Ratios Financiers B+S Banksysteme AG

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DE0001262152

Technologie financière (Fintech)

Marché Fermé - Xetra 17:35:38 11/09/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
1,970 ^EUR	-1,99%		+1,29%	-5,29%

13/02	B+S Banksysteme Aktiengesellschaft publie ses résultats semestriels au 31 décembre 2025	CI
21/10/25	B+S Banksysteme Aktiengesellschaft publie ses résultats annuels pour l'exercice clos le 30 juin 2025	CI

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Données Financières Publiées: B+S BANKSYSTEME AG

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Juin	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Chiffre d'affaires	10,44 M	11,08 M	11,23 M	12,71 M	12,6 M
Total Chiffre d'affaires	10,44 M	11,08 M	11,23 M	12,71 M	12,6 M
Coût des marchandises vendues, total	7,67 M	8,12 M	8,03 M	8,2 M	7,78 M
Résultat Brut	2,76 M	2,96 M	3,2 M	4,52 M	4,81 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	178 k	158 k	217 k	178 k	278 k
Dépréciation et amortissement - (IS)	1,55 M	1,49 M	1,26 M	1,17 M	1,03 M
Autres dépenses de fonctionnement	825 k	905 k	1,49 M	1,42 M	1,62 M
Autres dépenses de fonctionnement, total	2,56 M	2,55 M	2,97 M	2,77 M	2,94 M
Résultat d'Exploitation	208 k	408 k	235 k	1,75 M	1,88 M
Intérêts payés, total	-185 k	-163 k	-169 k	-235 k	-244 k
Intérêts perçus et revenus des placements	8 k	18 k	28 k	39 k	68 k
Charges d'intérêt nettes	-177 k	-145 k	-141 k	-196 k	-176 k
Autres produits non opérationnels	-	-1 k	-	-	-1 k
EBT, hors éléments non courants	31 k	262 k	94 k	1,55 M	1,7 M
Dépréciation du goodwill	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-260 k	139 k	53 k	108 k	-
EBT, elements non courants inclus	-229 k	401 k	147 k	1,66 M	1,7 M
Charge d'impôt	-454 k	374 k	-294 k	425 k	251 k
Résultat des activités poursuivies	225 k	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M
Résultat net part du groupe	225 k	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M
Résultat net	225 k	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	225 k	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	225 k	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,04	0	0,07	0,2	0,23
BPA de base - Activités poursuivies	0,04	0	0,07	0,2	0,23
Moyenne pondérée des actions en circulation	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
Bénéfice net par action - dilué	0,04	0	0,07	0,2	0,23
BPA dilué - Activités poursuivies	0,04	0	0,07	0,2	0,23
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
BPA de base normalisé	0	0,03	0,01	0,16	0,17
BPA dilué normalisé	0	0,03	0,01	0,16	0,17
Éléments supplémentaires
EBITDA	610 k	508 k	1,32 M	2,76 M	2,88 M
EBITA	208 k	408 k	235 k	1,75 M	1,88 M
EBIT	208 k	408 k	235 k	1,75 M	1,88 M
EBITDAR	679 k	579 k	1,43 M	2,85 M	3,04 M
Total des revenus (tels que rapportés)	11,16 M	11,75 M	11,48 M	12,98 M	12,76 M
Taux d’imposition effectif (%)	198,25	93,27	-200	25,6	14,75
Total des impôts courants	64 k	31 k	56 k	88 k	171 k
Total des impôts différés	-518 k	343 k	-350 k	337 k	80 k
Résultat net normalisé	19,38 k	164 k	58,75 k	970 k	1,06 M
Intérêts sur la dette à long terme	177 k	153 k	155 k	210 k	241 k
Provisions de pension	10 k	-352 k	21 k	-74 k	-49 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépenses de marketing	109 k	87 k	110 k	84 k	119 k
Dépense de marketing	109 k	87 k	110 k	84 k	119 k
Charges locatives nettes, total	69 k	71 k	107 k	94 k	159 k
Charges d'intérêts imputées au titre des contrats de location	11,34 k	12,36 k	21,31 k	27,49 k	56,14 k
Amortissement imputé des contrats de location simple	57,66 k	58,64 k	85,69 k	66,51 k	103 k

