Flux de Trésorerie Consumer Portfolio Services, Inc.

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CPSS

US2105021008

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - Nasdaq 22:00:00 21/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
9,620 ^USD	+3,00%		+0,73%	+3,11%

31/08	Un initié de Consumer Portfolio Services a cédé des actions pour une valeur de 1 182 500 $, selon une récente déclaration à la SEC	MT
05/08	Transcript : Consumer Portfolio Services, Inc., Q2 2026 Earnings Call, Aug 05, 2026

04a0df9b6.qHnPIgvAPCrk8_Jy7M5bh6QFU6TVbeXfIdZSu6tuXA8.3j6NY3j4CxiCxoQwr4Uf9PdPKeadF4O1Ebxh2dgiM2reFIhBJrELZpbLpw

Données Financières Publiées: CONSUMER PORTFOLIO SERVICES, INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	266 M	305 M	329 M	364 M	423 M
Intérêts payés, total	75,24 M	87,52 M	147 M	191 M	232 M
Revenus nets d'intérêts	191 M	218 M	183 M	173 M	191 M
Autres recettes, total	5,27 M	8,38 M	9,72 M	7,45 M	5,27 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	196 M	226 M	192 M	180 M	196 M
Provision pour pertes sur prêts	-14,59 M	-28,1 M	-22,3 M	-5,31 M	-2,93 M
Total Chiffre d'affaires	211 M	254 M	215 M	185 M	199 M
Salaires et autres avantages sociaux	80,53 M	84,28 M	88,15 M	96,19 M	95,37 M
Coût des services fournis, total	59,21 M	68,19 M	77,59 M	83,07 M	81,13 M
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	1,68 M	1,62 M	847 k	862 k	881 k
Autres dépenses de fonctionnement	3,72 M	-16,09 M	-13,08 M	-22,09 M	-6,5 M
Total des dépenses de fonctionnement	145 M	138 M	154 M	158 M	171 M
Résultat d'Exploitation	65,75 M	116 M	61,1 M	27,43 M	28 M
EBT, hors éléments non courants	65,75 M	116 M	61,1 M	27,43 M	28 M
EBT, elements non courants inclus	65,75 M	116 M	61,1 M	27,43 M	28 M
Charge d'impôt	18,22 M	30,21 M	15,75 M	8,23 M	8,68 M
Résultat des activités poursuivies	47,52 M	85,98 M	45,34 M	19,2 M	19,32 M
Résultat net part du groupe	47,52 M	85,98 M	45,34 M	19,2 M	19,32 M
Résultat net	47,52 M	85,98 M	45,34 M	19,2 M	19,32 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	47,52 M	85,98 M	45,34 M	19,2 M	19,32 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	47,52 M	85,98 M	45,34 M	19,2 M	19,32 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,11	4,1	2,17	0,9	0,88
BPA de base - Activités poursuivies	2,11	4,1	2,17	0,9	0,88
Moyenne pondérée des actions en circulation	22,56 M	20,96 M	20,9 M	21,29 M	21,89 M
Bénéfice net par action - dilué	1,84	3,23	1,8	0,79	0,8
BPA dilué - Activités poursuivies	1,84	3,23	1,8	0,79	0,8
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	25,78 M	26,59 M	25,22 M	24,32 M	24,08 M
BPA de base normalisé	1,82	3,47	1,83	0,81	0,8
BPA dilué normalisé	1,59	2,73	1,51	0,7	0,73
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	268 M	330 M	352 M	394 M	434 M
