Flux de Trésorerie DBH Finance PLC.

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DBH

BD0621DBH007

Banques

Cours en clôture Dhaka S.E. 22/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
40,00 ^BDT	-0,74%		+0,50%	+15,61%

30/07	DBH Finance PLC publie ses résultats pour le deuxième trimestre et le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI
11/05	DBH Finance PLC. publie ses résultats pour le premier trimestre clos le 31 mars 2026	CI

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Données Financières Publiées: DBH FINANCE PLC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	5,18 Md	4,98 Md	6,11 Md	8,15 Md	8,92 Md
Intérêts payés, total	2,89 Md	3,05 Md	4,13 Md	5,8 Md	6,61 Md
Revenus nets d'intérêts	2,29 Md	1,93 Md	1,98 Md	2,35 Md	2,31 Md
Commission et honoraires	178 M	183 M	164 M	177 M	176 M
Autres recettes, total	15,75 M	17,95 M	17,22 M	21,54 M	11,23 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	2,48 Md	2,13 Md	2,16 Md	2,55 Md	2,5 Md
Provision pour pertes sur prêts	226 M	-164 M	-36,5 M	29,31 M	150 M
Total Chiffre d'affaires	2,26 Md	2,3 Md	2,2 Md	2,52 Md	2,35 Md
Salaires et autres avantages sociaux	364 M	377 M	400 M	485 M	497 M
Coût des services fournis, total	88 M	96,38 M	89,1 M	84,97 M	89,27 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	66,13 M	70,85 M	74,63 M	82,96 M	93,15 M
Autres dépenses de fonctionnement	46,11 M	64,85 M	71,24 M	75,19 M	82,02 M
Total des dépenses de fonctionnement	565 M	610 M	635 M	728 M	762 M
Résultat d'Exploitation	1,69 Md	1,69 Md	1,57 Md	1,79 Md	1,59 Md
Autres produits non opérationnels	-	-	1	-	-1
EBT, hors éléments non courants	1,69 Md	1,69 Md	1,57 Md	1,79 Md	1,59 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	30,02 M	-106 M	-5,82 M	-83,59 M	-6,36 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	183 k	1,85 M	107 k	1,08 M	266 k
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-330 k	-2,24 M	330 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	1,72 Md	1,58 Md	1,56 Md	1,71 Md	1,58 Md
Charge d'impôt	677 M	564 M	577 M	702 M	631 M
Résultat des activités poursuivies	1,04 Md	1,02 Md	984 M	1,01 Md	952 M
Résultat net part du groupe	1,04 Md	1,02 Md	984 M	1,01 Md	952 M
Résultat net	1,04 Md	1,02 Md	984 M	1,01 Md	952 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	1,04 Md	1,02 Md	984 M	1,01 Md	952 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	1,04 Md	1,02 Md	984 M	1,01 Md	952 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	5,15	5,01	4,85	4,97	4,69
BPA de base - Activités poursuivies	5,15	5,01	4,85	4,97	4,69
Moyenne pondérée des actions en circulation	203 M	203 M	203 M	203 M	203 M
Bénéfice net par action - dilué	5,15	5,01	4,85	4,97	4,69
BPA dilué - Activités poursuivies	5,15	5,01	4,85	4,97	4,69
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	203 M	203 M	203 M	203 M	203 M
BPA de base normalisé	5,21	5,2	4,83	5,53	4,9
BPA dilué normalisé	5,21	5,2	4,83	5,53	4,9
Dividende par action	1,31	1,44	1,47	1,47	1,5
Ratio de distribution	22,15	26,15	29,71	29,58	31,35
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	39,35	35,66	36,94	41,05	39,89
