Flux de Trésorerie Charles Schwab

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Services de banque d'investissement et de courtage

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01/10	La largeur du marché américain affiche un niveau historiquement étroit	MT
01/10	Charles Schwab va procéder à une double cotation sur la Texas Stock Exchange	MT

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Données Financières Publiées: CHARLES SCHWAB

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	8,51 Md	12,23 Md	16,11 Md	15,54 Md	15,5 Md
Intérêts payés, total	476 M	1,54 Md	6,68 Md	6,39 Md	3,75 Md
Revenus nets d'intérêts	8,03 Md	10,68 Md	9,43 Md	9,14 Md	11,75 Md
Négociations et transactions pour compte propre	4,15 Md	3,67 Md	3,23 Md	3,26 Md	3,92 Md
Asset Management Fee	4,27 Md	4,22 Md	4,76 Md	5,72 Md	6,51 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	4 M	-9 M	61 M	40 M	79 M
Autres recettes, total	2,06 Md	2,2 Md	1,36 Md	1,44 Md	1,66 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	18,52 Md	20,76 Md	18,84 Md	19,61 Md	23,92 Md
Provision pour pertes sur prêts	-	-	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	18,52 Md	20,76 Md	18,84 Md	19,61 Md	23,92 Md
Salaires et autres avantages sociaux	5,17 Md	5,72 Md	5,84 Md	6,02 Md	6,49 Md
Coût des services fournis, total	3,15 Md	3,32 Md	3,7 Md	3,43 Md	3,67 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	549 M	652 M	804 M	897 M	850 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	615 M	596 M	534 M	519 M	512 M
Autres dépenses de fonctionnement	876 M	714 M	713 M	900 M	968 M
Total des dépenses de fonctionnement	10,35 Md	10,99 Md	11,59 Md	11,77 Md	12,49 Md
Résultat d'Exploitation	8,17 Md	9,77 Md	7,24 Md	7,84 Md	11,43 Md
EBT, hors éléments non courants	8,17 Md	9,77 Md	7,24 Md	7,84 Md	11,43 Md
Charges de restructuration	-	-	-490 M	-8 M	-
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-454 M	-381 M	-377 M	-109 M	-
Règlements judiciaires	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-	-30 M	32 M
EBT, elements non courants inclus	7,71 Md	9,39 Md	6,38 Md	7,69 Md	11,46 Md
Charge d'impôt	1,86 Md	2,2 Md	1,31 Md	1,75 Md	2,61 Md
Résultat des activités poursuivies	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md	8,85 Md
Résultat net part du groupe	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md	8,85 Md
Résultat net	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md	8,85 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	495 M	548 M	418 M	464 M	434 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	5,36 Md	6,64 Md	4,65 Md	5,48 Md	8,42 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	5,36 Md	6,64 Md	4,65 Md	5,48 Md	8,42 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,84	3,52	2,55	3	4,67
BPA de base - Activités poursuivies	2,84	3,52	2,55	3	4,67
Moyenne pondérée des actions en circulation	1,89 Md	1,88 Md	1,82 Md	1,83 Md	1,8 Md
Bénéfice net par action - dilué	2,83	3,5	2,54	2,99	4,65
BPA dilué - Activités poursuivies	2,83	3,5	2,54	2,99	4,65
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	1,9 Md	1,89 Md	1,83 Md	1,83 Md	1,81 Md
BPA de base normalisé	2,71	3,24	2,48	2,68	3,96
BPA dilué normalisé	2,69	3,22	2,47	2,67	3,95
Dividende par action	0,72	0,84	1	1	1,08
Ratio de distribution	31,12	29,37	44,92	38,29	26,31
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	24,09	23,49	20,56	22,75	22,75
Impôts intérieurs courants	1,8 Md	2,22 Md	1,79 Md	1,94 Md	2,25 Md
Total des impôts courants	1,8 Md	2,22 Md	1,79 Md	1,94 Md	2,25 Md
Impôts intérieurs différés	53 M	-18 M	-478 M	-191 M	361 M
Total des impôts différés	53 M	-18 M	-478 M	-191 M	361 M
Résultat net normalisé	5,1 Md	6,11 Md	4,53 Md	4,9 Md	7,14 Md
