Flux de Trésorerie Basler Kantonalbank

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CH0009236461

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21/09	Emprunt: Cham Swiss Properties lève 100 millions de francs jusqu'en 2031	AW
13/08	Basler Kantonalbank publie ses résultats pour le premier semestre clos le 30 juin 2026	CI

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Données Financières Publiées: BASLER KANTONALBANK

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Revenus d'intérêts sur prêts	464 M	565 M	1,21 Md	1,31 Md	1,23 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	3,71 M	5,29 M	18,62 M	30,56 M	15,5 M
Revenus d'intérêts, total	468 M	570 M	1,23 Md	1,34 Md	1,25 Md
Intérêts sur les dépôts	97,28 M	181 M	772 M	885 M	782 M
Intérêts payés, total	97,28 M	181 M	772 M	885 M	782 M
Revenus nets d'intérêts	370 M	389 M	459 M	453 M	468 M
Revenu des activités de négoce	76,04 M	65,99 M	71,49 M	62,12 M	52,7 M
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	1,96 M	1,88 M	2,06 M	1,64 M	1,82 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	350 k	148 k	-27,86 M	921 k	-25,21 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	4,24 M	4,4 M	5,05 M	5,14 M	5,33 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	137 M	137 M	136 M	142 M	145 M
Revenus autres que d'intérêts, total	219 M	209 M	186 M	212 M	180 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	590 M	598 M	646 M	664 M	648 M
Provision pour pertes sur prêts	-3,63 M	-848 k	-991 k	1,75 M	-2,29 M
Total Chiffre d'affaires	593 M	599 M	647 M	663 M	650 M
Salaires et autres avantages sociaux	209 M	201 M	208 M	213 M	215 M
Frais d'occupation	28,68 M	26,48 M	-	22,57 M	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	125 M	126 M	136 M	141 M	-
Total des autres charges non liées aux intérêts	99,98 M	93,67 M	118 M	86,37 M	217 M
Charges autres que d'intérêts, total	463 M	447 M	462 M	463 M	431 M
EBT, hors éléments non courants	131 M	152 M	185 M	200 M	219 M
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	1,42 M	170 k	71 k	116 k	166 k
EBT, elements non courants inclus	132 M	152 M	185 M	200 M	219 M
Charge d'impôt	11,12 M	13,2 M	15,68 M	13,67 M	16,02 M
Résultat des activités poursuivies	121 M	139 M	169 M	186 M	203 M
Résultat net part du groupe	121 M	139 M	169 M	186 M	203 M
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Résultat net	121 M	139 M	169 M	186 M	203 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	121 M	139 M	169 M	186 M	203 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	121 M	139 M	169 M	186 M	203 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	2,91	3,34	4,07	4,47	4,87
BPA de base - Activités poursuivies	2,91	3,34	4,07	4,47	4,87
Moyenne pondérée des actions en circulation	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M
Bénéfice net par action - dilué	2,91	3,34	4,07	4,47	4,87
BPA dilué - Activités poursuivies	2,91	3,34	4,07	4,47	4,87
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M
BPA de base normalisé	1,96	2,28	2,78	3	3,28
BPA dilué normalisé	1,96	2,28	2,78	3	3,28
Dividende par action	3,1	3,1	3,25	3,25	3,6
Ratio de distribution	69,51	60,43	53,64	53,22	70,89
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	8,41	8,66	8,47	6,83	7,32
Total des impôts courants	-	13,2 M	15,68 M	13,67 M	-
Résultat net normalisé	81,73 M	95,19 M	116 M	125 M	137 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Actifs
Trésorerie et équivalents	9,87 Md	8,09 Md	6,95 Md	7,25 Md	7,85 Md
Titres de placement, total	1,7 Md	3,53 Md	3,48 Md	3,11 Md	3,31 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	871 M	1,19 Md	1,31 Md	1,21 Md	1,44 Md
Total des investissements	2,58 Md	4,72 Md	4,79 Md	4,32 Md	4,74 Md
Prêts bruts	33,46 Md	34,98 Md	36,5 Md	37,15 Md	36,69 Md
Provision pour pertes sur prêts	-214 M	-205 M	-198 M	-189 M	-193 M
Prêts nets	33,25 Md	34,77 Md	36,3 Md	36,96 Md	36,5 Md
Immobilisations corporelles nettes	181 M	178 M	160 M	151 M	144 M
Autres immobilisations incorporelles, total	9,41 M	8 M	5,26 M	5,36 M	15,26 M
Investissement dans l'immobilier	4 M	4 M	3,1 M	-	-
Autres créances	7,49 Md	6,85 Md	4,05 Md	7,05 Md	7,88 Md
Liquidités soumises à restrictions	-	-	-	-	-
