Ratios Financiers Bajaj Finance Limited

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BAJFINANCE

INE296A01032

Crédit/Prêt aux particuliers

Cours en clôture NSE India S.E. Autres places de cotation 10/06/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
884,10 ^INR	-0,32%		+0,83%	-10,41%

19/05	Inde : Bajaj Finance retient les offres pour ses obligations à 10 ans, selon des sources bancaires	RE
18/05	Inde : Bajaj Finance s'apprête à émettre des obligations à 10 ans, selon des sources bancaires	RE

8.AN0agLIJN8wK-c2y4fYwIurYzOKsHttVV9J5tRlpm4U.Ve18rcJDevtgrYPmoqBEVo7p4YTbcJdgDeos3HER4rVulXDPxE5V9VmYiA

Données Financières Publiées: BAJAJ FINANCE LIMITED

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	233 Md	273 Md	356 Md	483 Md	612 Md
Intérêts payés, total	94,14 Md	97,48 Md	126 Md	187 Md	248 Md
Revenus nets d'intérêts	139 Md	175 Md	230 Md	296 Md	364 Md
Commission et honoraires	24,52 Md	30,67 Md	43,43 Md	52,67 Md	59,83 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances	-	-	232 M	133 M	5,52 Md
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	843 M	114 M	-228 M	-	925 M
Autres recettes, total	8,38 Md	12,92 Md	15,12 Md	13,95 Md	19,08 Md
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	173 Md	219 Md	288 Md	363 Md	449 Md
Provision pour pertes sur prêts	59,69 Md	48,03 Md	31,41 Md	46,31 Md	79,09 Md
Total Chiffre d'affaires	113 Md	171 Md	257 Md	316 Md	370 Md
Salaires et autres avantages sociaux	24,99 Md	35,9 Md	50,59 Md	63,96 Md	75,08 Md
Coût des services fournis, total	14,47 Md	20,3 Md	22,48 Md	19,32 Md	30,8 Md
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	3,25 Md	3,85 Md	4,85 Md	6,83 Md	8,81 Md
Provision pour créances douteuses	-	-	-	-	-
Autres dépenses de fonctionnement	10,3 Md	15,57 Md	23,74 Md	33,14 Md	34,79 Md
Total des dépenses de fonctionnement	53,01 Md	75,61 Md	102 Md	123 Md	149 Md
Résultat d'Exploitation	59,94 Md	95,28 Md	155 Md	193 Md	221 Md
Gains (Pertes) sur les investissements en actions	-	-	16,7 M	76,4 M	178 M
Gains (pertes) de change	-	3,9 M	-	-	-
Autres produits non opérationnels	47,7 M	1 M	3 M	-	259 M
EBT, hors éléments non courants	59,99 Md	95,29 Md	155 Md	193 Md	221 Md
Gains (Pertes) sur le droit d'utilisation d'actifs	-	-	-	-	-
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	-68,5 M	-248 M	-133 M	-	-355 M
Autres éléments non courants	-	-	-	-	-
EBT, elements non courants inclus	59,92 Md	95,04 Md	155 Md	193 Md	221 Md
Charge d'impôt	15,72 Md	24,76 Md	40,2 Md	48,58 Md	53 Md
Résultat des activités poursuivies	44,2 Md	70,28 Md	115 Md	145 Md	168 Md
Résultat net part du groupe	44,2 Md	70,28 Md	115 Md	145 Md	168 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	-1,42 Md
Résultat net	44,2 Md	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	44,2 Md	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	44,2 Md	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	7,36	11,66	19,05	23,69	26,89
BPA de base - Activités poursuivies	7,36	11,66	19,05	23,69	26,89
Moyenne pondérée des actions en circulation	6,01 Md	6,03 Md	6,04 Md	6,1 Md	6,19 Md
Bénéfice net par action - dilué	7,3	11,58	18,96	23,6	26,82
BPA dilué - Activités poursuivies	7,3	11,58	18,96	23,6	26,82
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	6,05 Md	6,07 Md	6,07 Md	6,12 Md	6,2 Md
BPA de base normalisé	6,24	9,88	16,08	19,78	22,11
BPA dilué normalisé	6,19	9,81	16	19,71	22,05
Dividende par action	1	2	3	3,6	4,4
Ratio de distribution	0,06	8,57	10,49	12,56	13,37
Éléments supplémentaires
Total des revenus (tels que rapportés)	267 Md	316 Md	414 Md	550 Md	697 Md
Taux d’imposition effectif (%)	26,24	26,05	25,89	25,16	24
Impôts intérieurs courants	16,6 Md	-	-	-	-
Total des impôts courants	16,6 Md	24,97 Md	39,98 Md	49,58 Md	53,9 Md
Impôts intérieurs différés	-878 M	-	-	-	-
Total des impôts différés	-878 M	-219 M	220 M	-993 M	-896 M
Résultat net normalisé	37,49 Md	59,55 Md	97,13 Md	121 Md	137 Md
Provisions de pension	-38,8 M	52,7 M	165 M	122 M	304 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, frais généraux et administratifs (total)	1,25 Md	1,61 Md	2,27 Md	-	3,99 Md
Rémunération payée en actions, autres (total)	-	-	-	2,68 Md	-
Total des rémunérations fondées sur des actions	1,25 Md	1,61 Md	2,27 Md	2,68 Md	3,99 Md

