Ratios Financiers B+S Banksysteme AG

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DTD2

DE0001262152

Technologie financière (Fintech)

Marché Fermé - Xetra 17:35:39 08/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,810 ^EUR	-5,73%		-9,95%	-12,98%

30/09	B+S Banksysteme Aktiengesellschaft publie ses résultats pour l’exercice clos le 30 juin 2026	CI
13/02	B+S Banksysteme Aktiengesellschaft publie ses résultats semestriels au 31 décembre 2025	CI

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Données Financières Publiées: B+S BANKSYSTEME AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Juin	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)	2026 (EUR)
Chiffre d'affaires	11,08 M	11,23 M	12,71 M	12,6 M	13,24 M
Total Chiffre d'affaires	11,08 M	11,23 M	12,71 M	12,6 M	13,24 M
Coût des marchandises vendues, total	8,12 M	8,03 M	8,2 M	7,78 M	8,68 M
Résultat Brut	2,96 M	3,2 M	4,52 M	4,81 M	4,56 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	158 k	217 k	178 k	278 k	200 k
Dépréciation et amortissement - (IS)	1,49 M	1,26 M	1,17 M	1,03 M	1,07 M
Autres dépenses de fonctionnement	905 k	1,49 M	1,42 M	1,62 M	1,68 M
Autres dépenses de fonctionnement, total	2,55 M	2,97 M	2,77 M	2,94 M	2,96 M
Résultat d'Exploitation	408 k	235 k	1,75 M	1,88 M	1,6 M
Intérêts payés, total	-163 k	-169 k	-235 k	-244 k	-221 k
Intérêts perçus et revenus des placements	18 k	28 k	39 k	68 k	92 k
Charges d'intérêt nettes	-145 k	-141 k	-196 k	-176 k	-129 k
Autres produits non opérationnels	-1 k	-	-	-1 k	1 k
EBT, hors éléments non courants	262 k	94 k	1,55 M	1,7 M	1,47 M
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	139 k	53 k	108 k	-	-
EBT, elements non courants inclus	401 k	147 k	1,66 M	1,7 M	1,47 M
Charge d'impôt	374 k	-294 k	425 k	251 k	272 k
Résultat des activités poursuivies	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M	1,2 M
Résultat net part du groupe	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M	1,2 M
Résultat net	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M	1,2 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M	1,2 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M	1,2 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0	0,07	0,2	0,23	0,19
BPA de base - Activités poursuivies	0	0,07	0,2	0,23	0,19
Moyenne pondérée des actions en circulation	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
Bénéfice net par action - dilué	0	0,07	0,2	0,23	0,19
BPA dilué - Activités poursuivies	0	0,07	0,2	0,23	0,19
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
BPA de base normalisé	0,03	0,01	0,16	0,17	0,15
BPA dilué normalisé	0,03	0,01	0,16	0,17	0,15
Éléments supplémentaires
EBITDA	508 k	1,32 M	2,76 M	2,88 M	1,69 M
EBITA	408 k	235 k	1,75 M	1,88 M	1,6 M
EBIT	408 k	235 k	1,75 M	1,88 M	1,6 M
EBITDAR	579 k	1,43 M	2,85 M	3,04 M	1,8 M
Total des revenus (tels que rapportés)	11,75 M	11,48 M	12,98 M	12,76 M	13,41 M
Taux d’imposition effectif (%)	93,27	-200	25,6	14,75	18,49
Total des impôts courants	31 k	56 k	88 k	171 k	218 k
Total des impôts différés	343 k	-350 k	337 k	80 k	53 k
Résultat net normalisé	164 k	58,75 k	970 k	1,06 M	919 k
Intérêts sur la dette à long terme	153 k	155 k	210 k	241 k	220 k
Provisions de pension	-352 k	21 k	-74 k	-49 k	20 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses de marketing	87 k	110 k	84 k	119 k	90 k
Dépense de marketing	87 k	110 k	84 k	119 k	90 k
Charges locatives nettes, total	71 k	107 k	94 k	159 k	110 k
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	12,36 k	21,31 k	27,49 k	56,14 k	39,06 k
Amortissement imputé des contrats de location simple	58,64 k	85,69 k	66,51 k	103 k	70,94 k