Autres actifs à court terme, total	82,81 M	120 M	137 M	145 M	162 M
Autres actifs à long terme, total	9,18 M	485 M	275 M	7,68 M	73,51 M
Total des actifs	53,47 Md	55,23 Md	52,68 Md	55,89 Md	57,37 Md
Passifs
Charges à payer, total	167 M	167 M	233 M	229 M	207 M
Dépôts productifs d'intérêts	12,9 Md	16,31 Md	14,77 Md	15,84 Md	12,43 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	15,02 Md	14,9 Md	13,31 Md	14,29 Md	18,02 Md
Total des dépôts	27,92 Md	31,21 Md	28,08 Md	30,13 Md	30,45 Md
Emprunts à court terme	840 M	990 M	1,51 Md	1,83 Md	3,33 Md
Part à court terme de la dette à long terme	6,33 Md	2,76 Md	5,09 Md	5,6 Md	5,86 Md
Dette à long terme	10,16 Md	10,15 Md	10,37 Md	10,28 Md	10,3 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	3,79 Md	5,68 Md	2,91 Md	3,2 Md	2,52 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	-
Autres passifs non courants	181 M	76,21 M	107 M	85,41 M	43,01 M
Total du passif	49,39 Md	51,02 Md	48,3 Md	51,35 Md	52,71 Md
Actions ordinaires, total	354 M	354 M	354 M	354 M	354 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	3,67 Md	3,8 Md	3,97 Md	4,14 Md	4,26 Md
Actions détenues en propre	-80,62 M	-80,61 M	-80,61 M	-80,6 M	-80,6 M
Résultat global et autres	132 M	132 M	132 M	133 M	126 M
Total des fonds propres ordinaires	4,08 Md	4,21 Md	4,38 Md	4,54 Md	4,66 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres	4,08 Md	4,21 Md	4,38 Md	4,54 Md	4,66 Md
Total du passif et des capitaux propres	53,47 Md	55,23 Md	52,68 Md	55,89 Md	57,37 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M	41,66 M
Actif net par action	97,85	101,06	105,15	109,05	111,82
Actif corporel net	4,07 Md	4,2 Md	4,38 Md	4,54 Md	4,64 Md
Actif corporel net par action	97,62	100,87	105,02	108,92	111,45
Total de la dette	17,33 Md	13,9 Md	16,96 Md	17,7 Md	19,49 Md
Dette nette	6,47 Md	4,62 Md	8,7 Md	9,24 Md	10,2 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	2,31 M	2,39 M	2,45 M	2,5 M	2,56 M
Employés à temps plein	1,29 k	1,24 k	1,27 k	1,27 k	1,27 k
Nombre de bureaux	49	26	23	23	23

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Résultat net	121 M	139 M	169 M	186 M	203 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	28,68 M	26,44 M	27,94 M	22,57 M	22,25 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	2,97 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	28,68 M	26,44 M	27,94 M	22,57 M	25,22 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-553 k	-	-101 k	-1,41 M	-
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	4 M	4,35 M	4,74 M	-1,02 M	-6,38 M
Total des dépréciations d'actifs	-1,06 M	-679 k	-	-	-
Provision pour pertes sur créances	85,74 M	77,14 M	88,33 M	77,9 M	60,65 M
Variation des titres de l'actif de négociation	2,28 Md	-204 M	-116 M	-103 M	114 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-5,56 Md	-4,38 Md	1,39 Md	-1,8 Md	-380 M
Autres activités opérationnelles	-2,22 M	2,63 M	-1,58 M	6,77 M	-143 k
Flux de trésorerie d'exploitation	-3,05 Md	-4,34 Md	1,57 Md	-1,61 Md	16,3 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-16,94 M	-18,72 M	-6,22 M	-9,72 M	-14,82 M
Vente d'immobilisations corporelles	2,68 M	910 k	1,01 M	691 k	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-7,83 M	-4,03 M	-1,72 M	-4,3 M	-13,67 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	-6,53 M	10,79 M	-1,4 M	-5,83 M	-
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-28,61 M	-11,05 M	-8,33 M	-19,17 M	-28,49 M
Dette à long terme émise, total	40 M	449 M	662 M	-	355 M
Total de la dette émise	40 M	449 M	662 M	-	355 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-179 M	-1,08 Md	-6,5 M	-27 M	-
Total de la dette remboursée	-179 M	-1,08 Md	-6,5 M	-27 M	-
Émission d'actions ordinaires	149 k	157 k	145 k	166 k	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-	-6,22 M
Dividendes ordinaires payés	-84,15 M	-84,15 M	-90,88 M	-99,16 M	-144 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-84,15 M	-84,15 M	-90,88 M	-99,16 M	-144 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	-1,93 Md	3,28 Md	-3,12 Md	2,05 Md	322 M
Autres activités de financement, total	-	-8,22 M	-133 M	5,58 M	84,13 M
