Bilan Banco de Sabadell, S.A.

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SAB

ES0113860A34

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3,291 ^EUR	+1,01%		3,318	+0,82%

13/05	Fitch relève les notes de long terme des banques espagnoles	MT
12/05	UniCredit orchestrerait d'importants transferts de risques pour des banques espagnoles et sa filiale allemande	MT

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Données Financières Publiées: BANCO DE SABADELL, S.A.

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts sur prêts	3,73 Md	4,5 Md	7,77 Md	8,67 Md	5,69 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	414 M	491 M	896 M	1,05 Md	499 M
Revenus d'intérêts, total	4,15 Md	4,99 Md	8,67 Md	9,72 Md	6,19 Md
Intérêts sur les dépôts	722 M	1,19 Md	3,94 Md	4,69 Md	2,65 Md
Intérêts payés, total	722 M	1,19 Md	3,94 Md	4,69 Md	2,65 Md
Revenus nets d'intérêts	3,43 Md	3,8 Md	4,73 Md	5,03 Md	3,54 Md
Revenu des activités de négoce	-184 M	205 M	122 M	-231 M	645 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-7,39 M	-27,8 M	-59,96 M	-36,39 M	-1,48 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	27,46 M	17,33 M	27,74 M	21,45 M	6,01 M
Revenu (perte) sur les investissements en actions (bloc de revenus)	100 M	122 M	123 M	160 M	177 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	1,34 Md	1,04 Md	850 M	1,36 Md	487 M
Revenus autres que d'intérêts, total	1,27 Md	1,36 Md	1,06 Md	1,27 Md	1,31 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	4,7 Md	5,16 Md	5,79 Md	6,3 Md	4,85 Md
Provision pour pertes sur prêts	636 M	849 M	809 M	587 M	444 M
Total Chiffre d'affaires	4,06 Md	4,31 Md	4,99 Md	5,71 Md	4,41 Md
Salaires et autres avantages sociaux	1,47 Md	1,39 Md	1,46 Md	1,51 Md	1,2 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	-	-	-	-	-
Frais d'occupation	527 M	545 M	519 M	501 M	421 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	878 M	837 M	891 M	936 M	542 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	124 M	190 M	133 M	219 M	147 M
Charges autres que d'intérêts, total	3 Md	2,96 Md	3 Md	3,17 Md	2,31 Md
EBT, hors éléments non courants	1,06 Md	1,35 Md	1,98 Md	2,54 Md	2,1 Md
Charges de restructuration	-298 M	-	-26,41 M	-10,28 M	-
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-104 M	-65,9 M	-58,66 M	-61,51 M	-56,02 M
Règlements judiciaires	-39,61 M	-45,21 M	-4,56 M	45,91 M	38,56 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	620 M	1,24 Md	1,89 Md	2,51 Md	2,08 Md
Charge d'impôt	81,28 M	373 M	557 M	685 M	685 M
Résultat des activités poursuivies	539 M	869 M	1,33 Md	1,83 Md	1,39 Md
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	383 M
Résultat net part du groupe	539 M	869 M	1,33 Md	1,83 Md	1,78 Md
Intérêts minoritaires	-8,47 M	-10,75 M	-1,42 M	-1,82 M	-1,8 M
Résultat net	530 M	859 M	1,33 Md	1,83 Md	1,78 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	101 M	110 M	115 M	98,16 M	146 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	430 M	748 M	1,22 Md	1,73 Md	1,63 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	430 M	748 M	1,22 Md	1,73 Md	1,25 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,08	0,13	0,23	0,32	0,32
BPA de base - Activités poursuivies	0,08	0,13	0,23	0,32	0,24
