Bilan Deutsche Bank AG

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DE0005140008

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Marché Fermé - Xetra Autres places de cotation 17:36:38 17/06/2025			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
23,94 ^EUR	-2,11%		-2,84%	+43,84%

17/06	Les actions de Navitas Semiconductor chutent après une dégradation de Deutsche Bank	MT
17/06	Quel impact sur les actions en cas de fermeture du détroit d'Ormuz ?	MT

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Données Financières Publiées: DEUTSCHE BANK AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Revenus d'intérêts sur prêts	17,81 Md	16,6 Md	24,3 Md	43,55 Md	49 Md
Revenus d'intérêts, total	17,81 Md	16,6 Md	24,3 Md	43,55 Md	49 Md
Intérêts sur les dépôts	6,28 Md	5,44 Md	10,65 Md	27,42 Md	33,84 Md
Intérêts payés, total	6,28 Md	5,44 Md	10,65 Md	27,42 Md	33,84 Md
Revenus nets d'intérêts	11,53 Md	11,16 Md	13,65 Md	16,12 Md	15,16 Md
Revenu des activités de négoce	2,46 Md	3,04 Md	3 Md	5,58 Md	5,66 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-59 M	10 M	404 M	41 M	32 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	647 M	238 M	-218 M	-96 M	37 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	120 M	98 M	152 M	-38 M	12 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	9,33 Md	10,86 Md	10,22 Md	9,55 Md	10,61 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	12,5 Md	14,26 Md	13,56 Md	15,03 Md	16,34 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	24,03 Md	25,41 Md	27,21 Md	31,16 Md	31,5 Md
Provision pour pertes sur prêts	1,79 Md	515 M	1,23 Md	1,5 Md	1,83 Md
Total Chiffre d'affaires	22,24 Md	24,9 Md	25,98 Md	29,65 Md	29,68 Md
Salaires et autres avantages sociaux	10,1 Md	9,92 Md	10,28 Md	10,65 Md	11,24 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	9,89 Md	9,71 Md	9,63 Md	10,22 Md	9,64 Md
Total des autres charges non liées aux intérêts	-	2 M	-	-	-
Charges autres que d'intérêts, total	19,99 Md	19,63 Md	19,91 Md	20,87 Md	20,88 Md
EBT, hors éléments non courants	2,25 Md	5,27 Md	6,08 Md	8,78 Md	8,8 Md
Charges de restructuration	-975 M	-1,26 Md	-14 M	-220 M	3 M
Dépréciation du goodwill	-	-5 M	-	-233 M	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-93 M	-143 M	-55 M	-65 M	-94 M
Règlements judiciaires	-158 M	-466 M	-413 M	-311 M	-2 Md
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,02 Md	3,39 Md	5,6 Md	7,96 Md	6,7 Md
Charge d'impôt	397 M	880 M	-64 M	1,5 Md	2,22 Md
Résultat des activités poursuivies	624 M	2,51 Md	5,66 Md	6,45 Md	4,48 Md
Résultat net part du groupe	624 M	2,51 Md	5,66 Md	6,45 Md	4,48 Md
Intérêts minoritaires	-129 M	-144 M	-134 M	-120 M	-139 M
Résultat net	495 M	2,36 Md	5,52 Md	6,33 Md	4,34 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	349 M	363 M	479 M	498 M	574 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	146 M	2 Md	5,05 Md	5,83 Md	3,77 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	146 M	2 Md	5,05 Md	5,83 Md	3,77 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,07	0,95	2,42	2,83	1,89
BPA de base - Activités poursuivies	0,07	0,95	2,42	2,83	1,89
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,11 Md	2,1 Md	2,08 Md	2,06 Md	1,99 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,07	0,93	2,37	2,77	1,85
BPA dilué - Activités poursuivies	0,07	0,93	2,37	2,77	1,85
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,17 Md	2,14 Md	2,13 Md	2,1 Md	2,04 Md
BPA de base normalisé	0,6	1,5	1,76	2,6	2,69
BPA dilué normalisé	0,59	1,47	1,72	2,55	2,63
Dividende par action	-	0,2	0,3	0,45	0,68
Ratio de distribution	70,5	15,35	16,02	17,5	33,56
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	1	1	1	1	1
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	38,88	25,97	-1,14	18,89	33,16
Total des impôts courants	693 M	861 M	787 M	1,34 Md	1,31 Md
Total des impôts différés	-296 M	19 M	-852 M	163 M	909 M
Résultat net normalisé	1,28 Md	3,15 Md	3,66 Md	5,37 Md	5,36 Md
Provisions de pension	-6 M	12 M	9 M	-39 M	-26 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	367 M	490 M	434 M	479 M	490 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	367 M	490 M	434 M	479 M	490 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Actifs