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Actifs
Trésorerie et équivalents	21,76 Md	34,07 Md	15,51 Md	40,35 Md	36,42 Md
Investissements à long terme - (Modèle FS)	7,37 Md	34,23 Md	26,26 Md	31,16 Md	42,97 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	133 Md	15,85 Md	66,73 Md	49,84 Md	70,06 Md
Prêts et créances de location - (FS Template)	1 467 Md	1 914 Md	2 423 Md	3 263 Md	4 078 Md
Autres créances	13,01 Md	16,67 Md	17,85 Md	22,54 Md	28,4 Md
Immobilisations corporelles brutes	17,67 Md	22 Md	28,21 Md	38,27 Md	45,12 Md
Amortissements cumulés	-7,18 Md	-9,04 Md	-11,29 Md	-14,43 Md	-17,96 Md
Immobilisations corporelles nettes	10,49 Md	12,96 Md	16,91 Md	23,84 Md	27,16 Md
Goodwill	32,7 M	32,7 M	32,7 M	32,7 M	32,7 M
Autres immobilisations incorporelles, total	3,15 Md	4,51 Md	6,93 Md	9,06 Md	11,03 Md
Liquidités soumises à restrictions	-	-	921 M	793 M	1,39 Md
Autres actifs à court terme, total	46,54 Md	10,23 Md	33,08 Md	92,57 Md	142 Md
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	9,46 Md	9,51 Md	9,37 Md	10,17 Md	11,41 Md
Autres actifs à long terme, total	3,67 Md	72,76 Md	136 Md	214 Md	212 Md
Total des actifs	1 715 Md	2 125 Md	2 752 Md	3 757 Md	4 661 Md
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	258 Md	308 Md	447 Md	602 Md	714 Md
Dépôts	258 Md	308 Md	447 Md	602 Md	714 Md
Comptes à payer, total	8,95 Md	11,69 Md	14,52 Md	20,64 Md	18,78 Md
Charges à payer, total	4,04 Md	4,94 Md	3,42 Md	5,01 Md	5,22 Md
Emprunts à court terme	93,74 Md	143 Md	223 Md	444 Md	493 Md
Part à court terme de la dette à long terme	193 Md	370 Md	358 Md	386 Md	520 Md
Part à court terme des contrats de location	883 M	1,09 Md	1,43 Md	1,93 Md	2,29 Md
Dette à long terme	774 Md	833 Md	1 139 Md	1 503 Md	1 886 Md
Contrats de location à long terme	2,56 Md	3,46 Md	4,45 Md	8,08 Md	8,92 Md
Impôts sur le revenu à payer	1,8 Md	1 Md	1,39 Md	1,09 Md	1,01 Md
Recettes non acquises, courantes	-	-	-	-	-
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	7,61 Md	9,97 Md	6,42 Md	7,68 Md	9,35 Md
Recettes non acquises Non courantes	-	-	300 k	100 k	-
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	1,18 Md	1,43 Md	2,29 Md	3,63 Md	4,6 Md
Autres passifs non courants	1,22 Md	621 M	7,71 Md	7,94 Md	8,61 Md
Total du passif	1 346 Md	1 688 Md	2 209 Md	2 990 Md	3 672 Md
Actions ordinaires, total	1,21 Md	1,21 Md	1,21 Md	1,24 Md	1,24 Md
Primes d'émissions d'actions	170 Md	172 Md	174 Md	266 Md	283 Md
Bénéfices non distribués sur l'exercice	196 Md	261 Md	363 Md	491 Md	675 Md
Résultat global et autres	1,83 Md	3,15 Md	4,71 Md	9,13 Md	7,88 Md
Total des fonds propres ordinaires	369 Md	437 Md	544 Md	767 Md	967 Md
Intérêts minoritaires	-	-	-	-	22,44 Md
Total des capitaux propres	369 Md	437 Md	544 Md	767 Md	989 Md
Total du passif et des capitaux propres	1 715 Md	2 125 Md	2 752 Md	3 757 Md	4 661 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	6,02 Md	6,03 Md	6,04 Md	6,18 Md	6,21 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	6,02 Md	6,03 Md	6,04 Md	6,18 Md	6,21 Md
Actif net par action	61,37	72,46	89,96	124,1	155,75
Actif corporel net	366 Md	433 Md	537 Md	758 Md	956 Md
Actif corporel net par action	60,84	71,7	88,81	122,63	153,97
Total de la dette	1 063 Md	1 350 Md	1 726 Md	2 343 Md	2 910 Md
Dette relative aux PBO non financés	930 M	1,19 Md	1,81 Md	2,88 Md	4,08 Md
Dette nette	909 Md	1 300 Md	1 644 Md	2 253 Md	2 804 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	-	-	944 M	3,69 Md	3,87 Md
Employés à temps plein	28,55 k	35,42 k	43,15 k	-	64,09 k

