Bilan Bank of Communications Co., Ltd.

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3328

CNE100000205

Banques

Marché Fermé - Hong Kong S.E. 10:08:08 09/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
8,390 ^HKD	+0,48%		+2,07%	+30,08%

01/10	BOCOM International réalise une émission de titres perpétuels de 1 milliard de yuans et 134 millions de dollars	MT
28/09	Bank of Communications rembourse par anticipation des obligations d’un montant de 30 milliards de yuans	MT

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Données Financières Publiées: BANK OF COMMUNICATIONS CO., LTD.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Revenus d'intérêts sur prêts	378 Md	418 Md	460 Md	452 Md	419 Md
Revenus d'intérêts, total	378 Md	418 Md	460 Md	452 Md	419 Md
Intérêts sur les dépôts	216 Md	248 Md	296 Md	282 Md	246 Md
Intérêts payés, total	216 Md	248 Md	296 Md	282 Md	246 Md
Revenus nets d'intérêts	162 Md	170 Md	164 Md	170 Md	173 Md
Revenu des activités de négoce	23,34 Md	-	-	-	19,69 Md
Revenu (perte) sur les biens immobiliers	-	-8 M	-61 M	-231 M	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	454 M	739 M	793 M	878 M	957 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	1,31 Md	-	-2 M	13,5 Md	4,56 Md
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	277 M	-	-	514 M	495 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	82,49 Md	102 Md	92,68 Md	75,1 Md	66,49 Md
Revenus autres que d'intérêts, total	108 Md	103 Md	93,41 Md	89,76 Md	92,2 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	270 Md	273 Md	258 Md	260 Md	265 Md
Provision pour pertes sur prêts	66,37 Md	60,41 Md	56,91 Md	52,57 Md	54,55 Md
Total Chiffre d'affaires	203 Md	213 Md	201 Md	207 Md	211 Md
Salaires et autres avantages sociaux	-	-	-	-	44,05 Md
Frais d'occupation	-	-	-	-	9,59 Md
Frais de vente, généraux et administratifs, total	9,11 Md	86,7 Md	91,17 Md	92,94 Md	16,06 Md
(Revenu) perte sur les biens immobiliers	284 M	-	-	-	95 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	98,19 Md	26 Md	9,02 Md	9,32 Md	35,79 Md
Charges (produits) non opérationnels	-	-248 M	-267 M	-124 M	-
Charges autres que d'intérêts, total	108 Md	112 Md	99,93 Md	102 Md	106 Md
EBT, hors éléments non courants	95,61 Md	100 Md	101 Md	105 Md	105 Md
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-1,85 Md	-1,89 Md	-1 Md	-1,41 Md	-1,48 Md
Règlements judiciaires	199 M	-	-	-	98 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	93,96 Md	98,22 Md	99,7 Md	103 Md	104 Md
Charge d'impôt	5,02 Md	6,18 Md	6,45 Md	9,25 Md	7,25 Md
Résultat des activités poursuivies	88,94 Md	92,03 Md	93,25 Md	94,23 Md	96,51 Md
Résultat net part du groupe	88,94 Md	92,03 Md	93,25 Md	94,23 Md	96,51 Md
Intérêts minoritaires	-1,36 Md	119 M	-524 M	-643 M	-892 M
Résultat net	87,58 Md	92,15 Md	92,73 Md	93,59 Md	95,62 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	5,61 Md	7,48 Md	7,47 Md	7,46 Md	6,7 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	81,97 Md	84,67 Md	85,26 Md	86,12 Md	88,92 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	81,97 Md	84,67 Md	85,26 Md	86,12 Md	88,92 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	1,1	1,14	1,15	1,16	1,08
BPA de base - Activités poursuivies	1,1	1,14	1,15	1,16	1,08
Moyenne pondérée des actions en circulation	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	82,03 Md
Bénéfice net par action - dilué	1,1	1,14	1,15	1,16	1,08
BPA dilué - Activités poursuivies	1,1	1,14	1,15	1,16	1,08
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	82,03 Md
BPA de base normalisé	0,79	0,84	0,84	0,87	0,79
BPA dilué normalisé	0,79	0,84	0,84	0,87	0,79
Dividende par action	0,36	0,37	0,38	0,38	0,32
Ratio de distribution	101,43	53,11	54,34	55,76	40,85
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	25	25	25	25	25
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	5,34	6,3	6,47	8,94	6,99
Total des impôts courants	8,88 Md	11,1 Md	7,34 Md	13,93 Md	5,88 Md
Total des impôts différés	-3,86 Md	-4,91 Md	-889 M	-4,68 Md	1,37 Md
Résultat net normalisé	58,4 Md	62,68 Md	62,41 Md	64,91 Md	64,82 Md
Provisions de pension	24 M	26 M	21 M	29 M	27 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Actifs
Trésorerie et équivalents	13,3 Md	13,84 Md	203 Md	162 Md	126 Md