Moyenne pondérée des actions en circulation	5,59 Md	5,59 Md	5,4 Md	5,38 Md	5,15 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,08	0,13	0,23	0,32	0,32
BPA dilué - Activités poursuivies	0,08	0,13	0,23	0,32	0,24
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	5,59 Md	5,59 Md	5,4 Md	5,38 Md	5,15 Md
BPA de base normalisé	0,12	0,15	0,23	0,29	0,25
BPA dilué normalisé	0,12	0,15	0,23	0,29	0,25
Dividende par action	0,03	0,04	0,06	0,2	-
Ratio de distribution	-	32,71	20,55	32,37	76,97
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	2	2	2	2	2
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	13,11	30,04	29,47	27,26	32,96
Total des impôts courants	126 M	-	-	-	-
Total des impôts différés	-49,71 M	-	-	-	-
Résultat net normalisé	655 M	835 M	1,24 Md	1,59 Md	1,31 Md
Provisions de pension	3,94 M	3,17 M	6,19 M	4,34 M	3,23 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais de vente et d'administration (total)	3,96 M	4,92 M	6,19 M	6,46 M	5,27 M
Total des rémunérations fondées sur des actions	3,96 M	4,92 M	6,19 M	6,46 M	5,27 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,47 Md	2,02 Md	1,42 Md	1,28 Md	1,37 Md
Titres de placement, total	22,78 Md	27,85 Md	28,4 Md	43,19 Md	44,76 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	2,49 Md	5,54 Md	4,56 Md	5,42 Md	3,56 Md
Total des investissements	25,27 Md	33,39 Md	32,97 Md	48,61 Md	48,31 Md
Prêts bruts	167 Md	167 Md	163 Md	163 Md	124 Md
Provision pour pertes sur prêts	-3,3 Md	-3,02 Md	-3,2 Md	-2,85 Md	-2,36 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-153 M	-184 M	-241 M	-242 M	-209 M
Prêts nets	164 Md	164 Md	159 Md	160 Md	121 Md
Immobilisations corporelles brutes	4,1 Md	4,04 Md	3,89 Md	3,91 Md	3,41 Md
Amortissements cumulés	-1,71 Md	-1,75 Md	-1,82 Md	-1,99 Md	-1,81 Md
Immobilisations corporelles nettes	2,4 Md	2,28 Md	2,07 Md	1,92 Md	1,6 Md
Goodwill	1,03 Md	1,03 Md	1,02 Md	1,02 Md	1,03 Md
Autres immobilisations incorporelles, total	1,55 Md	1,46 Md	1,46 Md	1,53 Md	1,47 Md
Investissement dans l'immobilier	379 M	300 M	230 M	157 M	133 M
Intérêts courus à recevoir	58 M	51,61 M	71,93 M	93,19 M	94,86 M
Autres créances	320 M	207 M	452 M	541 M	485 M
Liquidités soumises à restrictions	47,74 Md	39,24 Md	28,57 Md	17,11 Md	11,03 Md
Autres actifs à court terme, total	348 M	295 M	306 M	301 M	209 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	6,71 Md	6,64 Md	6,39 Md	5,9 Md	5,61 Md
Autres biens immobiliers détenus et saisis	573 M	537 M	527 M	461 M	-156 Md
Autres actifs à long terme, total	477 M	386 M	374 M	381 M	277 M
Total des actifs	252 Md	251 Md	235 Md	240 Md	245 Md
Passifs
Charges à payer, total	-	-	-	482 M	365 M
Dépôts productifs d'intérêts	55,28 Md	46,78 Md	37,84 Md	35,16 Md	25,69 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	148 Md	148 Md	134 Md	138 Md	110 Md
Total des dépôts	203 Md	195 Md	172 Md	174 Md	135 Md
Emprunts à court terme	7,74 Md	13,05 Md	15,68 Md	15,39 Md	20,62 Md
Dette à long terme	22,09 Md	22,49 Md	25,02 Md	27,52 Md	19,8 Md
Contrats de location à long terme	1,04 Md	969 M	947 M	929 M	709 M
Impôts sur le revenu à payer	81,16 M	113 M	218 M	98,15 M	195 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	2,94 Md	4,58 Md	4,87 Md	4,8 Md	52,96 Md
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	86,02 M	63,38 M	58,31 M	54,47 M	49,94 M
Passif d'impôt différé Non courant	124 M	114 M	115 M	121 M	121 M