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Résultat net	44,2 Md	70,28 Md	115 Md	145 Md	166 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	2,49 Md	2,88 Md	3,43 Md	4,73 Md	6,03 Md
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	2,49 Md	2,88 Md	3,43 Md	4,73 Md	6,03 Md
Amortissement des charges différées, total	764 M	969 M	1,42 Md	2,1 Md	2,78 Md
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-	-	-232 M	-133 M	-5,52 Md
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	68,5 M	248 M	133 M	125 M	355 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	53,77 Md	-3,27 Md	-2,85 Md	43,22 Md	74,27 Md
Provision pour pertes sur créances	-	48,03 Md	31,41 Md	-	-
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-	-	-16,7 M	-76,4 M	-178 M
Rémunération à base d'actions (CF)	1,25 Md	1,61 Md	2,24 Md	2,68 Md	3,94 Md
(Augmentation) diminution nette des prêts accordés / vendus - exploitation	-	-	-	-	-
Variation des titres de l'actif de négociation	-	-	-	-	-14,29 Md
Variation des dettes fournisseurs	1,33 Md	2,86 Md	2,93 Md	6,12 Md	-1,86 Md
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-96,28 Md	-504 Md	-565 Md	-921 Md	-926 Md
Autres activités opérationnelles	-16,4 Md	10,23 Md	-9,52 Md	-9,72 Md	12,1 Md
Flux de trésorerie d'exploitation	-8,81 Md	-370 Md	-421 Md	-728 Md	-682 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,32 Md	-3,76 Md	-4,83 Md	-6,04 Md	-5,84 Md
Vente d'immobilisations corporelles	114 M	191 M	198 M	389 M	364 M
Achat / vente d'actifs incorporels	-1,78 Md	-2,59 Md	-3,95 Md	-4,34 Md	-4,98 Md
Investissements en titres négociables et en actions, total	-3,57 Md	65,61 Md	-101 Md	-71,16 Md	-17,21 Md
Autres activités d'investissement, total	2,27 Md	4,01 Md	6,35 Md	9,44 Md	12,8 M
Flux de trésorerie d'investissement	-4,29 Md	63,47 Md	-104 Md	-71,71 Md	-27,65 Md
Dette à court terme émise, total	-	47,02 Md	79,24 Md	220 Md	87,88 Md
Dette à long terme émise, total	49,37 Md	412 Md	669 Md	727 Md	850 Md
Total de la dette émise	49,37 Md	459 Md	748 Md	947 Md	938 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-74,58 Md	-180 Md	-366 Md	-345 Md	-392 Md
Total de la dette remboursée	-74,58 Md	-180 Md	-366 Md	-345 Md	-392 Md
Émission d'actions ordinaires	1,03 Md	1,73 Md	1,58 Md	90,67 Md	12,51 Md
Dividendes ordinaires payés	-27,4 M	-6,03 Md	-12,07 Md	-18,15 Md	-22,25 Md
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-27,4 M	-6,03 Md	-12,07 Md	-18,15 Md	-22,25 Md
Autres activités de financement, total	42,46 Md	47,84 Md	136 Md	150 Md	170 Md
Flux de trésorerie de financement	18,26 Md	322 Md	507 Md	824 Md	705 Md
Variation nette de la trésorerie	5,17 Md	15,58 Md	-18,31 Md	24,84 Md	-3,92 Md
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	-	-	-	170 Md	224 Md
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	14,82 Md	25,86 Md	39,72 Md	50,98 Md	59,48 Md
Dette nette émise / remboursée	-25,21 Md	279 Md	382 Md	601 Md	545 Md