Titres de placement, total	3 497 Md	3 898 Md	4 217 Md	4 320 Md	3 934 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	678 Md	775 Md	710 Md	757 Md	644 Md
Total des investissements	4 174 Md	4 673 Md	4 926 Md	5 077 Md	4 578 Md
Prêts bruts	6 560 Md	7 315 Md	7 978 Md	8 788 Md	9 124 Md
Provision pour pertes sur prêts	-160 Md	-176 Md	-204 Md	-225 Md	-242 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-	-	-	-	-
Prêts nets	6 400 Md	7 139 Md	7 775 Md	8 563 Md	8 881 Md
Immobilisations corporelles brutes	260 Md	295 Md	328 Md	359 Md	374 Md
Amortissements cumulés	-82,48 Md	-93,85 Md	-103 Md	-114 Md	-120 Md
Immobilisations corporelles nettes	178 Md	201 Md	224 Md	246 Md	253 Md
Goodwill	395 M	407 M	415 M	399 M	407 M
Autres immobilisations incorporelles, total	3,87 Md	3,95 Md	4,63 Md	4,84 Md	4,82 Md
Investissement dans l'immobilier	6,34 Md	6,39 Md	5,52 Md	5,46 Md	6,21 Md
Intérêts courus à recevoir	20,31 Md	5,25 Md	5,87 Md	36,52 Md	32,51 Md
Autres créances	182 Md	189 Md	144 Md	88,37 Md	934 Md
Liquidités soumises à restrictions	624 Md	683 Md	694 Md	638 Md	637 Md
Autres actifs à court terme, total	21,66 Md	30,41 Md	26,3 Md	27,42 Md	43,93 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	32,06 Md	38,77 Md	40,38 Md	42,75 Md	42,2 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	1,03 Md	1 Md	945 M	523 M	440 M
Charges différées à long terme	721 M	879 M	1,19 Md	1,06 Md	926 M
Autres actifs à long terme, total	6,77 Md	6,84 Md	8,6 Md	7,34 Md	7,39 Md
Total des actifs	11 666 Md	12 992 Md	14 060 Md	14 901 Md	15 548 Md
Passifs
Charges à payer, total	20,04 Md	21,74 Md	23,49 Md	26,2 Md	27,19 Md
Dépôts productifs d'intérêts	4 937 Md	6 077 Md	6 537 Md	7 144 Md	7 701 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	2 913 Md	2 874 Md	2 935 Md	2 911 Md	2 869 Md
Total des dépôts	7 850 Md	8 952 Md	9 472 Md	10 055 Md	10 570 Md
Emprunts à court terme	1 117 Md	1 029 Md	1 289 Md	1 494 Md	1 350 Md
Part à court terme de la dette à long terme	863 Md	1 043 Md	1 162 Md	1 074 Md	1 249 Md
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	2,32 Md	-
Dette à long terme	485 Md	524 Md	599 Md	642 Md	608 Md
Contrats de location à long terme	31,74 Md	18,39 Md	19,12 Md	4,21 Md	6,26 Md
Impôts sur le revenu à payer	4,72 Md	3,94 Md	4,54 Md	8,06 Md	5,14 Md
Intérêts courus à payer	83,59 Md	119 Md	156 Md	167 Md	164 Md
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	40,29 Md	59 Md	59,88 Md	71,6 Md	84,97 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	-	-	-	-	-
Passif d'impôt différé Non courant	1,89 Md	1,79 Md	2,41 Md	4,32 Md	3,66 Md
Autres passifs non courants	193 Md	185 Md	174 Md	196 Md	200 Md
Total du passif	10 689 Md	11 957 Md	12 961 Md	13 745 Md	14 268 Md
Actions privilégiées Convertibles	44,95 Md	44,95 Md	44,95 Md	44,95 Md	44,95 Md
Total des capitaux propres privilégiés	44,95 Md	44,95 Md	44,95 Md	44,95 Md	44,95 Md
Actions ordinaires, total	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	88,36 Md
Primes d'émissions d'actions	111 Md	111 Md	111 Md	111 Md	216 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	608 Md	667 Md	723 Md	768 Md	829 Md
Résultat global et autres	126 Md	127 Md	134 Md	146 Md	91,44 Md
Total des fonds propres ordinaires	920 Md	978 Md	1 043 Md	1 099 Md	1 224 Md
Intérêts minoritaires	12,59 Md	12,33 Md	11,42 Md	11,29 Md	11,05 Md
Total des capitaux propres	977 Md	1 036 Md	1 099 Md	1 156 Md	1 280 Md
Total du passif et des capitaux propres	11 666 Md	12 992 Md	14 060 Md	14 901 Md	15 548 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	88,36 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	74,26 Md	88,36 Md
Actif net par action	10,64	11,43	12,3	13,06	12,93
Actif corporel net	915 Md	974 Md	1 038 Md	1 094 Md	1 219 Md
Actif corporel net par action	10,58	11,37	12,23	12,98	12,87
Actifs moyens	11 407 Md	12 613 Md	13 872 Md	14 391 Md	15 397 Md
Moyenne des prêts	6 154 Md	6 935 Md	7 742 Md	8 265 Md	8 908 Md
Total de la dette	2 495 Md	2 614 Md	3 069 Md	3 216 Md	3 213 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	90,66 Md	235 Md	263 Md	148 Md	113 Md
Dette relative aux PBO non financés	385 M	396 M	331 M	320 M	-
Dette nette	1 198 Md	1 186 Md	1 411 Md	1 643 Md	2 441 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	5,78 Md	8,75 Md	8,99 Md	11,6 Md	16,9 Md