Autres passifs non courants	1,76 Md	2,07 Md	2,3 Md	1,68 Md	1,23 Md
Total du passif	239 Md	238 Md	221 Md	225 Md	231 Md
Actions ordinaires, total	703 M	703 M	680 M	680 M	628 M
Primes d'émissions d'actions	7,9 Md	7,9 Md	7,7 Md	7,7 Md	6,6 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	5,97 Md	6,61 Md	7,57 Md	8,77 Md	9,21 Md
Actions détenues en propre	-34,52 M	-23,77 M	-39,62 M	-119 M	-25,88 M
Résultat global et autres	-1,57 Md	-1,99 Md	-2,06 Md	-2,03 Md	-2,37 Md
Total des fonds propres ordinaires	12,97 Md	13,19 Md	13,84 Md	15 Md	14,05 Md
Intérêts minoritaires	24,98 M	34,34 M	34,21 M	34,42 M	34,6 M
Total des capitaux propres	13 Md	13,22 Md	13,88 Md	15,03 Md	14,08 Md
Total du passif et des capitaux propres	252 Md	251 Md	235 Md	240 Md	245 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	5,59 Md	5,6 Md	5,4 Md	5,36 Md	4,97 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	5,59 Md	5,6 Md	5,4 Md	5,36 Md	4,97 Md
Actif net par action	2,32	2,35	2,56	2,8	2,83
Actif corporel net	10,39 Md	10,71 Md	11,36 Md	12,45 Md	11,55 Md
Actif corporel net par action	1,86	1,91	2,1	2,32	2,32
Valeur comptable tangible par action (telle que rapportée)	1,92	2,03	2,2	2,39	2,4
Actifs moyens	245 Md	258 Md	245 Md	242 Md	245 Md
Moyenne des prêts	152 Md	158 Md	154 Md	154 Md	159 Md
Total de la dette	30,87 Md	36,51 Md	41,66 Md	43,83 Md	41,13 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	47,74 Md	39,24 Md	28,57 Md	17,11 Md	11,03 Md
Dette relative aux PBO non financés	86,67 M	63,55 M	58,38 M	54,51 M	49,97 M
Dette nette	26,91 Md	28,94 Md	35,66 Md	25,89 Md	25,01 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	639 M	515 M	463 M	525 M	482 M
Employés à temps plein	19,88 k	18,71 k	19,15 k	18,58 k	18,48 k
Nombre de bureaux	1,59 k	1,46 k	1,42 k	1,35 k	1,34 k
Actifs en location simple - Brut	5,38 M	20,95 M	22,81 M	15,38 M	-
Actifs faisant l'objet d'un contrat de location simple - Amortissement cumulé	-2,59 M	-11,6 M	-13,76 M	-11,76 M	-

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	530 M	859 M	1,33 Md	1,83 Md	1,78 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	296 M	286 M	263 M	253 M	294 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	230 M	259 M	256 M	248 M	222 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	527 M	545 M	519 M	501 M	516 M
Variation des titres de l'actif de négociation	525 M	-1,13 Md	879 M	-832 M	-49,37 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	9,5 Md	-8,15 Md	-14,24 Md	-13,46 Md	-1,29 Md
Autres activités opérationnelles	1,26 Md	1,25 Md	986 M	896 M	731 M
Flux de trésorerie d'exploitation	12,34 Md	-6,63 Md	-10,52 Md	-11,07 Md	1,68 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-226 M	-239 M	-236 M	-201 M	-298 M
Vente d'immobilisations corporelles	445 M	96,55 M	123 M	120 M	52,23 M
Acquisitions en espèces	-	-	-	-	-2,78 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-276 M	-195 M	-296 M	-346 M	-312 M
Vente (achat) de biens immobiliers (perçus)	-	-	-	-	-
Investissements en titres négociables et en actions, total	59,17 M	209 M	27,31 M	101 M	216 M
Autres activités d'investissement, total	418 M	63,68 M	220 M	80,94 M	107 M
Flux de trésorerie d'investissement	420 M	-64,8 M	-163 M	-246 M	-238 M
Dette à long terme émise, total	1,75 Md	-	1 Md	500 M	1 Md
