Flux de Trésorerie Garanti Faktoring

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Services financiers aux entreprises

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22,46 ^TRY	-2,09%		-5,55%	-19,15%

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30/04	Garanti Faktoring A.S. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: GARANTI FAKTORING

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (TRY)	2022 (TRY)	2023 (TRY)	2024 (TRY)	2025 (TRY)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	621 M	1,3 Md	3,22 Md	5,51 Md	10,32 Md
Intérêts payés, total	418 M	751 M	2,18 Md	3,22 Md	6,7 Md
Revenus nets d'intérêts	204 M	550 M	1,04 Md	2,29 Md	3,61 Md
Commission et honoraires	17,28 M	47,21 M	800 M	119 M	156 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	221 M	597 M	1,84 Md	2,41 Md	3,77 Md
Provision pour pertes sur prêts	41,32 M	37,02 M	70,43 M	93,67 M	342 M
Total Chiffre d'affaires	180 M	560 M	1,77 Md	2,32 Md	3,43 Md
Salaires et autres avantages sociaux	41,32 M	67,29 M	144 M	283 M	430 M
Coût des services fournis, total	29,11 M	47,88 M	159 M	163 M	271 M
Autres dépenses de fonctionnement	-21,51 M	10,04 M	150 M	-79,34 M	-93,65 M
Total des dépenses de fonctionnement	48,92 M	125 M	453 M	367 M	607 M
Résultat d'Exploitation	131 M	435 M	1,32 Md	1,95 Md	2,82 Md
Gains (pertes) de change	28,5 M	19,95 M	49,55 M	4,34 M	22,2 M
Autres produits non opérationnels	7,86 M	9,64 M	115 M	92,42 M	178 M
EBT, hors éléments non courants	167 M	464 M	1,48 Md	2,05 Md	3,02 Md
EBT, elements non courants inclus	167 M	464 M	1,48 Md	2,05 Md	3,02 Md
Charge d'impôt	35,09 M	114 M	438 M	609 M	890 M
Résultat des activités poursuivies	132 M	351 M	1,05 Md	1,44 Md	2,13 Md
Résultat net part du groupe	132 M	351 M	1,05 Md	1,44 Md	2,13 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	132 M	351 M	1,05 Md	1,44 Md	2,13 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	132 M	351 M	1,05 Md	1,44 Md	2,13 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	132 M	351 M	1,05 Md	1,44 Md	2,13 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,33	0,88	2,63	3,62	5,36
BPA de base - Activités poursuivies	0,33	0,88	2,63	3,62	5,36
Moyenne pondérée des actions en circulation	398 M	398 M	398 M	398 M	398 M
Bénéfice net par action - dilué	0,33	0,88	2,63	3,62	5,36
BPA dilué - Activités poursuivies	0,33	0,88	2,63	3,62	5,36
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	398 M	398 M	398 M	398 M	398 M
BPA de base normalisé	0,26	0,73	2,33	3,22	4,75
BPA dilué normalisé	0,26	0,73	2,33	3,22	4,75
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	639 M	1,35 Md	4,02 Md	5,63 Md	10,47 Md
Taux d’imposition effectif (%)	21,01	24,49	29,54	29,74	29,47
Impôts intérieurs courants	-	-	-	-	-
Total des impôts courants	19,92 M	152 M	390 M	628 M	922 M
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-	-
