Ratios Financiers Cheche Group Inc.

Actions

CCG

KYG207071245

Compagnies d'assurance immobilière

Marché Fermé - Nasdaq 22:00:00 02/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
5,350 ^USD	+0,75%		-52,65%	-81,58%

04/09	Cheche Group Inc. révise ses prévisions de résultats pour l'exercice 2026	CI
04/09	Cheche Group Inc. publie ses résultats pour le semestre clos le 30 juin 2026	CI

961abc9aadfb7f5.zuw-R-GftCjGIxZbY7ILXgEvUyoY6_7-qop0TZ6XToc.usFhP6zUjECcQnwyANFOD1gbF35c3J-45NI1D_3vLNGYjWoUluzwW5BVfQ

Données Financières Publiées: CHECHE GROUP INC.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Chiffre d'affaires	1,74 Md	2,68 Md	3,3 Md	3,47 Md	3,01 Md
Total Chiffre d'affaires	1,74 Md	2,68 Md	3,3 Md	3,47 Md	3,01 Md
Coût des marchandises vendues, total	1,65 Md	2,54 Md	3,16 Md	3,31 Md	2,84 Md
Résultat Brut	81,85 M	144 M	140 M	162 M	166 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	190 M	208 M	251 M	187 M	144 M
Dépenses de R&D	46,78 M	49,95 M	57,17 M	37,95 M	37,24 M
Autres dépenses de fonctionnement	1,04 M	1,24 M	-	3,11 M	5,75 M
Autres dépenses de fonctionnement, total	238 M	260 M	308 M	228 M	187 M
Résultat d'Exploitation	-156 M	-116 M	-168 M	-66,54 M	-20,89 M
Intérêts payés, total	-6,52 M	-3,3 M	-1,45 M	-838 k	-2,28 M
Intérêts perçus et revenus des placements	278 k	1,89 M	5,4 M	6,04 M	3,24 M
Charges d'intérêt nettes	-6,24 M	-1,41 M	3,95 M	5,2 M	957 k
Gains (pertes) de change	2,1 M	13,41 M	-2,55 M	-2,81 M	4,8 M
Autres produits non opérationnels	12,87 M	12,41 M	6,42 M	2,63 M	-3,07 M
EBT, hors éléments non courants	-147 M	-91,54 M	-160 M	-61,53 M	-18,2 M
EBT, elements non courants inclus	-147 M	-91,54 M	-160 M	-61,53 M	-18,2 M
Charge d'impôt	-522 k	-521 k	-363 k	-291 k	-406 k
Résultat des activités poursuivies	-146 M	-91,02 M	-160 M	-61,24 M	-17,79 M
Résultat net part du groupe	-146 M	-91,02 M	-160 M	-61,24 M	-17,79 M
Intérêts minoritaires	44,99 M	279 M	-	-	-
Résultat net	-101 M	188 M	-160 M	-61,24 M	-17,79 M
Dividende privilégié et autres ajustements	-101 M	188 M	762 M	-	-
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	0	0	-922 M	-61,24 M	-17,79 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	0	0	-922 M	-61,24 M	-17,79 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-3,5	-22,75	-710,37	-27,46	-7,54
BPA de base - Activités poursuivies	-3,5	-22,75	-710,37	-27,46	-7,54
Moyenne pondérée des actions en circulation	13,16 M	12,36 M	1,3 M	2,23 M	2,36 M
Bénéfice net par action - dilué	-3,5	-22,75	-710,5	-27,46	-7,7
BPA dilué - Activités poursuivies	-3,5	-22,75	-710,5	-27,46	-7,7
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	13,16 M	12,36 M	1,3 M	2,23 M	2,36 M
BPA de base normalisé	-3,56	17,96	-77,04	-17,25	-4,82
BPA dilué normalisé	-3,56	17,96	-77,04	-17,25	-4,82
Éléments supplémentaires
EBITDA	-152 M	-113 M	-165 M	-63,31 M	-18,31 M
EBITA	-154 M	-114 M	-166 M	-64,44 M	-18,79 M
EBIT	-156 M	-116 M	-168 M	-66,54 M	-20,89 M
EBITDAR	-139 M	-102 M	-155 M	-54,37 M	-10,89 M
Taux d’imposition effectif (%)	0,36	0,57	0,23	0,47	2,23
Total des impôts courants	3 k	4 k	162 k	234 k	119 k
Impôts intérieurs différés	-	-	-	-525 k	-525 k
Total des impôts différés	-525 k	-525 k	-525 k	-525 k	-525 k