Trésorerie et équivalents	156 Md	180 Md	166 Md	164 Md	131 Md
Titres de placement, total	149 Md	137 Md	157 Md	163 Md	225 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	456 Md	407 Md	397 Md	382 Md	432 Md
Titres adossés à des créances hypothécaires	636 M	714 M	486 M	442 M	414 M
Total des investissements	606 Md	545 Md	554 Md	545 Md	657 Md
Prêts bruts	434 Md	477 Md	490 Md	487 Md	490 Md
Provision pour pertes sur prêts	-4,82 Md	-4,78 Md	-4,85 Md	-5,21 Md	-5,7 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-	-227 M	-131 M	-1,68 Md	1,35 Md
Prêts nets	429 Md	472 Md	485 Md	480 Md	486 Md
Immobilisations corporelles brutes	11,06 Md	11,74 Md	12,86 Md	12,88 Md	13,48 Md
Amortissements cumulés	-5,51 Md	-6,2 Md	-6,76 Md	-6,7 Md	-7,29 Md
Immobilisations corporelles nettes	5,55 Md	5,54 Md	6,1 Md	6,18 Md	6,19 Md
Goodwill	2,74 Md	2,8 Md	2,92 Md	2,85 Md	2,96 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	3,99 Md	4,02 Md	4,17 Md	4,48 Md	4,79 Md
Prêts détenus en vue de la vente	-	-	-	-	-
Intérêts courus à recevoir	1,66 Md	2,08 Md	3,59 Md	4,16 Md	4,58 Md
Autres créances	59,74 Md	49,89 Md	51,98 Md	41,68 Md	43,98 Md
Autres actifs à court terme, total	21,91 Md	23,21 Md	20,89 Md	32,4 Md	18,54 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	6,06 Md	6,22 Md	7,27 Md	7,04 Md	6,7 Md
Autres actifs à long terme, total	32,5 Md	33,43 Md	35,33 Md	29,19 Md	30,19 Md
Total des actifs	1 325 Md	1 324 Md	1 337 Md	1 317 Md	1 391 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	347 Md	378 Md	375 Md	438 Md	490 Md
Dépôts institutionnels	-	-	-	-	-
Dépôts non productifs d'intérêts	221 Md	226 Md	247 Md	187 Md	178 Md
Total des dépôts	568 Md	604 Md	621 Md	625 Md	668 Md
Emprunts à court terme	346 Md	303 Md	297 Md	282 Md	319 Md
Part à court terme de la dette à long terme	91,6 Md	92,75 Md	88,01 Md	73,32 Md	63,67 Md
Part à court terme des contrats de location	699 M	682 M	633 M	835 M	614 M
Dette à long terme	93,06 Md	98,04 Md	88,98 Md	98,69 Md	114 Md
Contrats de location à long terme	3,28 Md	3,28 Md	3,84 Md	3,66 Md	3,87 Md
Titres privilégiés du Trust (BS)	-	-	-	-	-
Impôts sur le revenu à payer	328 M	411 M	240 M	369 M	492 M
Intérêts courus à payer	1,74 Md	1,62 Md	2,83 Md	4,78 Md	5,11 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	136 Md	127 Md	134 Md	126 Md	110 Md
Passif d'impôt différé Non courant	561 M	501 M	650 M	517 M	574 M
Autres passifs non courants	21,09 Md	24,22 Md	26,75 Md	25,23 Md	23,78 Md
Total du passif	1 263 Md	1 256 Md	1 264 Md	1 241 Md	1 309 Md
Actions ordinaires, total	5,29 Md	5,29 Md	5,29 Md	5,22 Md	5,11 Md
Primes d'émissions d'actions	40,61 Md	40,58 Md	40,51 Md	40,19 Md	39,74 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	10,01 Md	12,61 Md	17,8 Md	22,84 Md	25,87 Md
Actions détenues en propre	-7 M	-6 M	-331 M	-481 M	-713 M
Résultat global et autres	4,71 Md	7,86 Md	7,26 Md	6,79 Md	10,25 Md
Total des fonds propres ordinaires	60,61 Md	66,33 Md	70,54 Md	74,57 Md	80,26 Md
Intérêts minoritaires	1,59 Md	1,7 Md	1,79 Md	1,76 Md	1,61 Md
Total des capitaux propres	62,2 Md	68,03 Md	72,33 Md	76,33 Md	81,86 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 325 Md	1 324 Md	1 337 Md	1 317 Md	1 391 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,07 Md	2,07 Md	2,04 Md	1,99 Md	1,95 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,07 Md	2,07 Md	2,04 Md	1,99 Md	1,95 Md
Actif net par action	29,35	32,11	34,61	37,43	41,26
Actif corporel net	53,88 Md	59,51 Md	63,44 Md	67,24 Md	72,51 Md
Actif corporel net par action	26,09	28,8	31,13	33,75	37,28
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	23,19	24,73	26,7	28,41	31,13
Actifs moyens	-	-	-	-	1 370 Md
Moyenne des prêts	438 Md	446 Md	489 Md	-	484 Md
Total de la dette	535 Md	498 Md	478 Md	458 Md	501 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	7,01 Md	5,86 Md	5,75 Md	4,44 Md	4,31 Md
Dette relative aux PBO non financés	350 M	-484 M	-1,2 Md	-956 M	-1,22 Md
Dette nette	-153 Md	-178 Md	-182 Md	-191 Md	-216 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	901 M	1,09 Md	1,12 Md	1,01 Md	1,03 Md
Employés à temps plein	84,66 k	82,97 k	84,93 k	90,13 k	89,75 k