Total des impôts différés	15,18 M	-37,83 M	47,83 M	-19,68 M	-32,05 M
Résultat net normalisé	104 M	290 M	927 M	1,28 Md	1,89 Md
Provisions de pension	-	-	-	7,09 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (TRY)	2022 (TRY)	2023 (TRY)	2024 (TRY)	2025 (TRY)
Actifs
Trésorerie et équivalents	153 M	109 M	245 M	165 M	903 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	-	-	-	-	-
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	15 k	20 k	32 k	36 k	50 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	4,15 Md	9,46 Md	11,46 Md	12,95 Md	32,22 Md
Autres créances	8,43 M	17,75 M	49,23 M	54,05 M	129 M
Immobilisations corporelles brutes	15,59 M	15,92 M	17,93 M	18,97 M	56,08 M
Amortissements cumulés	-8,67 M	-10,44 M	-13,3 M	-16,22 M	-18,63 M
Immobilisations corporelles nettes	6,92 M	5,48 M	4,63 M	2,75 M	37,45 M
Autres immobilisations incorporelles, total	11,06 M	10,98 M	29,13 M	80,53 M	153 M
Autres actifs à court terme, total	1,36 M	1,87 M	8,9 M	8,05 M	16,98 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	28,59 M	67,81 M	21,81 M	41,36 M	73,08 M
Autres actifs à long terme, total	402 k	632 k	144 k	369 k	530 k
Total des actifs	4,36 Md	9,67 Md	11,82 Md	13,3 Md	33,54 Md
Passifs
Charges à payer, total	16,28 M	28,66 M	63,73 M	82,01 M	177 M
Emprunts à court terme	602 M	527 M	2,1 Md	10,24 M	27,66 Md
Part à court terme de la dette à long terme	3,35 Md	8,03 Md	7,74 Md	9,74 Md	-
Part à court terme des contrats de location	3 M	3,3 M	4,37 M	467 k	2,28 M
Dette à long terme	-	270 M	49,51 M	-	-
Contrats de location à long terme	3,8 M	2,5 M	689 k	2,26 M	32,14 M
Impôts sur le revenu à payer	17,18 M	61,72 M	26,45 M	167 M	233 M
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	61 k	667 k	932 k	434 k	9,89 M
Recettes non acquises Non courantes	638 k	6,43 M	1,78 M	102 k	143 k
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	26,47 M
Autres passifs non courants	17,92 M	44,56 M	104 M	130 M	89,44 M
Total du passif	4,01 Md	8,98 Md	10,09 Md	10,13 Md	28,23 Md
Actions ordinaires, total	79,5 M	79,5 M	79,5 M	398 M	398 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	267 M	618 M	1,66 Md	2,78 Md	4,91 Md
Résultat global et autres	-1,59 M	-5,36 M	-8,44 M	-8,14 M	-7,36 M
Total des fonds propres ordinaires	345 M	692 M	1,73 Md	3,17 Md	5,3 Md
Total des capitaux propres	345 M	692 M	1,73 Md	3,17 Md	5,3 Md
Total du passif et des capitaux propres	4,36 Md	9,67 Md	11,82 Md	13,3 Md	33,54 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	398 M	398 M	398 M	398 M	398 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	398 M	398 M	398 M	398 M	398 M
Actif net par action	0,87	1,74	4,36	7,98	13,34
Actif corporel net	334 M	681 M	1,7 Md	3,09 Md	5,15 Md
Actif corporel net par action	0,84	1,71	4,29	7,78	12,96
Total de la dette	3,96 Md	8,84 Md	9,89 Md	9,75 Md	27,7 Md
Dette nette	3,81 Md	8,73 Md	9,65 Md	9,58 Md	26,79 Md
Employés à temps plein	120	123	121	120	122