Période Fiscale: Juin	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)	2026 (EUR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,69 M	737 k	2,1 M	4,16 M	4,96 M
Total des liquidités et VMP	1,69 M	737 k	2,1 M	4,16 M	4,96 M
Créances clients, total	407 k	1,11 M	1,31 M	644 k	900 k
Autres créances	1,49 M	1,66 M	1,72 M	2,03 M	2,2 M
Total des créances	1,89 M	2,77 M	3,03 M	2,67 M	3,1 M
Total de l'actif circulant	3,59 M	3,51 M	5,13 M	6,83 M	8,06 M
Immobilisations corporelles brutes	13,7 M	14,22 M	14,68 M	12,13 M	12,7 M
Amortissements cumulés	-5,31 M	-6,08 M	-6,81 M	-5,04 M	-5,58 M
Immobilisations corporelles nettes	8,39 M	8,14 M	7,87 M	7,09 M	7,12 M
Goodwill	12,24 M	12,24 M	12,24 M	12,24 M	12,24 M
Autres immobilisations incorporelles, total	318 k	190 k	103 k	88 k	75 k
Actifs d'impôts différés à long terme	352 k	708 k	572 k	647 k	605 k
Autres actifs à long terme, total	300 k	300 k	300 k	300 k	300 k
Total des actifs	25,19 M	25,09 M	26,22 M	27,2 M	28,41 M
Passifs
Comptes à payer, total	245 k	226 k	382 k	327 k	406 k
Charges à payer, total	-	-	-	-	60 k
Emprunts à court terme	300 k	500 k	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	881 k	962 k	1,02 M	981 k	1,05 M
Impôts sur le revenu à payer	21 k	226 k	323 k	269 k	139 k
Revenus collectés avant livraison du produit/service	2,94 M	2,58 M	2,62 M	3,68 M	3,52 M
Autres passifs à court terme	1,34 M	1,38 M	1,6 M	1,13 M	1,31 M
Total du passif circulant	5,73 M	5,88 M	5,95 M	6,38 M	6,49 M
Contrats de location à long terme	5,55 M	5,38 M	5 M	4,06 M	3,87 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	666 k	693 k	680 k	600 k	645 k
Passif d'impôt différé Non courant	-	9 k	203 k	341 k	353 k
Autres passifs non courants	425 k	45 k	55 k	52 k	56 k
Total du passif	12,37 M	12,01 M	11,89 M	11,43 M	11,41 M
Actions ordinaires, total	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-19 k	335 k	1,57 M	3,04 M	5,34 M
Résultat global et autres	6,54 M	6,54 M	6,55 M	6,52 M	5,45 M
Total des fonds propres ordinaires	12,73 M	13,08 M	14,33 M	15,76 M	17 M
Intérêts minoritaires	86 k	-	-	-	-
Total des capitaux propres	12,82 M	13,08 M	14,33 M	15,76 M	17 M
Total du passif et des capitaux propres	25,19 M	25,09 M	26,22 M	27,2 M	28,41 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
Actif net par action	2,05	2,11	2,31	2,54	2,74
Actif corporel net	175 k	649 k	1,99 M	3,44 M	4,68 M
Actif corporel net par action	0,03	0,1	0,32	0,55	0,75
Total de la dette	6,73 M	6,84 M	6,02 M	5,04 M	4,92 M
Dette nette	5,04 M	6,1 M	3,92 M	877 k	-43 k
Dette relative aux PBO non financés	666 k	693 k	680 k	600 k	645 k
Dette relative aux contrats de location	568 k	856 k	752 k	1,27 M	880 k
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	86 k	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Bâtiments, total	541 k	541 k	541 k	541 k	1,22 M
Machines, total	4,06 M	4,84 M	5,1 M	2,85 M	3,04 M
Employés à temps plein	116	79	79	80	80
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Juin	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)	2026 (EUR)
Résultat net	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M	1,2 M
Dépréciation et amortissement - CF	1,14 M	1,08 M	1,01 M	1,01 M	1,04 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Amortissements et dépréciations, Total	1,14 M	1,08 M	1,01 M	1,01 M	1,04 M
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	355 k	172 k	162 k	28 k	33 k
Autres activités d'exploitation, total	388 k	-221 k	207 k	146 k	137 k
Variation des dettes fournisseurs	-13 k	-19 k	156 k	-55 k	79 k
Variation des revenus collectés avant livraison	289 k	-353 k	38 k	1,05 M	-155 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-704 k	-823 k	22 k	-197 k	-141 k
Flux de trésorerie d'exploitation	1,48 M	281 k	2,83 M	3,43 M	2,19 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-43 k	-38 k	-6 k	-212 k	-180 k
Acquisitions en espèces	-100 k	-100 k	-100 k	-	-
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-	-44 k	-75 k	-3 k	-20 k
Autres activités d'investissement, total	16 k	28 k	39 k	67 k	92 k
Flux de trésorerie d'investissement	-127 k	-154 k	-142 k	-148 k	-108 k
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-1,15 M	-915 k	-1,09 M	-978 k	-1,06 M
Total de la dette remboursée	-1,15 M	-915 k	-1,09 M	-978 k	-1,06 M
Autres activités de financement, total	-161 k	-169 k	-235 k	-244 k	-221 k
Flux de trésorerie de financement	-1,31 M	-1,08 M	-1,33 M	-1,22 M	-1,28 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	36 k	-957 k	1,36 M	2,06 M	801 k
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	161 k	169 k	235 k	244 k	221 k
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	37 k	56 k	38 k	29 k	249 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	1,88 M	210 k	2,29 M	2,67 M	1,34 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	1,98 M	316 k	2,44 M	2,82 M	1,48 M
Variation du fonds de roulement net	-280 k	1 M	-254 k	-829 k	396 k
Dette nette émise (remboursée)	-1,15 M	-915 k	-1,09 M	-978 k	-1,06 M