Total des impôts courants	691 M	563 M	526 M	714 M	635 M
Total des impôts différés	-14,25 M	208 k	50,36 M	-11,29 M	-3,62 M
Résultat net normalisé	1,06 Md	1,05 Md	979 M	1,12 Md	993 M
Provisions de pension	8,33 M	1,27 M	5,46 M	16,27 M	22,96 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Actifs
Trésorerie et équivalents	558 M	3,28 Md	723 M	2,58 Md	1,16 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	678 M	2,52 Md	5,17 Md	10,19 Md	7,21 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	43,83 Md	44,54 Md	43,67 Md	44,51 Md	45,58 Md
Autres créances	179 M	126 M	234 M	219 M	228 M
Immobilisations corporelles brutes	521 M	558 M	555 M	603 M	727 M
Amortissements cumulés	-262 M	-306 M	-281 M	-341 M	-336 M
Immobilisations corporelles nettes	259 M	252 M	273 M	262 M	391 M
Autres immobilisations incorporelles, total	3,75 M	2,72 M	3,19 M	2,9 M	1,99 M
Autres actifs à court terme, total	14,76 Md	11,02 Md	17,45 Md	9,4 Md	14,11 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	9,77 M	9,62 M	2,55 M	6,46 M	11,85 M
Autres actifs à long terme, total	-	3,45 M	13,83 M	19,79 M	32,36 M
Total des actifs	60,28 Md	61,75 Md	67,54 Md	67,19 Md	68,72 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	43,98 Md	40,06 Md	46,66 Md	45,78 Md	46,74 Md
Dépôts	43,98 Md	40,06 Md	46,66 Md	45,78 Md	46,74 Md
Charges à payer, total	846 M	834 M	986 M	1,37 Md	1,64 Md
Emprunts à court terme	900 M	1,1 Md	1,13 Md	1,83 Md	-
Part à court terme de la dette à long terme	3,5 Md	7,44 Md	6,52 Md	2,93 Md	5,44 Md
Dette à long terme	1,78 Md	2,54 Md	1,71 Md	3,85 Md	2,59 Md
Contrats de location à long terme	40,43 M	29,94 M	66,12 M	47,13 M	163 M
Impôts sur le revenu à payer	435 M	247 M	301 M	374 M	212 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	-	-	-	-	5,03 M
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	-	157 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,58 M	1,64 M	53,41 M	46,04 M	47,81 M
Autres passifs non courants	1,56 Md	1,5 Md	1,44 Md	1,57 Md	1,67 Md
Total du passif	53,03 Md	53,75 Md	58,86 Md	57,79 Md	58,67 Md
Actions ordinaires, total	1,77 Md	1,95 Md	1,99 Md	1,99 Md	2,03 Md
Primes d'émissions d'actions	55 M	55 M	55 M	55 M	55 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	5,42 Md	5,99 Md	6,63 Md	7,34 Md	7,96 Md
Résultat global et autres	40 k	40 k	40 k	9,63 M	9,79 M
Total des fonds propres ordinaires	7,24 Md	7,99 Md	8,68 Md	9,4 Md	10,05 Md
Total des capitaux propres	7,24 Md	7,99 Md	8,68 Md	9,4 Md	10,05 Md
Total du passif et des capitaux propres	60,28 Md	61,75 Md	67,54 Md	67,19 Md	68,72 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	203 M	203 M	203 M	203 M	203 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	203 M	203 M	203 M	203 M	203 M
Actif net par action	35,71	39,41	42,78	46,33	49,55
Actif corporel net	7,24 Md	7,99 Md	8,68 Md	9,4 Md	10,05 Md
Actif corporel net par action	35,69	39,4	42,76	46,31	49,54
Total de la dette	6,22 Md	11,11 Md	9,42 Md	8,65 Md	8,19 Md
Dette relative aux PBO non financés	-	-	-	-	-27,74 M
Dette nette	5,66 Md	7,83 Md	8,7 Md	6,07 Md	7,03 Md
Employés à temps plein	293	266	286	305	349
Salariés à temps partiel	105	142	53	68	54