Résultat net normalisé	-46,87 M	222 M	-99,97 M	-38,45 M	-11,37 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de marketing	110 M	139 M	111 M	79,5 M	68,25 M
Dépenses générales et administratives	79,67 M	69,35 M	139 M	108 M	75,76 M
Dépense en recherche et de développement	46,78 M	49,95 M	57,17 M	37,95 M	37,24 M
Charges locatives nettes, total	13,3 M	10,96 M	10,07 M	8,94 M	7,42 M
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	-	3,54 M	1,47 M	724 k	1,19 M
Amortissement imputé des contrats de location simple	-	7,42 M	8,6 M	8,22 M	6,23 M
Rémunération à base d'actions, COGS (Total)	8 k	11 k	191 k	12 k	3 k
Rémunération à base d'actions, frais de R&D (total)	228 k	405 k	11,58 M	1,9 M	853 k
Rémunération à base d'actions, frais de S&M (total)	10,69 M	9,12 M	30,69 M	5,69 M	3,05 M
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	7,6 M	6,67 M	67,52 M	26,27 M	20,44 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	18,53 M	16,21 M	110 M	33,87 M	24,35 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Actifs
Trésorerie et équivalents	362 M	115 M	243 M	117 M	145 M
Valeur mobilières de placement (VMP) à court terme	63,76 M	34,82 M	21,47 M	35,42 M	226 k
Total des liquidités et VMP	426 M	150 M	265 M	153 M	145 M
Créances clients, total	286 M	402 M	466 M	982 M	1,15 Md
Total des créances	286 M	402 M	466 M	982 M	1,15 Md
Dépenses payées d'avance	3,77 M	4,75 M	5,13 M	18,12 M	14,78 M
Liquidités soumises à restrictions	5 M	5 M	-	-	5 M
Autres actifs à court terme, total	31,91 M	39,66 M	44,19 M	27,32 M	45,28 M
Total de l'actif circulant	753 M	601 M	780 M	1,18 Md	1,36 Md
Immobilisations corporelles brutes	26,46 M	23,98 M	19,69 M	15,18 M	15,17 M
Amortissements cumulés	-7,32 M	-7,08 M	-7,78 M	-8,15 M	-7,88 M
Immobilisations corporelles nettes	19,14 M	16,89 M	11,92 M	7,02 M	7,28 M
Goodwill	84,61 M	84,61 M	84,61 M	84,61 M	84,61 M
Autres immobilisations incorporelles, total	12,25 M	10,15 M	8,05 M	5,95 M	3,85 M
Autres actifs à long terme, total	-	-	9,15 M	9,53 M	23,56 M
Total des actifs	869 M	712 M	894 M	1,29 Md	1,47 Md
Passifs
Comptes à payer, total	180 M	227 M	317 M	726 M	843 M
Charges à payer, total	79,87 M	97,98 M	91,02 M	103 M	118 M
Emprunts à court terme	10 M	-	20 M	30 M	80,5 M
Part à court terme de la dette à long terme	53 M	-	55,25 M	-	50,63 M
Part à court terme des contrats de location	7,87 M	7,68 M	3,95 M	3,04 M	4,73 M
Impôts sur le revenu à payer	22 k	34 k	48 k	35 k	14 k
Revenus collectés avant livraison du produit/service	8,71 M	888 k	4,3 M	1,78 M	1,04 M
Autres passifs à court terme	7,85 M	10,3 M	10,1 M	14,6 M	7,08 M
Total du passif circulant	348 M	344 M	502 M	878 M	1,11 Md
Dette à long terme	10,51 M	59,93 M	-	45,81 M	9,8 M
Contrats de location à long terme	8,29 M	6,23 M	5,4 M	2,14 M	801 k
Recettes non acquises Non courantes	1,13 M	1,43 M	1,43 M	1,43 M	1,43 M
Passif d'impôt différé Non courant	3,06 M	2,54 M	2,01 M	1,49 M	963 k
Autres passifs non courants	-	-	5,42 M	3,03 M	1,51 M
Total du passif	371 M	414 M	516 M	932 M	1,12 Md
Actions privilégiées Convertibles	1,5 Md	1,56 Md	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	1,5 Md	1,56 Md	-	-	-
Actions ordinaires, total	30 k	30 k	5 k	6 k	6 k
Primes d'émissions d'actions	3,89 M	-	2,49 Md	2,53 Md	2,55 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-1 Md	-1,26 Md	-2,11 Md	-2,18 Md	-2,19 Md