Total de la dette émise	1,75 Md	-	1 Md	500 M	1 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-443 M	-750 M	-900 M	-	-800 M
Total de la dette remboursée	-443 M	-750 M	-900 M	-	-800 M
Émission d'actions ordinaires	68,31 M	102 M	59,82 M	35,42 M	35,72 M
Rachat d'actions ordinaires	-64,38 M	-86,46 M	-276 M	-114 M	-1,04 Md
Dividendes ordinaires payés	-	-281 M	-274 M	-591 M	-1,37 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-281 M	-274 M	-591 M	-1,37 Md
Autres activités de financement, total	-215 M	-221 M	-227 M	-213 M	-253 M
Flux de trésorerie de financement	1,1 Md	-1,24 Md	-617 M	-382 M	-2,42 Md
Ajustements des taux de change	175 M	-23,2 M	28,78 M	95,93 M	-197 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	14,03 Md	-7,95 Md	-11,27 Md	-11,6 Md	-1,18 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	-	-	-
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	-74,3 M	67,52 M	409 M	376 M	490 M
Dette nette émise / remboursée	1,31 Md	-750 M	100 M	500 M	200 M

Période Fiscale: Décembre	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,22	0,35	0,55	0,77	0,57
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	4,23	6,63	9,89	12,65	9,58
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	3,38	5,72	9,05	11,99	8,58
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-576 M	-452 M	-8,66 M	351 M	254 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	70,83	64,2	57,62	51,68	49,12
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	84,31	88,16	94,91	88,04	80,28
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	26,13	31,4	39,72	44,47	47,54
Marge des activités poursuivies %	13,25	20,16	26,75	32,02	31,61
Marge nette %	13,05	19,91	26,72	31,99	40,25
Net Avail. Pour la marge commune %	10,57	17,35	24,41	30,27	28,27
Marge nette normalisée %	16,12	19,37	24,8	27,76	29,67
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	3,41	3,27	3,36	2,81	2,68
Prêts non performants / Total des actifs %	2,26	2,17	2,33	1,92	1,35
Actifs non performants / Total des actifs %	2,49	2,37	2,51	2,07	1,5
NPAs / Prêts et OREOs	3,74	3,57	3,62	3,03	-11,38
NPAs / Fonds propres	48,25	45,13	42,59	33,07	26,2
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	57,95	55,31	58,46	61,97	70,86
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,98	1,81	1,97	1,74	1,9
Actifs productifs / IBL	102,8	103,05	103,51	103,89	103,84
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	1,69	1,94	3,54	4,01	2,52
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,29	0,46	1,61	1,94	1,08
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	1,4	1,48	1,93	2,08	1,44
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,52	0,53	0,43	0,52	0,54
Non Interest Expense / Average Asset	1,22	1,15	1,23	1,31	0,94
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	5,21	5,2	5,53	6,08	5,99
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	5,23	5,21	5,54	6,09	6
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	9,74	9,72	10,47	10,92	13,23
Prêts bruts / Total des dépôts %	82,27	85,64	94,59	94,17	91,65
Prêts nets / Total des dépôts %	80,57	84	92,59	92,39	89,75
Ratio de capital de première catégorie %	15,47	14,75	15,42	15,19	16,59
Ratio de capital total %	17,98	17,08	17,76	17,6	18,23
Ratio de fonds propres de base de catégorie 1	12,5	12,67	13,19	13,02	13,16