Provisions de pension	16 M	19 M	12 M	17 M	17 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	-	-	-	-	-
Rémunération payée en actions, autres (total)	254 M	366 M	320 M	337 M	317 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	254 M	366 M	320 M	337 M	317 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	62,98 Md	40,2 Md	43,34 Md	42,08 Md	46,03 Md
Liquidités et titres ségrégués	53,95 Md	42,98 Md	31,84 Md	38,22 Md	42,93 Md
Titres détenus	1,58 Md	1,43 Md	1,91 Md	2,54 Md	3,16 Md
Titres empruntés	582 M	705 M	1,56 Md	695 M	4,8 Md
Créances clients, total	91,2 Md	67,15 Md	69,27 Md	87,81 Md	108 Md
Autres créances	38,73 Md	44,6 Md	44,98 Md	47,38 Md	60,81 Md
Immobilisations corporelles brutes	7,17 Md	7,84 Md	8,08 Md	8,39 Md	8,76 Md
Amortissements cumulés	-2,89 Md	-3,23 Md	-3,76 Md	-4,46 Md	-4,97 Md
Immobilisations corporelles nettes	4,28 Md	4,61 Md	4,32 Md	3,93 Md	3,8 Md
Goodwill	11,95 Md	11,95 Md	11,95 Md	11,95 Md	11,95 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	9,38 Md	8,79 Md	8,26 Md	7,74 Md	7,23 Md
Investissements en titres de créance et de participation	390 Md	320 Md	269 Md	231 Md	198 Md
Autres actifs à court terme, total	999 M	2,23 Md	100 M	-	-
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	-	5,37 Md	4,3 Md	3,53 Md	1,97 Md
Charges différées à long terme	344 M	379 M	416 M	487 M	578 M
Autres actifs à long terme, total	1,18 Md	1,41 Md	2,35 Md	2,1 Md	2,02 Md
Total des actifs	667 Md	552 Md	493 Md	480 Md	491 Md
Passifs
Comptes à payer, total	126 Md	97,44 Md	84,79 Md	102 Md	117 Md
Charges à payer, total	7,54 Md	7,19 Md	10,38 Md	10,42 Md	10,65 Md
Emprunts à court terme	12,01 Md	21,25 Md	38,35 Md	35,77 Md	33,9 Md
Part à court terme de la dette à long terme	-	800 M	3,65 Md	2,22 Md	4,12 Md
Part à court terme des contrats de location	191 M	263 M	231 M	237 M	224 M
Dette à long terme	18,91 Md	19,96 Md	22,39 Md	20,15 Md	18,04 Md
Contrats de location à long terme	741 M	799 M	746 M	628 M	716 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	444 Md	367 Md	290 Md	259 Md	256 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	119 M	78 M	125 M	134 M	163 M
Passif d'impôt différé Non courant	1,48 Md	-	556 M	-	-
Autres passifs non courants	565 M	665 M	1,05 Md	955 M	1,11 Md
Total du passif	611 Md	515 Md	452 Md	431 Md	442 Md
Actions privilégiées rachetables	9,95 Md	9,71 Md	9,19 Md	9,19 Md	6,76 Md
Total des capitaux propres privilégiés	9,95 Md	9,71 Md	9,19 Md	9,19 Md	6,76 Md
Actions ordinaires, total	21 M	21 M	21 M	21 M	21 M
Primes d'émissions d'actions	26,74 Md	27,08 Md	27,33 Md	27,64 Md	28 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	25,99 Md	31,07 Md	33,9 Md	37,57 Md	44,06 Md
Actions détenues en propre	-5,34 Md	-8,64 Md	-11,35 Md	-11,2 Md	-18,44 Md
Résultat global et autres	-1,11 Md	-22,62 Md	-18,13 Md	-14,85 Md	-10,98 Md
Total des fonds propres ordinaires	46,31 Md	26,9 Md	31,77 Md	39,18 Md	42,66 Md
Total des capitaux propres	56,26 Md	36,61 Md	40,96 Md	48,38 Md	49,42 Md
Total du passif et des capitaux propres	667 Md	552 Md	493 Md	480 Md	491 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	1,89 Md	1,84 Md	1,82 Md	1,81 Md	1,75 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	1,89 Md	1,85 Md	1,82 Md	1,83 Md	1,76 Md
Actif net par action	24,46	14,52	17,42	21,4	24,26
Actif corporel net	24,98 Md	6,16 Md	11,56 Md	19,49 Md	23,48 Md
Actif corporel net par action	13,19	3,33	6,34	10,64	13,35
Total de la dette	31,86 Md	43,07 Md	65,37 Md	59,01 Md	57 Md
Dette relative aux PBO non financés	119 M	78 M	125 M	134 M	163 M
Dette nette	-87,23 Md	-42,24 Md	-13,28 Md	-24,53 Md	-39,92 Md
Employés à temps plein	33,4 k	35,3 k	33 k	32,1 k	33 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	5,86 Md	7,18 Md	5,07 Md	5,94 Md	8,85 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	549 M	652 M	804 M	916 M	850 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	615 M	596 M	534 M	519 M	512 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	1,16 Md	1,25 Md	1,34 Md	1,44 Md	1,36 Md