Employés à temps plein	90,24 k	91,82 k	94,28 k	95,75 k	97,93 k
Nombre de bureaux	2,8 k	2,79 k	2,8 k	2,8 k	2,84 k
Actifs en location simple - Brut	-	-	202 Md	232 Md	244 Md
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-	-	-39,5 Md	-45,28 Md	-48,34 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Résultat net	87,58 Md	92,15 Md	92,73 Md	93,59 Md	95,62 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	14,46 Md	15,6 Md	17,74 Md	18,65 Md	19,32 Md
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	82 M	85 M	79 M	-
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	14,46 Md	15,68 Md	17,82 Md	18,73 Md	19,32 Md
Amortissement des charges différées, total	376 M	467 M	456 M	639 M	688 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-170 M	-739 M	-732 M	-647 M	-862 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-1,52 Md	-12,3 Md	5,32 Md	-1,72 Md	-4,24 Md
Total des dépréciations d'actifs	562 M	1,72 Md	1,18 Md	1,49 Md	-3,12 Md
Provision pour pertes sur créances	63,5 Md	57,71 Md	57,54 Md	50,32 Md	54,67 Md
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-277 M	-	-	-	-495 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-128 Md	-	-	-	66,77 Md
Variation des impôts différés	-	-4,91 Md	-889 M	-4,68 Md	-
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-698 Md	268 Md	70,48 Md	-121 Md	-541 Md
Autres activités opérationnelles	-47,45 Md	-49,09 Md	-107 Md	-93,92 Md	-95,95 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-709 Md	368 Md	137 Md	-57,35 Md	-409 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-20,48 Md	-31,66 Md	-47,59 Md	-42,18 Md	-40,49 Md
Vente d'immobilisations corporelles	3,46 Md	7,03 Md	9,6 Md	5,82 Md	12,56 Md
Acquisitions en espèces	-	-2,78 Md	-	-2,51 Md	-4,9 Md
Achat / vente d'actifs incorporels	-1,96 Md	-	-	-	-2,64 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	-146 Md	-353 Md	-191 Md	-173 Md	-258 Md
Autres activités d'investissement, total	89,49 Md	95,73 Md	112 Md	114 Md	113 Md
Flux de trésorerie d'investissement	-75,55 Md	-285 Md	-117 Md	-98,09 Md	-180 Md
Dette à long terme émise, total	96,12 Md	182 Md	196 Md	205 Md	168 Md
Total de la dette émise	96,12 Md	182 Md	196 Md	205 Md	168 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-17,76 Md	-166 Md	-140 Md	-110 Md	-167 Md
Total de la dette remboursée	-17,76 Md	-166 Md	-140 Md	-110 Md	-167 Md
Émission d'actions ordinaires	41,5 Md	-	-	40 Md	123 Md
Rachat d'actions ordinaires	-29,15 Md	-	-	-40 Md	-53,44 Md
Émission d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-	-
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires et privilégiées Dividendes versésDividendes ordinaires et de préférence payés	-88,83 Md	-48,94 Md	-50,39 Md	-52,18 Md	-39,06 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-88,83 Md	-48,94 Md	-50,39 Md	-52,18 Md	-39,06 Md
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	675 Md	-	-	-	541 Md
Autres activités de financement, total	-564 M	-515 M	-439 M	-326 M	-18,49 Md
Flux de trésorerie de financement	676 Md	-32,98 Md	4,89 Md	42,52 Md	554 Md
Ajustements des taux de change	-3,8 Md	4,15 Md	1,07 Md	-594 M	-409 M
Variation nette de la trésorerie	-113 Md	54,5 Md	26,66 Md	-114 Md	-35,49 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	186 Md	206 Md	246 Md	257 Md	251 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-939 M	35,1 Md	28,89 Md	31,6 Md	8,85 Md
Dette nette émise / remboursée	78,36 Md	16,48 Md	55,72 Md	95,03 Md	1,24 Md

Période Fiscale: Décembre	2021 (CNY)	2022 (CNY)	2023 (CNY)	2024 (CNY)	2025 (CNY)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,8	0,75	0,69	0,65	0,63
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	9,58	9,14	8,74	8,36	7,92
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	9,41	8,92	8,44	8,04	7,65
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-16,9 Md	-21,66 Md	-28,4 Md	-34,88 Md	-43,8 Md
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	4,48	40,79	45,44	44,89	33,08
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	79,58	79,95	81,81	82,03	82,13
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	47,06	47,09	50,19	50,66	49,89
Marge des activités poursuivies %	43,77	43,3	46,48	45,52	45,8
Marge nette %	43,1	43,35	46,22	45,2	45,38