Ratio de fonds propres de catégorie 2	2,51	2,33	2,33	2,42	1,64
Ratio de couverture	57,95	55,31	58,46	61,97	70,86
Ratio interbancaire	69,66	41,33	50,55	86,17	60,1
Couverture des charges fixes
EBT + Charges d'intérêts / Charges d'intérêts	1,86	2,04	1,48	1,54	1,79
Croissance par rapport à l'année précédente
Revenus nets d'intérêts, 1 an Croissance en %	0,78	10,93	24,47	6,26	-6,02
Revenus hors intérêts, 1 an Croissance en %	-0,2	6,68	-23,52	19,48	11,96
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance en %	-37,43	33,35	-4,63	-27,43	-19,26
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	11,06	6,09	14,8	14,55	0,44
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	17,8 k	61,38	48,16	37,12	-5,27
Résultat net, Croissance 1 an	26,39 k	61,94	49,79	37,13	-2,81
Résultat net normalisé sur 1 an	254,36	27,48	44,67	28,25	3,21
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-702,82	69,03	61,77	42,04	-3,2
Dividende par action, 1 an de croissance	-	33,33	50	240,67	-
Prêts bruts, 1 an Croissance en %	4,69	-0,2	-2,39	3,96	-24,13
Provision pour pertes sur prêts, 1 an Croissance %	7,16	-8,53	5,92	-11,07	-17,29
Prêts nets, 1 an Croissance en %	4,66	-0,05	-2,58	4,28	-24,27
Prêts non performants, 1 an Croissance en %	7,11	-4,17	0,21	-16,03	-27,67
Actifs non performants, 1 an Croissance en %	4,91	-4,83	-0,96	-15,9	-26,34
Total des actifs, 1 an Croissance en %	6,86	-0,23	-6,4	1,88	2,42
Dépôts totaux, croissance sur 1 an (%)	9,85	-4,13	-11,62	0,83	-22,05
Actif corporel net, Croissance 1 an	5,76	3,04	7,52	9,56	-7,13
Actifs productifs d'intérêts moyens, 1 an Croissance en %	8,08	5,39	-4,8	-1,29	1,23
Passif moyen portant intérêt, 1 an Croissance en %	8,27	5,12	-5,27	-1,66	1,29
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	4,44	1,69	6,08	8,33	-6,34
Fonds propres totaux, 1 an Croissance %	4,04	1,76	6,06	8,31	-6,33
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Revenus nets d'intérêts, 2 ans CAGR %	-2,8	5,74	17,51	15,01	-13,49
Revenus hors intérêts, 2 ans CAGR %	1,72	3,18	-8,65	-4,4	11,15
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	2,52	-8,66	12,77	-16,81	-25,95
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-2,24	8,55	10,75	14,67	-5,94
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-16,73	1,6 k	57,34	42,53	2,24
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-16,9	1,97 k	58,51	43,32	15,44
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-0,97	112,54	37,36	36,21	2,89
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-21,69	219,21	71,15	51,59	3,64
Dividende par action, 2 ans CAGR %	-13,4	-	41,42	126,05	-
Prêts bruts, 2 ans CAGR %	0,6	2,22	-1,3	-1,01	-11,19
Provision pour pertes sur prêts, 2 ans CAGR %	6,1	-1	-1,57	-2,9	-14,24
Prêts nets, 2 ans CAGR %	0,51	2,28	-1,32	-0,99	-11,13
Prêts non performants, 2 ans CAGR %	-1,92	1,31	-2	-8,27	-22,06
Actifs non performants, 2 ans CAGR %	-2,49	-0,08	-2,92	-8,74	-21
Total des actifs, 2 ans CAGR %	6,11	3,26	-3,39	-2,34	2,15
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 2 ans %.	9,74	2,62	-7,95	-5,6	-11,34
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	0,24	4,39	4,57	8,54	0,84
Actifs productifs d'intérêts moyens, 2 ans CAGR %	4,92	6,72	0,14	-3,06	-0,04