Actions détenues en propre	-1,03 M	-1,03 M	-1,02 M	-1,02 M	-1,02 M
Résultat global et autres	-7,8 M	-66 k	1,15 M	6,09 M	-1,16 M
Total des fonds propres ordinaires	-1,01 Md	-1,26 Md	378 M	356 M	355 M
Total des capitaux propres	498 M	298 M	378 M	356 M	355 M
Total du passif et des capitaux propres	869 M	712 M	894 M	1,29 Md	1,47 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	12,35 M	393 M	2,16 M	2,39 M	2,37 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	12,35 M	393 M	2,16 M	2,29 M	2,37 M
Actif net par action	-81,4	-3,2	175,45	155,02	149,74
Actif corporel net	-1,1 Md	-1,36 Md	286 M	265 M	267 M
Actif corporel net par action	-89,24	-3,45	132,47	115,56	112,44
Total de la dette	89,67 M	73,83 M	84,6 M	80,98 M	146 M
Dette nette	-336 M	-75,93 M	-180 M	-71,91 M	1,72 M
Dette relative aux contrats de location	106 M	87,7 M	80,59 M	71,51 M	59,37 M
Code comptable - Valorisation des stocks	-	3	3	3	3
Machines, total	6,29 M	5,63 M	5,75 M	5,79 M	4,97 M
Employés à temps plein	-	635	635	548	469
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	1 M	1,03 M	2,23 M	5,43 M	4,22 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Résultat net	-101 M	188 M	-160 M	-61,24 M	-17,79 M
Dépréciation et amortissement - CF	12,65 M	9,31 M	9,46 M	6,39 M	6,07 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	2,2 M	2,1 M	2,1 M	2,1 M	2,1 M
Amortissements et dépréciations, Total	14,85 M	11,41 M	11,56 M	8,49 M	8,17 M
(Gain) perte résultant de la vente d'un actif	16 k	7 k	46 k	816 k	90 k
Rémunération à base d'actions (CF)	18,53 M	16,21 M	110 M	33,87 M	24,35 M
Provision et annulation de créances irrécouvrables	484 k	23 k	1,2 M	3,39 M	-1,22 M
Autres activités d'exploitation, total	-36,53 M	-287 M	7,84 M	2,76 M	-2,34 M
Variation des créances	-165 M	-116 M	-65,6 M	-520 M	-162 M
Variation des dettes fournisseurs	96,39 M	46,86 M	89,71 M	409 M	117 M
Variation des revenus collectés avant livraison	6,25 M	-7,52 M	3,41 M	-2,51 M	-737 k
Variation de l'impôt sur le revenu	-140 k	-1,33 M	-2,13 M	11,06 M	10,65 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-21,16 M	-10,26 M	-23,38 M	-105 k	-16,58 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-188 M	-159 M	-26,95 M	-114 M	-40,55 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,62 M	-1,24 M	-549 k	-1,66 M	-75 k
Vente d'immobilisations corporelles	52 k	-	22 k	12 k	48 k
Investissements en titres négociables et en actions, total	-63,76 M	28,93 M	13,35 M	-13,95 M	35,42 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	0	-
Flux de trésorerie d'investissement	-65,33 M	27,69 M	12,82 M	-15,6 M	35,4 M
Dette à court terme émise, total	186 M	10 M	20 M	30 M	102 M
Dette à long terme émise, total	19,13 M	-	-	5 M	10 M
Total de la dette émise	205 M	10 M	20 M	35 M	112 M
Remboursement de la dette à court terme, total	-246 M	-20 M	-	-20 M	-57 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-28,62 M	-11,84 M	-12,61 M	-10 M	-200 k
Total de la dette remboursée	-275 M	-31,84 M	-12,61 M	-30 M	-57,2 M
Émission d'actions ordinaires	-	-	138 M	-	104 k
Émission d'actions privilégiées	653 M	-	-	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-	-137 M	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-	-4,95 M	-3,06 M	-
Flux de trésorerie de financement	584 M	-159 M	140 M	1,94 M	55,4 M