Net Avail. Pour la marge commune %	40,34	39,83	42,49	41,6	42,2
Marge nette normalisée %	28,74	29,49	31,11	31,35	30,76
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	1,48	1,35	1,32	1,27	1,28
Prêts non performants / Total des actifs %	0,83	0,76	0,75	0,75	0,75
Actifs non performants / Total des actifs %	0,84	0,77	0,76	0,75	0,76
NPAs / Prêts et OREOs	1,49	1,36	1,34	1,28	1,29
NPAs / Fonds propres	10,01	9,61	9,7	9,71	9,17
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	392,12	428,7	801,63	748,02	697,04
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	165,39	178,81	192,81	201,52	207,12
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	2,44	2,41	2,55	2,56	2,66
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,66	0,59	0,33	0,36	0,39
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	162,57	147	223,87	174,72	156,92
Actifs productifs / IBL	104,28	104,67	106,08	107,34	107,51
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	3,31	3,31	3,32	3,14	2,72
Charges d'intérêt / Actifs moyens	1,89	1,97	2,13	1,96	1,6
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	1,42	1,35	1,18	1,18	1,12
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,95	0,82	0,67	0,62	0,6
Non Interest Expense / Average Asset	0,94	0,89	0,72	0,71	0,69
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	7,79	7,7	7,47	7,4	7,63
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	8,3	8,16	7,88	7,79	8
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	17,14	16,4	16,19	15,58	16,57
Prêts bruts / Total des dépôts %	83,58	81,71	84,23	87,4	86,31
Prêts nets / Total des dépôts %	81,54	79,75	82,08	85,16	84,02
Ratio de capital de première catégorie %	13,01	12,18	12,22	12,11	12,7
Ratio de capital total %	15,45	14,97	15,27	16,02	15,96
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	10,62	10,06	10,23	10,24	11,43
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,44	2,8	3,04	3,91	3,26
Ratio de couverture	165,39	178,86	192,84	201,55	207,15
Ratio interbancaire	39,34	13,17	15,85	20,2	40,88
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,44	1,4	1,34	1,37	1,42
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	5,45	5,1	-3,39	3,48	1,91
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	15,73	-4,08	7,48	-3,9	2,04
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	6,95	-8,98	-5,8	-7,63	3,77
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	10,14	4,85	2,16	3,19	1,5
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	11,77	3,48	1,41	1,05	2,42
Résultat net, Croissance 1 an	11,89	5,22	0,68	0,93	2,18
Résultat net normalisé sur 1 an	10,33	6,9	-0,38	3,99	0,03
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	10,95	3,64	0,75	1,02	-6,52
Dividende par action, 1 an de croissance	11,99	5,07	0,54	1,07	-14,33
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	12,17	11,26	9,09	7,43	6,64
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	14,95	10,05	15,66	9,54	8,77
Prêts nets, 1 an Croissance en %	12,11	11,29	8,93	7,38	6,59
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	-0,92	1,79	7,27	5,67	4,75
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	-0,85	1,74	7,14	5,22	4,66
Total des actifs, 1 an Croissance en %	9,05	11,37	8,23	5,98	4,35
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	9,3	14,04	5,81	6,16	5,12
Actif corporel net, Croissance 1 an	11,96	6,41	6,72	5,4	11,42
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	6,06	10,8	11,44	4,52	7,2
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	5,79	10,39	9,95	3,29	7,03
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	11,93	6,39	6,76	5,4	11,36
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	11,22	5,99	6,38	5,11	10,79
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	5,93	5,27	0,75	-0,01	2,69
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	10,28	5,14	-6,75	1,63	-0,65
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	13,03	-1,34	-7,4	-6,72	-2,1
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	6	7,34	-0,52	2,68	2,49
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	6,74	7,54	2,4	1,23	1,73
Résultat net, CAGR sur 2 ans	6,46	8,5	2,9	0,8	1,55
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	3,51	8,82	3,17	1,79	1,91