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Résultat net	1,04 Md	1,02 Md	984 M	1,01 Md	952 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	46,71 M	48,69 M	56,09 M	62,95 M	72,42 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	46,71 M	48,69 M	56,09 M	62,95 M	72,42 M
Amortissement des charges différées, total	1,12 M	1,17 M	1,01 M	1,09 M	1,15 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-183 k	-1,85 M	-107 k	-1,08 M	-266 k
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-30,02 M	106 M	5,82 M	83,59 M	6,36 M
Total des dépréciations d'actifs	-	2,24 M	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	227 M	-164 M	-36,5 M	29,31 M	150 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	-	-	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,02 Md	-4,59 Md	7,4 Md	-1,67 Md	40,65 M
Autres activités opérationnelles	-280 M	-245 M	174 M	409 M	292 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-7,94 M	-3,83 Md	8,59 Md	-75,3 M	1,51 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-10,13 M	-27,98 M	-40,9 M	-71,41 M	-85,96 M
Vente d'immobilisations corporelles	312 k	1,89 M	173 k	1,08 M	267 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	19,8 M	-1,65 Md	-2,52 Md	-4,94 Md	3,06 Md
Flux de trésorerie d'investissement	9,98 M	-1,67 Md	-2,56 Md	-5,01 Md	2,97 Md
Dette à long terme émise, total	719 M	4,65 Md	-	2,63 Md	540 M
Total de la dette émise	719 M	4,65 Md	-	2,63 Md	540 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-	-	-1,78 Md	-3,4 Md	-1,44 Md
Total de la dette remboursée	-	-	-1,78 Md	-3,4 Md	-1,44 Md
Dividendes ordinaires payés	-231 M	-266 M	-292 M	-298 M	-298 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-231 M	-266 M	-292 M	-298 M	-298 M
Flux de trésorerie de financement	488 M	4,38 Md	-2,07 Md	-1,07 Md	-1,2 Md
Ajustements des taux de change	2,16 k	36,85 k	-	-	-
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	1	-
Variation nette de la trésorerie	490 M	-1,12 Md	3,96 Md	-6,16 Md	3,29 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	3,05 Md	2,93 Md	3,84 Md	5,35 Md	6,02 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	646 M	751 M	472 M	640 M	798 M
Dette nette émise / remboursée	719 M	4,65 Md	-1,78 Md	-774 M	-899 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (BDT)	2022 (BDT)	2023 (BDT)	2024 (BDT)	2025 (BDT)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,76	1,67	1,52	1,5	1,4
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	15,27	13,34	11,81	11,16	9,78
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	15,27	13,34	11,81	11,16	9,78
Analyse des marges
Marge brute %	99,5	99,13	99,14	99,41	99,3
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	19,55	19,76	21,35	22	24,24
Marge des activités poursuivies %	46,28	44,28	44,72	40	40,48
Marge nette %	46,28	44,28	44,72	40	40,48
Net Avail. Pour la marge commune %	46,28	44,28	44,72	40	40,48
Marge nette normalisée %	46,86	45,91	44,48	44,46	42,25
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,04	0,04	0,03	0,04	0,03
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,19	1,19	1,12	1,08	1,13
Quick Ratio	0,9	0,96	0,8	0,91	0,87
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0	-0,08	0,15	-0	0,03
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	85,81	138,96	108,6	92,07	81,51
Dette totale / Capital total	46,18	58,15	52,06	47,93	44,91
Dette à long terme / Capitaux propres	25,13	32,15	20,42	41,44	27,41
Dette à long terme / Capital total	13,53	13,45	9,79	21,57	15,1
Dette totale / Total de l'actif	87,98	87,05	87,15	86,01	85,37
Ratio de capital de première catégorie %	24,88	27,32	27,79	29,4	29,67
Ratio de capital total %	25,94	28,37	28,85	30,46	30,73
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	13,57	1,79	-4,13	14,37	-6,18
Résultat brut, Croissance 1 an	13,42	1,41	-4,11	14,67	-6,28
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	17,17	-2,6	-3,17	2,45	-5,65
Résultat net, Croissance 1 an	17,17	-2,6	-3,17	2,45	-5,65
Résultat net normalisé sur 1 an	14,87	-0,27	-7,12	14,48	-11,39
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	17,17	-2,6	-3,17	2,45	-5,65
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	12,64	10,36	8,66	8,29	6,95
Total des actifs, 1 an Croissance en %	2,85	2,43	9,39	-0,52	2,28
Actif corporel net, Croissance 1 an	12,62	10,38	8,66	8,3	6,96
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-100,29	48,15 k	-324,23	-100,88	-2,11 k
CAPEX, Croissance 1 an	-48,49	176,27	46,17	74,6	20,38
Dividende par action, 1 an de croissance	15	10	2	0	2
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	3,13	7,52	-1,21	4,78	3,26
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	3,24	7,25	-1,39	4,93	3,34
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-1,38	6,83	-2,89	-0,4	-1,68
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-1,38	6,83	-2,89	-0,4	-1,68
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	2,86	7,03	-3,75	3,12	0,72
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-1,38	6,83	-2,89	-0,4	-1,68
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	11,68	11,49	9,45	8,48	7,62
Total des actifs, 2 ans CAGR %	0,84	2,64	5,85	4,32	0,87
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	11,67	11,5	9,46	8,48	7,63
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-93,59	17,44	3,19 k	-85,98	-58,01
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-68,6	19,3	100,96	59,76	44,98
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-0,41	12,48	5,92	0,99	0,99
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	1,84	2,68	3,49	3,78	0,79
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	1,9	2,63	3,32	3,74	0,84
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-0,13	-1,79	3,38	-1,14	-2,18
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-0,13	-1,79	3,38	-1,14	-2,18
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	0,89	1,81	2,09	1,98	-1,96
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-0,13	-1,79	3,38	-1,14	-2,18
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	12,85	11,24	10,5	9,07	7,97
Total des actifs, 3 ans CAGR %	1,59	1,37	4,84	3,68	3,64
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	12,86	11,24	10,5	9,07	7,97
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-81,85	25,67	45,7	111,68	-26,61
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-16,35	-35,17	27,66	91,76	45,38
Dividende par action, 3 ans CAGR %	-4,43	2,95	8,87	3,91	1,33
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,69	3,77	0,61	3,52	3,43
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	4,73	3,72	0,57	3,54	3,36
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	4,72	1,39	-1,24	-1,24	1,33
Résultat net, CAGR sur 5 ans	4,72	1,39	-1,24	-1,24	1,33
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	3,92	2,79	-1	2,33	1,54
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	4,73	1,39	-1,24	-1,24	1,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	15,07	12,9	11,48	10,1	9,34
Total des actifs, 5 ans CAGR %	5,34	2,5	3,27	2,54	3,23
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	15,07	12,91	11,49	10,11	9,34
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-68,95	13,67	45,26	-47,73	-11,43
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-23,54	-8,08	18,77	-7,01	34,32
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-	-4,36	-0,42	2,16	5,65