Flux de trésorerie de financement	-2,15 Md	2,56 Md	-2,69 Md	1,93 Md	612 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	3,35 Md	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-1,89 Md	-1,78 Md	-1,13 Md	300 M	600 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	-139 M	-627 M	656 M	-27 M	355 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CHF)	2022 (CHF)	2023 (CHF)	2024 (CHF)	2025 (CHF)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,22	0,26	0,31	0,34	0,36
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	3,01	3,36	3,94	4,18	4,41
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,01	3,36	3,94	4,18	4,41
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-361 M	-358 M	-346 M	-349 M	-346 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	61,12	58,94	53,09	56,81	33,02
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	62,42	64,91	71,03	68,3	72,02
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	22,03	25,42	28,61	30,16	33,65
Marge des activités poursuivies %	20,4	23,25	26,19	28,12	31,21
Marge nette %	20,4	23,25	26,19	28,12	31,21
Net Avail. Pour la marge commune %	20,4	23,25	26,19	28,12	31,21
Marge nette normalisée %	13,77	15,89	17,88	18,85	21,03
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	0,66	0,6	0,56	0,71	0,79
Prêts non performants / Total des actifs %	0,42	0,38	0,39	0,47	0,51
Actifs non performants / Total des actifs %	0,42	0,38	0,39	0,47	0,51
NPAs / Prêts et OREOs	0,66	0,6	0,56	0,71	0,79
NPAs / Fonds propres	5,46	5,02	4,68	5,78	6,24
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	21,59 k	4,6 k	14,53 k	4,93 k	23,42 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	96,2	96,86	96,77	72,07	66,33
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	0,64	0,58	0,54	0,51	0,53
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	-366,09	-19,09	-72,6	45,65	-278,49
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,45	7,62	7,96	8,22	8,13
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,45	7,62	7,96	8,22	8,13
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	12,82	12,62	12,55	12,74	13,22
Prêts bruts / Total des dépôts %	119,83	112,09	129,98	123,28	120,48
Prêts nets / Total des dépôts %	119,06	111,44	129,27	122,65	119,85
Ratio de capital de première catégorie %	18,15	18,3	18,3	18,2	19,1
Ratio de capital total %	18,5	18,6	18,7	18,5	19,4
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	17,59	17,7	17,8	17,6	18,8
Ratio de fonds propres de catégorie 2	0,35	0,35	0,34	0,34	0,34
Ratio de couverture	96,2	96,86	96,77	72,07	66,33
Ratio interbancaire	15,26	26,32	5,39	16,65	8,37
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	2,36	1,84	1,24	1,23	1,28
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	4,66	4,99	18,1	-1,48	3,4
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	17,75	-4,59	1,92	-1,24	-5,13
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-133,88	-76,63	-11,04	-276,99	-230,67
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	12,07	0,95	12,88	-1,81	1,52
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	11,79	15,03	21,31	9,98	8,85
Résultat net, Croissance 1 an	11,79	15,03	21,31	9,98	8,85
Résultat net normalisé sur 1 an	8,59	16,47	21,18	8,02	9,4
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	11,79	15,03	21,31	9,98	8,85
Dividende par action, 1 an de croissance	0	0	4,84	0	10,77
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	1,99	4,54	4,35	1,77	-1,22
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	4,2	-4,4	-2,59	-4,58	1,85
Prêts nets, 1 an Croissance en %	1,98	4,6	4,39	1,8	-1,24
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	101,7	-5,06	-2,95	-7,82	10,65
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	101,7	-5,06	-2,95	-7,82	10,65
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-1,77	3,29	-4,62	6,1	2,64
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	-6,46	11,76	-10,01	7,3	1,07
Actif corporel net, Croissance 1 an	2,78	3,33	4,1	3,72	2,32
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	2,8	3,29	4,03	3,71	2,54
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	2,8	3,29	4,03	3,71	2,54
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	3,45	4,82	11,37	7,87	0,93
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	3,43	5,99	-7,84	7,62	-8,51