Ajustements des taux de change	-1,91 M	42,77 M	2,23 M	1,87 M	-2,13 M
Variation nette de la trésorerie	329 M	-247 M	128 M	-126 M	48,12 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	10,54 M	2,58 M	898 k	584 k	2,02 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	3 k	4 k	162 k	234 k	119 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-	-113 M	36,89 M	-91,04 M	-40,84 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-	-111 M	37,79 M	-90,52 M	-39,41 M
Variation du fonds de roulement net	-	65,04 M	-21,66 M	89,63 M	58,81 M
Dette nette émise (remboursée)	-69,57 M	-21,84 M	7,39 M	5 M	55,3 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-	-9,17	-13,06	-3,81	-0,94
Rentabilité du capital total (ROTC)	-	-15,1	-25,12	-9,25	-2,78
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-	-22,86	-47,18	-16,69	-5
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-	0	208,93	-16,69	-5
Analyse des marges
Marge brute %	4,72	5,36	4,25	4,66	5,52
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	10,93	7,78	7,6	5,39	4,78
Marge d’EBITDA %	-8,75	-4,21	-4,99	-1,82	-0,61
Marge EBITA %	-8,85	-4,25	-5,02	-1,86	-0,62
Marge d'EBIT %	-8,97	-4,33	-5,08	-1,92	-0,69
Marge des activités poursuivies %	-8,44	-3,4	-4,83	-1,76	-0,59
Marge nette %	-5,85	7,03	-4,83	-1,76	-0,59
Net Avail. Pour la marge commune %	0	0	-27,92	-1,76	-0,59
Marge nette normalisée %	-2,7	8,29	-3,03	-1,11	-0,38
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-	-4,23	1,12	-2,62	-1,36
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-	-4,15	1,14	-2,61	-1,31
Rotation des actifs
Rotation des actifs	-	3,39	4,11	3,18	2,18
Rotation des actifs corporels	-	148,7	229,19	366,81	420,81
Rotation des créances (moyenne des créances)	-	7,79	7,61	4,8	2,83
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,16	1,75	1,56	1,34	1,23
Quick Ratio	2,05	1,6	1,46	1,29	1,17
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,54	-0,46	-0,05	-0,13	-0,04
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	-	46,83	47,97	76,32	129,04
Délais de paiement des fournisseurs	-	29,33	31,41	57,62	100,66
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	18,01	24,75	22,37	22,76	41,23
Dette totale / Capital total	15,26	19,84	18,28	18,54	29,2
Dette à long terme / Capitaux propres	3,77	22,18	1,43	13,48	2,98
Dette à long terme / Capital total	3,2	17,78	1,17	10,98	2,11
Dette totale / Total de l'actif	42,67	58,13	57,7	72,38	75,92
EBIT / Charges d'intérêt	-23,87	-35,11	-116,03	-79,41	-9,16
EBITDA / Charges d'intérêt	-21,24	-30,8	-106,89	-64,88	-4,78
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	-21,49	-31,17	-107,27	-66,87	-4,81
Dette totale / EBITDA	-0,65	-0,73	-0,55	-1,49	-13,44
Dette nette / EBITDA	2,43	0,75	1,17	1,32	-0,16
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-0,64	-0,72	-0,55	-1,45	-13,35
Dette nette / (EBITDA - Capex)	2,4	0,74	1,16	1,28	-0,16
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-	54,38	23,23	5,2	-13,34
Résultat brut, Croissance 1 an	-	75,39	-1,47	13,45	2,62
EBITDA, 1 an Croissance en %	-	-25,78	46,09	-61,55	-71,07
EBITA, 1 an Croissance en %	-	-25,83	45,52	-61,1	-70,85
EBIT, 1 an Croissance %	-	-25,53	44,7	-60,34	-68,61
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-	-37,85	75,33	-61,63	-70,95