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	4,82	7,05	2,16	0,88	-2,83
Dividende par action, 2 ans CAGR %	6,16	8,47	2,78	0,8	-6,95
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	11,21	11,84	10,16	9,62	5,61
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	9,83	12,47	12,82	13,02	8,6
Prêts nets, 2 ans CAGR %	11,25	11,82	10,09	9,53	5,53
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	11,37	0,42	4,49	6,46	5,21
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	11,42	0,44	4,4	6,18	4,94
Total des actifs, 2 ans CAGR %	8,52	10,2	9,79	7,1	5,16
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	9,75	11,65	9,85	5,98	5,64
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	12,01	9,15	6,49	6,06	8,37
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	6,84	8,4	11,12	7,93	5,85
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	6,94	8,07	10,17	6,57	5,14
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	11,98	9,13	6,5	6,07	8,34
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	10,46	8,57	6,07	5,74	7,91
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	7,29	5,66	2,29	1,65	0,62
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	9,56	5,12	0,07	-5,81	1,99
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	15,16	5,16	-2,85	-7,48	-3,35
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	6,23	5,54	2,83	0,7	2,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	6,24	5,64	5,43	1,94	1,63
Résultat net, CAGR sur 3 ans	5,95	6,04	5,81	2,24	1,26
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	2,93	4,77	5,65	3,44	1,14
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	4,9	4,3	4,89	1,78	-1,65
Dividende par action, 3 ans CAGR %	5,77	5,8	5,76	2,2	-4,52
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	10,56	11,31	10,91	10,16	7,65
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	8,93	9,9	13,53	12,02	11,21
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	10,6	11,34	10,84	10,11	7,56
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	10,11	8,08	2,66	4,88	5,89
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	10,08	8,09	2,62	4,68	5,67
Total des actifs, 3 ans CAGR %	6,97	9,46	9,54	8,5	6,17
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	3	11,16	9,67	8,6	5,7
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	12,97	10,11	8,28	6,12	7,82
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	6,12	8,15	9,4	8,87	7,68
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	6,23	8,07	8,69	7,83	6,72
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	12,93	10,09	8,28	6,13	7,81
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	11,48	8,95	7,76	5,75	7,4
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	3,69	6,36	4,63	3,34	2,45
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	13,01	7,59	2,63	0,24	-0,22
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	18,44	13,99	5,54	0,23	-2,55
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,26	5,2	3,43	2,74	2,7
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	5,62	5,42	4,69	3,84	3,94
Résultat net, CAGR sur 5 ans	5,44	5,58	4,72	3,9	4,08
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	1,83	3,98	3,11	3,56	4,14
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	4,33	4,63	3,72	2,91	1,73
Dividende par action, 5 ans CAGR %	5,51	5,48	4,56	3,77	0,48
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	9,14	9,82	10,45	10,63	9,3
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	10,51	10,7	10,47	11,14	11,71
Prêts nets, 5 ans CAGR %	9,19	9,8	10,45	10,61	9,24
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	9,18	7,54	7,83	7,43	3,67
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	9,1	7,47	7,77	7,32	3,54
Total des actifs, 5 ans CAGR %	6,78	7,53	8,09	8,51	7,77
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	4,44	5,84	5,69	9,06	8,04
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	10,07	9,9	10,33	8,44	8,32
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	7,7	6,83	8,09	8,06	7,97
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	8,17	6,9	7,79	7,47	7,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	10,07	9,87	10,31	8,43	8,3
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	9,09	8,9	9,28	7,61	7,82