Période Fiscale: Mars	2021	2022	2023	2024	2025
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	2,63	3,66	4,72	4,44	3,99
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	12,77	17,43	23,46	22,05	19,11
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	12,77	17,43	23,46	22,05	19,19
Analyse des marges
Marge brute %	88,19	89,24	92,64	93,89	92,98
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	23,12	22,13	21,07	20,22	21,58
Marge des activités poursuivies %	39,13	41,13	44,77	45,69	45,33
Marge nette %	39,13	41,13	44,77	45,69	44,94
Net Avail. Pour la marge commune %	39,13	41,13	44,77	45,69	44,94
Marge nette normalisée %	33,19	34,85	37,79	38,16	36,95
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,07	0,09	0,11	0,1	0,09
Liquidité à court terme
Current Ratio	2,96	2,34	2,42	2,36	2,47
Quick Ratio	2,88	2,33	2,39	2,3	2,39
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,02	-0,44	-0,4	-0,5	-0,39
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	288	308,9	317,47	305,49	294,16
Dette totale / Capital total	74,23	75,54	76,05	75,34	74,63
Dette à long terme / Capitaux propres	210,22	191,25	210,36	196,97	191,51
Dette à long terme / Capital total	54,18	46,77	50,39	48,58	48,59
Dette totale / Total de l'actif	78,48	79,43	80,24	79,59	78,77
Ratio de capital de première catégorie %	25,11	24,75	23,2	21,51	21,09
Ratio de capital total %	28,31	27,22	24,97	22,52	21,93
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	-12,99	50,94	50,39	23,21	16,75
Résultat brut, Croissance 1 an	-15,78	52,7	55,34	24,89	15,6
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-16,03	59,02	63,74	25,58	16,11
Résultat net, Croissance 1 an	-16,03	59,02	63,74	25,58	15,13
Résultat net normalisé sur 1 an	-18,09	58,83	63,1	24,35	13,28
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-18,04	58,62	63,72	24,48	13,65
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	14,2	18,4	24,38	41,06	26,07
Total des actifs, 1 an Croissance en %	4,34	23,93	29,52	36,52	24,06
Actif corporel net, Croissance 1 an	14,01	18,19	24,08	41,19	26,13
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-96,39	4,49 k	13,62	72,78	-2,42
CAPEX, Croissance 1 an	-66,82	170,71	28,57	24,23	-3,24
Dividende par action, 1 an de croissance	0	100	50	20	22,22
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-2,46	14,73	50,68	36,03	20,09
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-5,28	13,55	54,41	39,18	20,32
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	5,18	15,55	61,36	43,39	20,75
Résultat net, CAGR sur 2 ans	5,18	15,55	61,36	43,39	20,24
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-1,44	14,06	60,95	42,54	18,73
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	3,04	14,02	61,15	42,76	18,94
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	36,91	16,28	21,36	32,46	33,36
Total des actifs, 2 ans CAGR %	17,5	13,7	26,69	32,97	30,14
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	36,9	16,08	21,1	32,36	33,45
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-82,59	23,16	622,5	40,06	27,22
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-33,72	-2,71	86,56	26,78	9,64
Dividende par action, 2 ans CAGR %	29,1	41,42	73,21	34,16	21,11
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	11,53	12,91	25,57	40,84	29,39
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	9,59	11,16	26,27	43,8	30,95
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	20,98	20,72	29,79	48,42	33,65
Résultat net, CAGR sur 3 ans	20,98	20,72	29,79	48,42	33,28
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	16	15,55	28,5	47,65	32,06
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	18,46	18,98	28,63	47,86	32,31
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	32,56	30,44	18,92	27,6	30,3
Total des actifs, 3 ans CAGR %	26,47	19,59	18,74	29,89	29,93
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	32,53	30,36	18,69	27,46	30,25
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-65,01	8,41	19,96	348,36	22,48
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-0,82	7,81	6,76	63,25	15,86
Dividende par action, 3 ans CAGR %	35,72	49,38	44,22	53,26	30,06
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	22,08	24,09	25,85	21,65	23,32
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	19,05	21,3	25,76	21,74	23,82
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	28,15	30,79	35,75	29,32	26,09
Résultat net, CAGR sur 5 ans	28,15	30,79	35,75	29,32	25,88
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	25	27,46	32,23	25,61	24,48
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	25,04	28,02	33,97	27,97	24,67
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	37,81	35,41	27,96	31,24	24,5
Total des actifs, 5 ans CAGR %	29,57	27,23	26,55	24,78	23,18
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	37,75	35,35	27,83	31,15	24,39
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-38,32	28,82	15,43	20,15	22,79
CAPEX, CAGR sur 5 ans	6,64	20,29	29,04	15,03	8,04
Dividende par action, 5 ans CAGR %	31,95	40,91	49,63	43,1	34,49