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	2,35 Md	1,38 Md	830 M	806 M	695 M
Provision pour pertes sur créances	-	-	-	-	-
Rémunération à base d'actions (CF)	254 M	366 M	320 M	337 M	317 M
Variation des créances	-26,17 Md	23,95 Md	-2,14 Md	-15,89 Md	-24,14 Md
Variation des dettes fournisseurs	21,47 Md	-28,23 Md	-12,65 Md	23,46 Md	27,14 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-3,23 Md	-4,3 Md	26,6 Md	-13,78 Md	-6 Md
Autres activités opérationnelles	425 M	472 M	224 M	361 M	1,09 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	2,12 Md	2,06 Md	19,59 Md	2,67 Md	9,31 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-916 M	-971 M	-700 M	-620 M	-548 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-63,51 Md	39,35 Md	58,95 Md	40,86 Md	37,63 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - Investissements	-10,84 Md	-5,79 Md	99 M	-4,79 Md	-12,81 Md
Autres activités d'investissement, total	-388 M	-544 M	-935 M	-18 M	265 M
Flux de trésorerie d'investissement	-75,66 Md	32,05 Md	57,41 Md	35,43 Md	24,54 Md
Dette à court terme émise, total	11,11 Md	18,7 Md	66,2 Md	50,02 Md	65,41 Md
Dette à long terme émise, total	7,04 Md	2,97 Md	6,1 Md	-	1,99 Md
Total de la dette émise	18,14 Md	21,67 Md	72,3 Md	50,02 Md	67,39 Md
Remboursement de la dette à court terme, total	-6,26 Md	-6,51 Md	-50,3 Md	-60,27 Md	-79,39 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,82 Md	-1,04 Md	-831 M	-3,68 Md	-2,25 Md
Total de la dette remboursée	-8,08 Md	-7,55 Md	-51,14 Md	-63,95 Md	-81,64 Md
Émission d'actions ordinaires	221 M	64 M	49 M	84 M	156 M
Rachat d'actions ordinaires	-	-3,4 Md	-2,84 Md	-	-7,35 Md
Émission d'actions privilégiées	2,81 Md	740 M	-	-	-
Rachat d'actions privilégiées	-600 M	-1 Md	-467 M	-	-2,46 Md
Dividendes ordinaires payés	-1,37 Md	-1,6 Md	-1,84 Md	-1,84 Md	-1,96 Md
Dividendes préférentiels versés	-456 M	-505 M	-438 M	-437 M	-371 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-1,82 Md	-2,11 Md	-2,28 Md	-2,28 Md	-2,33 Md
Autres activités de financement, total	85,65 Md	-77,15 Md	-76,87 Md	-30,93 Md	-3,48 Md
Flux de trésorerie de financement	96,32 Md	-68,72 Md	-61,24 Md	-47,06 Md	-29,7 Md
Variation nette de la trésorerie	22,78 Md	-34,62 Md	15,75 Md	-8,96 Md	4,15 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	501 M	1,36 Md	5,62 Md	6,66 Md	4,56 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	2,05 Md	2,13 Md	1,62 Md	1,49 Md	1,58 Md
Dette nette émise / remboursée	10,07 Md	14,13 Md	21,16 Md	-13,94 Md	-14,25 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,96	1,18	0,97	1,22	1,82
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	10,43	15,47	13,06	13,3	18,1
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	11,33	18,13	15,85	15,44	20,57
Analyse des marges
Marge brute %	96,83	97,17	96,66	96,99	97,41
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	41,72	40,67	47,31	45,19	39,9
Marge des activités poursuivies %	31,61	34,6	26,9	30,31	37,01
Marge nette %	31,61	34,6	26,9	30,31	37,01
Net Avail. Pour la marge commune %	28,94	31,96	24,68	27,94	35,19
Marge nette normalisée %	27,56	29,41	24,04	24,99	29,86
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,03	0,03	0,04	0,04	0,05
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,42	0,4	0,45	0,53	0,63
Quick Ratio	0,42	0,4	0,45	0,53	0,63
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0	0	0,05	0,01	0,02
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	56,63	117,66	159,6	121,99	115,32
Dette totale / Capital total	36,15	54,06	61,48	54,95	53,56