Nombre de bureaux	1,89 k	1,71 k	1,54 k	1,43 k	1,31 k

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Résultat net	495 M	2,36 Md	5,52 Md	6,33 Md	4,34 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,02 Md	2,24 Md	2,42 Md	2,24 Md	1,49 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	8 M	6 M	3 M	2 M	5 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,03 Md	2,24 Md	2,43 Md	2,25 Md	1,5 Md
Amortissement des charges différées, total	1,03 Md	1,01 Md	1,02 Md	1,06 Md	1,17 Md
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-665 M	-276 M	128 M	-84 M	-76 M
Total des dépréciations d'actifs	132 M	315 M	85 M	292 M	94 M
Activités de restructuration	485 M	261 M	-118 M	220 M	-3 M
Provision pour pertes sur créances	1,79 Md	515 M	1,23 Md	1,5 Md	1,83 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-103 M	-197 M	-129 M	107 M	4 M
Variation des titres de l'actif de négociation	9,46 Md	19,87 Md	2,22 Md	-35,42 Md	-14,94 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	19,4 Md	-62,49 Md	-25,46 Md	31,36 Md	-37,43 Md
Autres activités opérationnelles	-165 M	165 M	-717 M	283 M	-21,95 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	32,89 Md	-36,22 Md	-13,8 Md	7,9 Md	-65,48 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-512 M	-550 M	-337 M	-422 M	-528 M
Vente d'immobilisations corporelles	24 M	114 M	22 M	33 M	20 M
Acquisitions en espèces	-	-5 M	-	-361 M	-
cession totale ou partielle d'une activité	5 M	-	439 M	-	3 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-365 M	25,05 Md	-16,21 Md	-439 M	-4,9 Md
Autres activités d'investissement, total	-1,04 Md	-1,01 Md	-1,08 Md	-1,39 Md	-1,37 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-1,89 Md	23,6 Md	-17,18 Md	-2,58 Md	-6,78 Md
Dette à long terme émise, total	1,68 Md	1,15 Md	2,72 Md	1,44 Md	20 M
Total de la dette émise	1,68 Md	1,15 Md	2,72 Md	1,44 Md	20 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-2,5 Md	-1,22 Md	-697 M	-2,23 Md	-711 M
Total de la dette remboursée	-2,5 Md	-1,22 Md	-697 M	-2,23 Md	-711 M
Émission d'actions ordinaires	2,03 Md	5,18 Md	6,07 Md	415 M	6,32 Md
Rachat d'actions ordinaires	-1,07 Md	-3,01 Md	-6,5 Md	-1,26 Md	-4,47 Md
Dividendes ordinaires payés	-349 M	-363 M	-885 M	-1,11 Md	-1,46 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-349 M	-363 M	-885 M	-1,11 Md	-1,46 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-2,15 Md	33,27 Md	11,69 Md	-2,3 Md	36,89 Md
Autres activités de financement, total	-105 M	-97 M	-99 M	-108 M	-347 M
Flux de trésorerie de financement	-2,46 Md	34,9 Md	12,3 Md	-5,15 Md	36,25 Md
Ajustements des taux de change	-1,07 Md	1,34 Md	4,35 Md	-2,04 Md	2,91 Md
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	1 M	-1 M
Variation nette de la trésorerie	27,46 Md	23,62 Md	-14,32 Md	-1,86 Md	-33,1 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	6,94 Md	5,56 Md	9,47 Md	25,45 Md	33,57 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	805 M	1,03 Md	1,29 Md	955 M	1,39 Md
Dette nette émise / remboursée	-813 M	-79 M	2,03 Md	-794 M	-691 M

Période Fiscale: Décembre	2020	2021	2022	2023	2024
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,05	0,19	0,43	0,48	0,33
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	1	3,85	8,06	8,69	5,67
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	0,24	3,15	7,37	8,05	4,87
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-6,16 Md	-4,46 Md	-2,68 Md	-2,22 Md	-4,94 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	89,89	78,84	76,61	70,38	70,36
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	51,83	44,81	52,53	54,37	51,09
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	10,11	21,16	23,39	29,62	29,64
Marge des activités poursuivies %	2,81	10,08	21,78	21,76	15,1
Marge nette %	2,23	9,5	21,26	21,36	14,63
Net Avail. Pour la marge commune %	0,66	8,04	19,42	19,68	12,7
Marge nette normalisée %	5,74	12,64	14,1	18,11	18,06
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	2,73	2,5	2,39	2,75	3,18
Prêts non performants / Total des actifs %	0,89	0,9	0,88	1,02	1,12
Actifs non performants / Total des actifs %	0,9	0,91	0,88	1,02	1,12
NPAs / Prêts et OREOs	2,74	2,51	2,4	2,75	3,18