Période Fiscale: Juin	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)	2026 (EUR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,98	0,58	4,26	4,4	3,59
Rentabilité du capital total (ROTC)	1,26	0,74	5,43	5,71	4,68
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	0,21	3,41	9,01	9,64	7,32
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	0,21	3,42	9,01	9,64	7,32
Analyse des marges
Marge brute %	26,71	28,52	35,52	38,22	34,41
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	1,43	1,93	1,4	2,21	1,51
Marge d’EBITDA %	4,58	11,75	21,71	22,9	12,79
Marge EBITA %	3,68	2,09	13,75	14,92	12,08
Marge d'EBIT %	3,68	2,09	13,75	14,92	12,08
Marge des activités poursuivies %	0,24	3,93	9,71	11,52	9,06
Marge nette %	0,24	3,93	9,71	11,52	9,06
Net Avail. Pour la marge commune %	0,24	3,93	9,71	11,52	9,06
Marge nette normalisée %	1,48	0,52	7,63	8,44	6,95
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	16,96	1,87	18,03	21,19	10,12
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	17,88	2,81	19,19	22,41	11,16
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,43	0,45	0,5	0,47	0,48
Rotation des actifs corporels	1,24	1,36	1,59	1,68	1,86
Rotation des créances (moyenne des créances)	17,21	14,78	10,49	12,87	17,15
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,63	0,6	0,86	1,07	1,24
Quick Ratio	0,63	0,6	0,86	1,07	1,24
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,26	0,05	0,48	0,54	0,34
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	21,21	24,69	34,88	28,35	21,29
Délais de paiement des fournisseurs	11,3	10,71	13,57	16,62	15,41
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	52,53	52,31	41,99	31,97	28,94
Dette totale / Capital total	34,44	34,34	29,57	24,22	22,45
Dette à long terme / Capitaux propres	43,32	41,13	34,9	25,74	22,74
Dette à long terme / Capital total	28,4	27,01	24,58	19,51	17,64
Dette totale / Total de l'actif	49,11	47,86	45,34	42,04	40,16
EBIT / Charges d'intérêt	2,5	1,39	7,44	7,7	7,24
EBITDA / Charges d'intérêt	9,47	7,8	11,74	11,82	11,95
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	9,2	7,58	11,72	10,95	11,13
Dette totale / EBITDA	4,36	5,19	2,18	1,75	1,86
Dette nette / EBITDA	3,27	4,63	1,42	0,3	-0,02
Dette totale / (EBITDA - Capex)	4,49	5,34	2,18	1,89	2
Dette nette / (EBITDA - Capex)	3,36	4,77	1,42	0,33	-0,02
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	6,2	1,31	13,22	-0,92	5,07
Résultat brut, Croissance 1 an	7,17	8,14	41,04	6,6	-5,38
EBITDA, 1 an Croissance en %	21,82	159,65	109,25	4,53	-15,65
EBITA, 1 an Croissance en %	96,15	-42,4	643,83	7,49	-14,9
EBIT, 1 an Croissance %	96,15	-42,4	643,83	7,49	-14,9
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-88	1,53 k	180,05	17,49	-17,37
Résultat net, Croissance 1 an	-88	1,53 k	180,05	17,49	-17,37
Résultat net normalisé sur 1 an	745,16	-64,12	1,55 k	9,66	-13,57
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-88	1,51 k	184,11	15,65	-17,39
Créances clients, Croissance sur 1 an	-53,8	172,3	18,29	-50,95	39,75
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-11,72	-3	-3,33	-9,93	0,51
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-6,42	-0,41	4,5	3,74	4,45
Actif corporel net, Croissance 1 an	-189,74	270,86	206,01	72,96	36,36
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	0,12	2,72	9,56	10,01	7,84
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	102,88	-80,98	907,83	21,15	-36,08
CAPEX, Croissance 1 an	-41,89	-11,63	-84,21	3,43 k	-15,09
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	96,59	-88,82	990,43	16,45	-49,84
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	84,89	-84,06	672,3	15,69	-47,66
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	6,08	3,72	7,1	5,92	2,03
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	12,54	7,65	23,5	22,61	0,43
EBITDA, 2 ans CAGR %	-11,6	77,85	133,09	47,89	-21,68
EBITA, 2 ans CAGR %	40,73	6,29	106,99	182,77	-4,36
