55,07	-75,89	-48,49
Prêts nets, 1 an Croissance en %	84,37	46,72	27,39	7,21	11,38
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	56,36	57,38	62,33	0,39	3,01
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	40,11	48,4	82,57	-23,67	5,93
Actif corporel net, Croissance 1 an	14,45	92,89	63,97	-6,62	-0,93
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	14,63	93,04	64,86	-6,32	-1,09
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	14,63	93,04	64,86	-6,32	-1,09
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	45,85	118,79	72,86	-32,24	2,86
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	72,99	42,76	82,16	-12,83	-35,44
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	141,19	-22,14	8,39	180,16	-65,43
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	37,19	112,26	102,69	-3,07	-7,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	61,79	292,49	180,62	-87,61	-75,93
Résultat net, CAGR sur 2 ans	61,79	292,49	180,62	-87,61	-75,93
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	40,71	274,18	190,4	-82,5	-73,12
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	61,79	292,49	180,62	-87,61	-75,93
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	43,21	64,48	36,51	15,48	7,34
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	94,4	64,88	31,68	-38,85	-64,76
Prêts nets, 2 ans CAGR %	41,79	64,47	36,72	16,86	9,27
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	46,32	56,87	59,84	27,66	1,69
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	27,91	44,19	64,6	18,05	-10,08
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	10,52	48,58	77,84	23,74	-3,81
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	10,57	48,75	78,39	24,27	-3,74
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	10,57	48,75	78,39	24,27	-3,74
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	21,33	76,07	77,3	5,62	7,2
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	76,74	56,83	73,76	-0,69	2,37
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	41,57	16,76	37,56	29,02	-19,95
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	33,66	75,8	85,77	39,46	6,86
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	30,85	169,57	153,08	-51,38	-60,64
Résultat net, CAGR sur 3 ans	30,85	169,57	153,08	-51,38	-60,64
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	25,1	146,57	149,83	-38,57	-56,83
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	30,92	169,57	153,08	-51,38	-60,64
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	33,48	43,89	51,41	24,66	13,91
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	55,12	61,68	61,54	-25,22	-42,25
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	32,78	43,42	51,05	26,07	15,01
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	35,43	49,91	58,67	36,88	18,85
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	26,67	34,4	55,99	27,41	13,86
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	11,69	33,07	53,54	43,48	14,9
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	11,69	33,14	53,94	43,92	15,17
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	11,69	33,14	53,94	43,92	15,17
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	30,45	42,76	39,79	20,17	42,6
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	74,11	87,39	78,89	23,99	16,94
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	63,21	8,3	27,23	65,7	-20,83
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	34,97	55,89	57,88	38,55	40,61
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	58,44	96,12	77,55	-21,36	-1,25
Résultat net, CAGR sur 5 ans	58,44	96,12	77,55	-21,36	-1,25
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	53,82	84,96	75,21	-14,42	2,42
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	37,06	85,08	77,6	-21,36	-1,25
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	29,33	28,54	34,69	31,77	31,94
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	58,33	64,95	45,28	9,58	-12,14
Prêts nets, 5 ans CAGR %	28,61	27,93	34,34	32,14	32,7
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-	-	-	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	36,5	36,01	44,71	40,58	32,8
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	37,61	48,55	40,66	27,61	25,14
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	21,72	22,97	34,53	29,26	27,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	21,77	23,05	34,69	29,52	27,58
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	21,77	23,05	34,69	29,52	27,58