Dette à long terme / Capitaux propres	34,94	56,71	56,49	42,96	37,94
Dette à long terme / Capital total	22,3	26,05	21,76	19,35	17,62
Dette totale / Total de l'actif	91,57	93,37	91,7	89,92	89,93
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	58,41	12,11	-9,27	3,55	22,01
Résultat brut, Croissance 1 an	58,17	12,5	-9,75	3,88	22,54
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	77,48	22,68	-29,46	17,27	48,97
Résultat net, Croissance 1 an	77,48	22,68	-29,46	17,27	48,97
Résultat net normalisé sur 1 an	72,92	19,62	-25,84	4,33	45,77
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	33,49	23,67	-27,43	17,72	55,52
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-4,18	-41,91	18,08	23,35	8,88
Total des actifs, 1 an Croissance en %	21,54	-17,31	-10,62	-2,7	2,32
Actif corporel net, Croissance 1 an	-5,34	-75,33	87,54	68,66	20,46
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-69,09	-2,88	852,21	-86,37	248,73
CAPEX, Croissance 1 an	45,17	6	-27,91	-11,43	-11,61
Dividende par action, 1 an de croissance	0	16,67	19,05	0	8
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	31,43	33,26	0,85	-2,82	12,4
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	30,89	33,39	0,76	-2,92	12,82
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	25,73	47,56	-6,97	-9,05	32,17
Résultat net, CAGR sur 2 ans	25,73	47,56	-6,97	-9,05	32,17
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	29,45	43,82	-5,81	-10,42	23,32
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	2,95	28,49	-5,26	-7,57	35,3
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	56,31	-25,39	-17,17	20,69	15,89
Total des actifs, 2 ans CAGR %	50,65	0,25	-14,03	-6,75	-0,22
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	19,14	-51,67	-31,98	77,85	42,54
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-52,34	-45,21	204,1	13,93	-31,05
CAPEX, CAGR sur 2 ans	13,74	24,05	-12,58	-20,09	-11,52
Dividende par action, 2 ans CAGR %	2,9	8,01	17,85	9,11	3,92
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	22,27	24,65	17,23	1,92	4,83
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	21,94	24,44	17,1	1,97	4,92
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	18,63	24,7	15,38	0,49	7,21
Résultat net, CAGR sur 3 ans	18,63	24,7	15,38	0,49	7,21
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	21,42	26,08	15,33	-1,36	5,36
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	4,92	9,44	6,21	1,85	9,93
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	37,34	12,39	-13,05	-5,42	16,61
Total des actifs, 3 ans CAGR %	31,05	23,35	-3,51	-10,41	-3,82
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	14,82	-29,52	-24,06	-7,93	56,19
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-44,6	-39,58	41,92	8,03	65,42
CAPEX, CAGR sur 3 ans	17,13	11,1	3,52	-12,2	-17,36
Dividende par action, 3 ans CAGR %	16,11	7,3	11,57	11,57	8,74
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	19,94	19,23	13,2	12,83	15,39
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	19,94	19,19	12,98	12,68	15,5
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	25,39	25	7,64	9,91	21,82
Résultat net, CAGR sur 5 ans	25,39	25	7,64	9,91	21,82
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	22,36	21,76	9,69	9,97	19,33
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	16,65	16,8	0,72	2,29	17,01
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	27,7	11,33	12,19	15,64	-2,46
Total des actifs, 5 ans CAGR %	24,47	17,8	10,71	10,29	-2,21
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	15,28	-15,61	-6,87	2,06	-2,31
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-10,08	19,64	9,48	-22,13	6,33
CAPEX, CAGR sur 5 ans	21,5	19,41	4,19	-2,62	-2,78
Dividende par action, 5 ans CAGR %	21,67	21,29	16,8	8,02	8,45