Résultat net, Croissance 1 an	-	-285,55	75,33	-61,63	-70,95
Résultat net normalisé sur 1 an	-	-573,81	74,73	-61,53	-70,43
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-	550	130,94	-96,13	-71,96
Créances clients, Croissance sur 1 an	-	40,57	16,03	110,8	16,62
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-	-11,73	-29,47	-41,08	3,75
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-	-17,97	25,47	44,07	14,51
Actif corporel net, Croissance 1 an	-	22,98	-121,07	-7,12	0,57
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-	25,4	-130	-5,93	-0,16
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-	-15,32	-83,04	323,51	-64,47
CAPEX, Croissance 1 an	-	-23,69	-55,73	202,91	-95,49
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-	-	-132,59	-346,78	-55,15
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-	-	-134,01	-339,49	-56,46
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-	-	37,93	13,86	-4,52
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-	-	31,73	6,19	7,9
EBITDA, 2 ans CAGR %	-	-	4,13	-25,05	-66,65
EBITA, 2 ans CAGR %	-	-	3,89	-24,77	-66,33
EBIT, 2 ans CAGR %	-	-	3,8	-24,25	-64,72
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-	-	4,39	-17,98	-66,61
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-	-	4,39	-17,98	-66,61
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-	-	4,32	-18,02	-66,27
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-	-	290,68	-70,12	-89,59
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-	-	27,71	56,4	56,79
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-	-	-21,1	-35,53	-21,82
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-	-	1,45	34,45	28,44
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-	-	-49,1	-55,77	-3,35
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-	-	-38,66	-46,88	-3,09
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-	-	-62,1	-15,24	22,66
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-	-	-41,88	15,81	-63,04
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-10,32	5,21
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-	-	-	-9,75	2,12
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	26,02	3,96
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-	-	-	26,06	4,98
EBITDA, 3 ans CAGR %	-	-	-	-25,29	-45,43
EBITA, 3 ans CAGR %	-	-	-	-25,12	-45,15
EBIT, 3 ans CAGR %	-	-	-	-24,68	-43,52
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-25,22	-41,97
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-25,22	-41,97
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-25,19	-41,64
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-	-	-	-16,13	-70,75
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-	-	-	50,93	41,82
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	-	-	-	-28,42	-24,45
Total des actifs, 3 ans CAGR %	-	-	-	14,03	27,44
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-37,8	-41,83
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-29,27	-34,44
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-15,26	-36,57
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-	-	-	0,77	-60,75
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-28,81
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-	-	-	-	-29,22