Taux d’imposition effectif (%)	27,72	26	25,79	30	30,99
Impôts intérieurs courants	11,84 M	20,3 M	9,74 M	6,18 M	7,34 M
Total des impôts courants	11,84 M	20,3 M	9,74 M	6,18 M	7,34 M
Impôts intérieurs différés	6,38 M	9,91 M	6,02 M	2,04 M	1,34 M
Total des impôts différés	6,38 M	9,91 M	6,02 M	2,04 M	1,34 M
Résultat net normalisé	41,09 M	72,62 M	38,19 M	17,14 M	17,5 M
Provisions de pension	148 k	-1,18 M	-169 k	-400 k	-703 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	2 M	4,43 M	3,46 M	2,96 M	2,67 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	2 M	4,43 M	3,46 M	2,96 M	2,67 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	29,93 M	13,49 M	6,17 M	11,71 M	6,32 M
Prêts et créances de location - (FS Template)	1,93 Md	2,55 Md	2,75 Md	3,32 Md	3,66 Md
Autres créances	2,27 M	649 k	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	34,48 M	38,25 M	39,9 M	61,76 M	64,4 M
Amortissements cumulés	-25,15 M	-30,81 M	-35,61 M	-41,36 M	-46,68 M
Immobilisations corporelles nettes	9,32 M	7,44 M	4,3 M	20,39 M	17,72 M
Liquidités soumises à restrictions	147 M	149 M	119 M	126 M	166 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	19,58 M	10,18 M	3,74 M	1,01 M	16 k
Autres actifs à long terme, total	26,58 M	24,54 M	22,94 M	16,32 M	11,88 M
Total des actifs	2,16 Md	2,75 Md	2,9 Md	3,49 Md	3,86 Md
Passifs
Comptes à payer, total	33,47 M	49,01 M	59,23 M	48,36 M	45,58 M
Part à court terme de la dette à long terme	700 M	818 M	1,07 Md	1,41 Md	1,5 Md
Part à court terme des contrats de location	7,48 M	4,52 M	1,83 M	5,36 M	5,81 M
Dette à long terme	1,25 Md	1,65 Md	1,5 Md	1,72 Md	1,98 Md
Contrats de location à long terme	2,7 M	1,89 M	1,48 M	16,42 M	13,85 M
Total du passif	1,99 Md	2,52 Md	2,63 Md	3,2 Md	3,55 Md
Actions ordinaires, total	55,3 M	28,91 M	28,68 M	25,72 M	24,43 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	117 M	203 M	248 M	267 M	286 M
Résultat global et autres	-1,62 M	-3,03 M	-1,87 M	-10 k	-1,28 M
Total des fonds propres ordinaires	170 M	228 M	275 M	293 M	310 M
Total des capitaux propres	170 M	228 M	275 M	293 M	310 M
Total du passif et des capitaux propres	2,16 Md	2,75 Md	2,9 Md	3,49 Md	3,86 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	21,27 M	20,54 M	21,13 M	21,44 M	21,76 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	21,14 M	20,13 M	21,17 M	21,43 M	21,84 M
Actif net par action	8,05	11,34	12,97	13,66	14,17
Actif corporel net	170 M	228 M	275 M	293 M	310 M
Actif corporel net par action	8,05	11,34	12,97	13,66	14,17
Total de la dette	1,96 Md	2,48 Md	2,57 Md	3,15 Md	3,5 Md
Dette relative aux PBO non financés	-3,82 M	-2,82 M	-4,57 M	-7,51 M	-6,51 M
Dette nette	1,93 Md	2,46 Md	2,56 Md	3,14 Md	3,5 Md
Employés à temps plein	739	792	890	933	913