NPAs / Fonds propres	19,09	17,63	16,28	17,57	19,06
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	667,08	979,3	498,77	471,74	531,44
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	40,71	40,08	41,39	38,92	36,56
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,11	1	0,99	1,07	1,16
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,16	0,11	0,2	-	0,22
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	247,86	105,53	126,13	136,32	170,71
Actifs productifs / IBL	134,21	135,81	135,5	132,84	125,65
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	-	-	-	-	3,58
Charges d'intérêt / Actifs moyens	-	-	-	-	2,47
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	-	-	-	-	1,11
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	-	-	-	-	1,19
Non Interest Expense / Average Asset	-	-	-	-	1,52
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,62	4,79	5,14	5,44	5,72
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	4,74	4,92	5,28	5,58	5,84
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	15,08	14,9	15,39	16,38	17,54
Prêts bruts / Total des dépôts %	76,41	79,04	78,8	77,87	73,42
Prêts nets / Total des dépôts %	75,56	78,21	78	76,77	72,76
Ratio de capital de première catégorie %	15,7	15,7	15,7	16,1	17
Ratio de capital total %	17,8	17,8	18,4	18,6	19,2
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	13,6	13,2	13,4	13,7	13,8
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,11	2,09	2,65	2,46	2,15
Ratio de fonds propres de catégorie 1	14,9	14,79	15,56	16,99	17,28
Ratio de couverture	40,71	40,08	41,39	38,92	36,56
Ratio interbancaire	18,87	14,64	22,37	21,15	2,17
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,16	1,62	1,53	1,29	1,2
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	-16,17	-3,22	22,37	15,3	-5,96
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	32,8	14,03	-4,88	14,94	8,71
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	147,86	-71,26	138,06	22,76	21,59
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-0,91	11,96	4,37	14,76	0,08
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-111,85	302,08	125,55	16,17	-30,55
Résultat net, Croissance 1 an	-109,18	377,78	133,62	16,83	-31,43
Résultat net normalisé sur 1 an	254,27	148,28	16,4	49,51	-0,16
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-102,55	1,24 k	154,84	19,4	-33,21
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	50	50	51,11
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	-0,69	9,86	2,62	-2,04	1,34
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	20,03	-0,91	1,44	7,43	9,39
Prêts nets, 1 an Croissance en %	-0,88	10,03	2,65	-2,45	1,18
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	23,84	0,65	-1,78	14,25	16,45
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	23,75	0,46	-1,81	13,9	16,31
Total des actifs, 1 an Croissance en %	2,13	-0,1	0,97	-2	5,6
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-0,73	6,29	2,93	-0,59	6,75
Actif corporel net, Croissance 1 an	0,73	10,44	6,61	6,3	7,84
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	-3,76	1,9	4,77	-0,96	2,46
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	-4,04	0,7	5,01	1,2	8,32
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	0,15	9,44	6,34	6	7,63
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	0,06	9,38	6,32	5,81	7,25
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-6,96	-9,93	8,82	20,42	4,13
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	2,06	23,06	4,15	2,1	11,78
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	84,75	-15,6	-17,29	70,95	22,17
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-5,3	5,33	8,1	8,85	7,17
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	35,08	-30,97	201,15	57,68	-10,18
Résultat net, CAGR sur 2 ans	36,16	-33,76	234,09	60,73	-10,5
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	10,91	229,47	73,5	30,9	23,78
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	141,32	-41,43	485	68,99	-10,7
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-	-	-	50	50,55
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	1,98	4,5	6,21	1,02	0,05
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	6,64	9,06	0,26	4,39	8,4