Période Fiscale: Décembre	2021 (TRY)	2022 (TRY)	2023 (TRY)	2024 (TRY)	2025 (TRY)
Résultat net	132 M	351 M	1,05 Md	1,44 Md	2,13 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,82 M	6,19 M	3,52 M	4,76 M	13,4 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,82 M	6,19 M	3,52 M	4,76 M	13,4 M
Amortissement des charges différées, total	7,04 M	6,68 M	4,68 M	13,13 M	30,08 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-83,81 M	-674 M	-3,22 Md	208 M	-2,52 Md
Autres activités opérationnelles	141 M	426 M	724 M	416 M	752 M
Flux de trésorerie d'exploitation	199 M	116 M	-1,44 Md	2,08 Md	404 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-54 k	-10 k	-6 k	-230 k	-8,17 M
Vente d'immobilisations corporelles	17 k	75 k	19 k	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-6,85 M	-6,6 M	-22,83 M	-64,53 M	-102 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-6,89 M	-6,53 M	-22,82 M	-64,76 M	-110 M
Dette à long terme émise, total	1,9 Md	2,42 Md	2,6 Md	3,1 Md	1,09 Md
Total de la dette émise	1,9 Md	2,42 Md	2,6 Md	3,1 Md	1,09 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-2 Md	-2,61 Md	-1,12 Md	-5,14 Md	-1,36 Md
Total de la dette remboursée	-2 Md	-2,61 Md	-1,12 Md	-5,14 Md	-1,36 Md
Flux de trésorerie de financement	-98 M	-187 M	1,47 Md	-2,04 Md	-273 M
Ajustements des taux de change	8,49 M	9,3 M	19,22 M	5,56 M	12,21 M
Variation nette de la trésorerie	103 M	-67,86 M	29,29 M	-21,6 M	33,02 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	314 M	474 M	1,86 Md	3,12 Md	6,34 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,74 M	90,09 M	372 M	459 M	856 M
Dette nette émise / remboursée	-98 M	-187 M	1,47 Md	-2,04 Md	-273 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (TRY)	2022 (TRY)	2023 (TRY)	2024 (TRY)	2025 (TRY)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	3,63	5	9,72	11,45	9,1
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	47,23	67,63	86,15	58,62	50,26
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	47,23	67,63	86,15	58,62	50,26
Analyse des marges
Marge brute %	83,79	91,45	91,04	92,97	92,09
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	23,01	12,01	8,12	12,22	12,54
Marge des activités poursuivies %	73,46	62,62	58,99	62,07	62,15
Marge nette %	73,46	62,62	58,99	62,07	62,15
Net Avail. Pour la marge commune %	73,46	62,62	58,99	62,07	62,15
Marge nette normalisée %	58,13	51,83	52,33	55,22	55,07
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,05	0,08	0,16	0,18	0,15
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,08	1,11	1,18	1,32	1,18
Quick Ratio	1,08	1,11	1,18	1,32	1,18
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,05	0,01	-0,15	0,21	0,01
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,15 k	1,28 k	570,45	307,29	522,26
Dette totale / Capital total	91,98	92,74	85,08	75,45	83,93
Dette à long terme / Capitaux propres	1,1	39,43	2,89	0,07	0,61
Dette à long terme / Capital total	0,09	2,86	0,43	0,02	0,1
Dette totale / Total de l'actif	92,08	92,84	85,33	76,15	84,19
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	671,8	211,88	216,28	30,78	47,93
Résultat brut, Croissance 1 an	3,54 k	240,4	214,87	33,55	46,53
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	163,08	165,84	197,96	37,6	48,12
Résultat net, Croissance 1 an	163,08	165,84	197,96	37,6	48,12
Résultat net normalisé sur 1 an	158,27	178,1	219,3	38,01	47,55
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	163,08	165,84	197,96	37,6	48,12
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	61,57	100,54	150,56	82,95	67,17
Total des actifs, 1 an Croissance en %	49,56	122	22,27	12,49	152,14
Actif corporel net, Croissance 1 an	65,09	103,89	150,33	81,35	66,58
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-137,59	-41,78	-1,34 k	-244,42	-80,56
CAPEX, Croissance 1 an	-75,57	-81,48	-40	3,73 k	3,45 k
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	82,64	390,62	214,07	103,38	39,09
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	139	1,01 k	227,38	105,06	39,89
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	132,35	164,46	181,45	102,49	42,76
Résultat net, CAGR sur 2 ans	156,84	164,46	181,45	102,49	42,76
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	164,19	168	197,99	109,92	42,7
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	156,84	164,46	181,45	102,49	42,76
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	45,07	80,01	124,16	114,1	74,88
Total des actifs, 2 ans CAGR %	40,66	82,21	64,75	17,28	68,42
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	47,01	83,47	125,92	113,06	73,81
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-37,25	-53,22	168,95	323,6	-47,02
CAPEX, CAGR sur 2 ans	56,67	-78,73	-66,67	379,58	3,59 k
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	58,17	118,3	323,83	134,53	82,9
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	22,84	168,91	630,7	142,8	83,33
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	31,99	143,02	175,19	121,72	82,45
Résultat net, CAGR sur 3 ans	41,11	159,81	175,19	121,72	82,45
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	47,17	168,75	184,11	130,55	86,64
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	41,11	159,81	175,19	121,72	82,45
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	30,43	61,6	100,98	109,48	97,15
Total des actifs, 3 ans CAGR %	21,41	63,77	59,52	45,08	51,37
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	31,2	63,95	103,49	109,96	96,28
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-15,9	-38,8	39,58	118,6	51,66
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-56,8	-23,11	-69,94	62,1	834,73
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	65,69	82,41	108,11	112,21	171,41
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	59,06	161,5	81,81	141,27	277,19
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	46,25	66,27	78,68	125,91	111,65
Résultat net, CAGR sur 5 ans	46,25	66,27	85,99	135,15	111,65
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	47,64	67,86	95,15	143,46	115,71
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	46,25	66,27	85,99	135,15	111,65
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	13,23	26,58	61,97	80,85	90,1
Total des actifs, 5 ans CAGR %	8,48	22,88	37,18	43,29	63,02
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	13,13	26,84	63,06	82,07	91,05
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	2,15	-17,43	33,89	32,69	-5,26
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-48,77	-52,87	-61,06	59,9	105,84