Passif moyen portant intérêt, 2 ans CAGR %	5,05	6,68	-0,21	-3,48	-0,19
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	0,26	3,05	3,31	7,2	0,73
Fonds propres totaux, 2 ans CAGR %	0,08	2,89	3,34	7,18	0,73
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Revenus nets d'intérêts, 3 ans CAGR %	-2,38	1,58	11,64	13,63	-2,34
Revenus hors intérêts, 3 ans CAGR %	-2,42	3,35	-5,92	-0,1	-1,87
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-8,46	11,91	-7,34	-2,64	-19,44
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	-1,28	0,46	10,85	12	0,52
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	17,13	3,82	662,35	50,29	15,7
Résultat net, CAGR sur 3 ans	17,35	3,8	773,04	51,03	25,91
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	12,06	7,73	88,39	34,25	15,27
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	15,63	1,2	160,4	60,84	20,22
Dividende par action, 3 ans CAGR %	0	0	-	89,58	-
Prêts bruts, 3 ans CAGR %	2,72	0,33	0,66	-0,74	-9,41
Provision pour pertes sur prêts, 3 ans CAGR %	-1,29	0,98	1,26	-4,82	-7,96
Net Loans, 3 Yr. CAGR %	2,78	0,33	0,63	-0,68	-9,45
Prêts non performants, 3 ans CAGR %	-4,16	-2,67	0,95	-6,92	-15,25
Actifs non performants, 3 ans CAGR %	-15,64	-3,28	-0,37	-7,45	-14,82
Total des actifs, 3 ans CAGR %	4,26	3,96	-0,08	-1,66	-0,78
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 3 ans %.	6,61	4,91	-2,36	-5,11	-11,43
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	2,7	1,17	4,97	6,21	3,02
Actifs productifs d'intérêts moyens, 3 ans CAGR %	4,07	5,08	2,72	-0,34	-1,65
Passif moyen portant intérêt, 3 ans CAGR %	4,32	5,08	2,54	-0,69	-1,92
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	2,48	0,73	3,69	4,96	2,48
Fonds propres totaux, 3 ans CAGR %	2,36	0,64	3,57	4,97	2,47
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Revenus nets d'intérêts, 5 ans CAGR %	-2,29	-0,04	5,14	6,75	0,82
Revenus hors intérêts, 5 ans CAGR %	0,56	-8,89	-4,96	0,63	0,57
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	7,59	-6,23	-0,49	-0,61	-15,29
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	-2,64	-2,14	3,37	6,07	3,8
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-5,53	1,55	31,81	18,67	241,31
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-5,68	1,39	32,35	18,93	288,66
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-1,78	3,04	21,56	18,87	47,9
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-9,97	-1,42	35,27	20,6	80,14
Dividende par action, 5 ans CAGR %	-9,71	-10,59	14,87	38,57	-
Prêts bruts, 5 ans CAGR %	1,55	1,73	1,1	-0,21	-4,93
Provision pour pertes sur prêts, 5 ans CAGR %	-7,67	-4,12	-1,4	-0,59	-5,23
Prêts nets, 5 ans CAGR %	1,83	1,88	1,12	-0,2	-4,93
Prêts non performants, 5 ans CAGR %	-9,99	-7,04	-3,3	-4,95	-8,98
Actifs non performants, 5 ans CAGR %	-11,68	-10,15	-10,76	-5,5	-9,2
Total des actifs, 5 ans CAGR %	3,46	2,58	1,13	1,38	0,8
Dépôts totaux, taux de croissance annuel moyen sur 5 ans %.	6,52	3,95	0,53	0,57	-6,06
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-0,95	-0,39	3,44	3,78	3,3
Actifs productifs d'intérêts moyens, 5 ans CAGR %	3,51	3,81	2,48	1,73	1,61
Passif moyen portant intérêt, 5 ans CAGR %	3,77	3,97	2,49	1,57	1,44
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-0,1	0,04	2,81	3,05	2,49
Fonds propres totaux, 5 ans CAGR %	-0,13	0	2,75	2,99	2,43