Prêts nets, 2 ans CAGR %	1,94	4,43	6,31	0,84	0,11
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	12,18	11,65	-0,57	5,93	15,34
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	12,31	11,79	-0,68	5,76	15,1
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-0,85	1,01	0,45	-0,25	2,01
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	0,32	2,72	4,62	1,78	3,65
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-3,64	5,47	8,52	6,3	6,91
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	-3,61	-0,97	3,33	2,08	0,74
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	-4,11	-1,7	2,84	3,22	4,7
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-5,01	4,69	7,89	6,03	6,67
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	-4,88	4,62	7,85	5,92	6,39
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-2,35	-5,73	-0,24	11,84	10,77
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-3,86	5,9	12,94	6,34	4,66
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	50,57	-0,64	19,25	-5,65	52,6
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-4,98	0,14	5,01	10,07	6,03
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-5,35	94,31	2,43	117,86	21,33
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-12,97	106,91	0,83	133,87	22,45
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	0,55	44,8	132,91	64,01	30,13
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-49,35	327,64	-4,38	241,99	25,77
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-	22,05	-	-	50,37
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	2,26	4,58	3,87	3,91	0,9
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	7,15	4,06	6,46	2,59	6,03
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,23	4,56	3,83	3,84	0,95
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	23,87	8,2	6,98	4,14	9,33
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	23,96	8,4	7,06	3,96	9,16
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-3,5	-0,6	0,99	-0,19	1,66
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	-0,8	2,27	2,79	3,28	3,41
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-2,98	0,84	5,85	7,67	6,81
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	-3,42	-1,81	0,91	2,03	2,22
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	-4,62	-2,53	0,49	2,38	4,9
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-3,69	-0,42	5,24	7,16	6,56
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	-2,98	-0,34	5,18	7,07	6,36
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-6,21	-5,38	1,98	3,9	1,97
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	-6,42	-1,41	-0,73	4,61	11,66
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	13,39	-17,93	18,49	23,45	20,41
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-7,22	-2,76	0,05	3,64	5,75
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-37,93	13,08	50,37	79,94	-3,17
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-40,78	11,02	49,05	88,37	-4,23
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-17,54	7,85	23,91	38,95	79,19
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-56,64	-2,93	34,77	197,47	-7,36
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	12,7	22,22	32,55	-
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	0,02	2,91	3,83	3,14	2,32
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-0,83	1	4,34	4,19	7,23
Prêts nets, 5 ans CAGR %	0,07	2,92	3,83	3,06	2,33
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	7,77	9,87	13,44	7,29	10,25
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	7,82	10	13,56	7,33	10,21
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-4,04	-3,6	-1,94	-0,46	1,4
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	0,04	1,87	1,32	2,08	3,13
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-1,21	1,4	1,46	2,99	6,27
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	-2,26	-1,92	-0,78	-0,26	0,93
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	-3,43	-3,2	-1,71	-0,27	2,21
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-2,09	0,56	0,78	2,11	5,81
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-1,66	0,97	1,21	2,12	5,66