EBIT, 2 ans CAGR %	40,73	6,29	106,99	182,77	-4,36
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-68,61	40	576,32	81,39	-1,47
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-68,61	40	576,32	81,39	-1,47
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-20,35	74,13	143,39	325,52	-2,64
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-68,61	39	576,39	81,27	-2,26
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-33,95	12,3	79,39	-23,83	-17,21
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	44,02	-7,46	-3,17	-6,69	-4,85
Total des actifs, 2 ans CAGR %	-5,95	-3,46	2,02	4,12	4,09
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-50,04	82,43	236,88	130,06	53,57
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	0,62	1,41	6,08	9,78	8,92
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-16,02	-37,87	38,47	249,43	-12
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-55,49	-28,34	-62,65	136,2	447,72
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	12,65	-53,11	10,43	256,35	-23,57
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	10,6	-45,72	10,94	198,92	-22,18
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	7	4,47	6,8	4,36	5,63
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	8,96	11,05	17,79	17,59	12,47
EBITDA, 3 ans CAGR %	5,96	26,6	87,75	78,41	8,68
EBITA, 3 ans CAGR %	29,93	4,49	103,31	66,38	89,49
EBIT, 3 ans CAGR %	25,99	4,49	103,31	66,38	89,49
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-56,72	17,19	76,4	277,37	39,57
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-56,72	17,19	76,4	277,37	39,57
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-10,22	-38,94	268,56	86,59	150,13
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-56,72	16,63	76,4	275,42	39,49
Créances clients, CAGR sur 3 ans	-29,69	5,99	14,23	16,43	-6,75
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	84,19	26,24	-6,11	-5,47	-4,35
Total des actifs, 3 ans CAGR %	2,73	-4,14	-0,88	2,59	4,23
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-1,66	-2,54	116,76	169,75	93,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-0,38	1,31	4,06	7,37	9,13
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	41,17	-48,8	57,27	32,44	98,36
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-55,68	-44,05	-56,72	70,2	67,94
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	4,47	-47,84	33,83	12,4	85,37
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	8,69	-42,02	31,53	12,5	67,23
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	1,6	2,69	7,04	5,04	4,87
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-8,83	-3,9	14,56	15,54	10,52
EBITDA, 5 ans CAGR %	-30,4	-9,02	45,24	34,72	32,34
EBITA, 5 ans CAGR %	-31,59	-31,99	56,53	55,6	50,37
EBIT, 5 ans CAGR %	-31,23	-31,37	53,67	55,6	50,37
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-56,17	-16,21	29,97	39,57	39,74
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-56,17	-16,21	29,97	39,57	39,74
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-36,15	-41,57	33,79	32,74	116,4
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-56,17	-16,26	29,97	39,13	39,29
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-23,81	9,21	2,32	-7,15	0,43
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	64,87	42,65	42,42	11,87	-5,61
Total des actifs, 5 ans CAGR %	2,21	0,06	2,44	-0,91	1,08
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-1,94	-6,14	60,93	37,42	88,85
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	0,82	-0,26	2,16	4,62	5,97
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-13,18	-41,03	40,08	10,38	24,68
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-26,9	-25,17	-58,61	-0,47	19,46
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-2,21	-39,65	6,81	12,5	6,97
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-2,23	-35,07	9,59	11,74	6,62