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	47,52 M	85,98 M	45,34 M	19,2 M	19,32 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	1,68 M	1,62 M	847 k	862 k	881 k
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,68 M	1,62 M	847 k	862 k	881 k
Amortissement des charges différées, total	7,11 M	8,21 M	9,69 M	10,57 M	12,58 M
Provision pour pertes sur créances	-10,17 M	-43,38 M	-34,3 M	-26,31 M	-9,43 M
Rémunération à base d'actions (CF)	2 M	4,43 M	3,46 M	2,96 M	2,67 M
Variation des intérêts courus à recevoir	2,75 M	1,62 M	-	-	-
Variation des dettes fournisseurs	7,48 M	10,36 M	8,29 M	9,46 M	-6,17 M
Variation des impôts différés	8,94 M	9,4 M	6,44 M	2,73 M	994 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-3,79 M	2,55 M	4,67 M	-10,03 M	6,94 M
Autres activités opérationnelles	135 M	135 M	194 M	224 M	261 M
Flux de trésorerie d'exploitation	198 M	216 M	238 M	234 M	289 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,98 M	-2,15 M	-559 k	-433 k	-709 k
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-115 M	-714 M	-359 M	-769 M	-589 M
Autres activités d'investissement, total	1,33 M	1,9 M	446 k	125 k	-
Flux de trésorerie d'investissement	-115 M	-714 M	-360 M	-770 M	-590 M
Dette à long terme émise, total	1,15 Md	1,6 Md	1,24 Md	1,7 Md	1,73 Md
Total de la dette émise	1,15 Md	1,6 Md	1,24 Md	1,7 Md	1,73 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,17 Md	-1,07 Md	-1,14 Md	-1,13 Md	-1,38 Md
Total de la dette remboursée	-1,17 Md	-1,07 Md	-1,14 Md	-1,13 Md	-1,38 Md
Émission d'actions ordinaires	6,05 M	15,28 M	16,58 M	6,91 M	4,71 M
Rachat d'actions ordinaires	-25,68 M	-46,1 M	-20,27 M	-12,83 M	-8,67 M
Autres activités de financement, total	-7,81 M	-12,3 M	-7,89 M	-15,87 M	-12,46 M
Flux de trésorerie de financement	-50,44 M	484 M	84,19 M	548 M	336 M
Variation nette de la trésorerie	32,4 M	-13,76 M	-37,36 M	11,97 M	34,81 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	69,48 M	76,7 M	135 M	178 M	218 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	14,25 M	16,18 M	3,55 M	11,8 M	6,83 M
Dette nette émise / remboursée	-23 M	527 M	95,77 M	570 M	352 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,21	3,5	1,6	0,6	0,53
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	31,31	43,14	18,03	6,77	6,42
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	31,31	43,14	18,03	6,77	6,42
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	100	100	100
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	66,26	59,98	77,23	96,66	88,74
Marge des activités poursuivies %	22,54	33,83	21,13	10,35	9,72
Marge nette %	22,54	33,83	21,13	10,35	9,72
Net Avail. Pour la marge commune %	22,54	33,83	21,13	10,35	9,72
Marge nette normalisée %	19,49	28,57	17,79	9,24	8,8
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,1	0,1	0,08	0,06	0,05
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,84	3,11	2,55	2,37	2,47
Quick Ratio	2,64	2,94	2,44	2,28	2,36
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,27	0,25	0,21	0,16	0,19
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	1,15 k	1,08 k	935,62	1,08 k	1,13 k
Dette totale / Capital total	91,99	91,55	90,34	91,5	91,88
Dette à long terme / Capitaux propres	733,53	723,61	546,96	594,4	644,82
Dette à long terme / Capital total	58,72	61,12	52,81	50,51	52,35
Dette totale / Total de l'actif	92,12	91,7	90,54	91,62	91,98
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	14,38	20,54	-15,6	-13,58	7,23
Résultat brut, Croissance 1 an	14,38	20,54	-15,6	-13,58	7,23
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	119,24	80,93	-47,27	-57,65	0,64
Résultat net, Croissance 1 an	119,24	80,93	-47,27	-57,65	0,64
Résultat net normalisé sur 1 an	226,77	76,73	-47,42	-55,1	2,09
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	104,44	75,54	-44,27	-56,11	1,27
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	27,63	34,18	20,26	6,59	5,73
Total des actifs, 1 an Croissance en %	0,64	27,47	5,48	20,32	10,43
Actif corporel net, Croissance 1 an	27,63	34,18	20,26	6,59	5,73
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-16,99	8,95	10,21	-1,78	23,63
CAPEX, Croissance 1 an	8,13 k	8,76	-73,99	-22,54	63,74
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	19,33	17,42	0,85	-14,59	-3,73
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	19,33	17,42	0,85	-14,59	-3,73
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	196,5	99,16	-2,32	-52,74	-34,72
Résultat net, CAGR sur 2 ans	196,5	99,16	-2,32	-52,74	-34,72
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	167,88	140,31	-3,6	-51,41	-32,3
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	189,2	89,44	-1,09	-50,54	-33,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-8,35	30,86	27,03	13,22	6,16
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-7,78	13,26	15,96	12,66	15,27
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-8,35	30,86	27,03	13,22	6,16
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-4,38	-4,9	9,58	4,05	10,2
CAPEX, CAGR sur 2 ans	62,21	846,26	-46,81	-55,11	12,62
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	11,02	19,73	5,19	-4,21	-7,86
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	11,02	19,73	5,19	-4,21	-7,86
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	47,33	151,49	27,89	-26,07	-39,2
Résultat net, CAGR sur 3 ans	47,33	151,49	27,89	-26,07	-39,2
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	52,05	133,2	44,81	-25,28	-37,77
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	46,1	144,86	25,99	-24,56	-37,2
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-4,78	4,07	27,23	19,82	10,67
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-4,58	2,73	10,61	17,39	11,91
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-4,78	4,07	27,23	19,82	10,67
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-2,86	-0,13	-0,11	5,66	10,2
CAPEX, CAGR sur 3 ans	22,42	41,97	185,58	-39,71	-30,9
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	5,38	10,56	6,85	4,6	1,53
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	5,38	10,56	6,85	4,6	1,53
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	10,16	86,95	24,99	28,85	-2,27
Résultat net, CAGR sur 5 ans	10,16	86,95	24,99	28,85	-2,27
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	5,77	29,36	26,71	24,52	6,84
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	12,75	87,33	24,99	29,13	-2,33
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-1,78	4,42	6,86	7,64	18,34
Total des actifs, 5 ans CAGR %	-2,17	2,57	3,16	6,59	12,45
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-1,78	4,42	6,86	7,64	18,34
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	0,19	0,03	1,94	1,52	3,89
CAPEX, CAGR sur 5 ans	12,86	26,29	-12,29	-10,43	96,83