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	10,69	-71,86	-47,74	25,48	52,08
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	4,04	6,36	4,4	7,54	-1,87
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	4,05	13,4	18,29	15,5	9,41
Résultat net, CAGR sur 2 ans	4,05	13,4	18,29	15,5	9,41
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	4,82	12,46	18,95	14,41	8,71
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	4,05	13,4	18,29	15,5	9,41
Dividende par action, 2 ans CAGR %	0	0	2,39	2,39	5,25
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	2,67	3,26	4,45	3,05	0,26
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	5,95	-0,19	-3,72	-3,59	-1,42
Prêts nets, 2 ans CAGR %	2,65	3,28	4,5	3,09	0,27
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	67,42	38,38	-4,01	11,51	0,99
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	67,42	38,38	-4,01	11,51	0,99
Total des actifs, 2 ans CAGR %	9,22	0,73	-0,74	0,6	4,36
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	2,73	2,24	0,29	-1,73	4,14
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	2,21	3,06	3,72	3,91	3,02
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	2,18	3,04	3,66	3,87	3,12
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	2,18	3,04	3,66	3,87	3,12
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	0,77	3,96	9,09	6,91	6,36
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	4,15	0,68	0,01	-1,17	-0,61
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	9,02	-34,08	-54,77	-21,51	27,19
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	2,01	3	6,89	3,75	4,28
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-14,01	7,59	16,08	15,45	13,24
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-13,95	7,59	16,08	15,45	13,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	3,67	8,57	15,39	15,19	12,72
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-13,95	7,59	16,08	15,45	13,24
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	1,59	1,59	5,11
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	3,16	3,29	3,62	3,55	1,61
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	5,21	2,38	-1,15	-4,01	-1,81
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	3,15	3,3	3,65	3,59	1,63
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	37,41	38,58	22,95	5,69	11,23
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	37,41	38,58	22,95	5,69	11,23
Total des actifs, 3 ans CAGR %	6,69	7,21	-1,09	1,49	1,27
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	3,84	5,66	-2,02	2,57	-0,81
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,04	2,58	3,41	3,72	3,38
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,06	2,55	3,37	3,68	3,42
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	1,96	2,55	3,37	3,68	3,42
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	0,79	1,52	4,88	5,51	5,75
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	1,06	-2,37	-0,82	0,65	-0,74
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	12,73	-42,7	-18,76	-9,94	-26,53
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	0,94	-0,38	2,96	3,86	4,18
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-2,52	-2,75	-2,31	10,75	13,37
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-0,11	-1,58	-2,27	10,75	13,37
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	6,97	3,75	9,54	10,93	12,67
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-0,11	-1,58	-2,27	10,75	13,37
Dividende par action, 5 ans CAGR %	0	0	0,95	0,95	3,04
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	3,81	3,91	3,67	3,19	2,26
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-	1,25	1,54	-0,14	-1,26
Prêts nets, 5 ans CAGR %	3,68	3,93	3,68	3,21	2,29
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	20,83	25,61	19,04	27,04	21,38
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	20,83	25,61	19,04	27,04	21,38
Total des actifs, 5 ans CAGR %	6,78	6,26	3,65	4,51	1,05
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	3,57	5,16	2,41	2,64	0,4
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	3,64	3,09	2,71	3,11	3,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,63	3,07	2,7	3,08	3,27
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	1,28	1,48	2,64	3,08	3,27