Période Fiscale: Juin	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Actifs
Trésorerie et équivalents	1,66 M	1,69 M	737 k	2,1 M	4,16 M
Total des liquidités et VMP	1,66 M	1,69 M	737 k	2,1 M	4,16 M
Créances clients, total	881 k	407 k	1,11 M	1,31 M	644 k
Autres créances	969 k	1,49 M	1,66 M	1,72 M	2,03 M
Total des créances	1,85 M	1,89 M	2,77 M	3,03 M	2,67 M
Dépenses payées d'avance	-	-	-	-	-
Total de l'actif circulant	3,51 M	3,59 M	3,51 M	5,13 M	6,83 M
Immobilisations corporelles brutes	7,83 M	13,7 M	14,22 M	14,68 M	12,13 M
Amortissements cumulés	-4,5 M	-5,31 M	-6,08 M	-6,81 M	-5,04 M
Immobilisations corporelles nettes	3,33 M	8,39 M	8,14 M	7,87 M	7,09 M
Goodwill	12,24 M	12,24 M	12,24 M	12,24 M	12,24 M
Autres immobilisations incorporelles, total	673 k	318 k	190 k	103 k	88 k
Actifs d'impôts différés à long terme	692 k	352 k	708 k	572 k	647 k
Autres actifs à long terme, total	6,48 M	300 k	300 k	300 k	300 k
Total des actifs	26,92 M	25,19 M	25,09 M	26,22 M	27,2 M
Passifs
Comptes à payer, total	258 k	245 k	226 k	382 k	327 k
Emprunts à court terme	900 k	300 k	500 k	-	-
Part à court terme des contrats de location	909 k	881 k	962 k	1,02 M	981 k
Impôts sur le revenu à payer	27 k	21 k	226 k	323 k	269 k
Revenus collectés avant livraison du produit/service	2,65 M	2,94 M	2,58 M	2,62 M	3,68 M
Autres passifs à court terme	1,29 M	1,34 M	1,38 M	1,6 M	1,13 M
Total du passif circulant	6,03 M	5,73 M	5,88 M	5,95 M	6,38 M
Contrats de location à long terme	6,44 M	5,55 M	5,38 M	5 M	4,06 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	991 k	666 k	693 k	680 k	600 k
Passif d'impôt différé Non courant	-	-	9 k	203 k	341 k
Autres passifs non courants	666 k	425 k	45 k	55 k	52 k
Total du passif	14,12 M	12,37 M	12,01 M	11,89 M	11,43 M
Actions ordinaires, total	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-34 k	-19 k	335 k	1,57 M	3,04 M
Résultat global et autres	6,54 M	6,54 M	6,54 M	6,55 M	6,52 M
Total des fonds propres ordinaires	12,72 M	12,73 M	13,08 M	14,33 M	15,76 M
Intérêts minoritaires	75 k	86 k	-	-	-
Total des capitaux propres	12,79 M	12,82 M	13,08 M	14,33 M	15,76 M
Total du passif et des capitaux propres	26,92 M	25,19 M	25,09 M	26,22 M	27,2 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M	6,21 M
Actif net par action	2,05	2,05	2,11	2,31	2,54
Actif corporel net	-195 k	175 k	649 k	1,99 M	3,44 M
Actif corporel net par action	-0,03	0,03	0,1	0,32	0,55
Total de la dette	8,25 M	6,73 M	6,84 M	6,02 M	5,04 M
Dette nette	6,59 M	5,04 M	6,1 M	3,92 M	877 k
Dette relative aux PBO non financés	991 k	666 k	693 k	680 k	600 k
Dette relative aux contrats de location	552 k	568 k	856 k	752 k	1,27 M
Intérêts minoritaires, total (y compris la division financière)	75 k	86 k	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Bâtiments, total	541 k	541 k	541 k	541 k	541 k
Machines, total	4,09 M	4,06 M	4,84 M	5,1 M	2,85 M
Employés à temps plein	106	116	79	79	80
Provision cumulée pour créances douteuses (Supple)	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Juin	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Résultat net	225 k	27 k	441 k	1,24 M	1,45 M
Dépréciation et amortissement - CF	1,18 M	1,14 M	1,08 M	1,01 M	1,01 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	-	-
Amortissements et dépréciations, Total	1,18 M	1,14 M	1,08 M	1,01 M	1,01 M
Amortissement des charges différées, Total - (CF)	368 k	355 k	172 k	162 k	28 k
Autres activités d'exploitation, total	-62 k	388 k	-221 k	207 k	146 k
Variation des dettes fournisseurs	-186 k	-13 k	-19 k	156 k	-55 k
Variation des revenus collectés avant livraison	83 k	289 k	-353 k	38 k	1,05 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation	-884 k	-704 k	-823 k	22 k	-197 k
Flux de trésorerie d'exploitation	728 k	1,48 M	281 k	2,83 M	3,43 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-74 k	-43 k	-38 k	-6 k	-212 k
Acquisitions en espèces	-100 k	-100 k	-100 k	-100 k	-
Vente (achat) d'immobilisations incorporelles	-1 k	-	-44 k	-75 k	-3 k
Autres activités d'investissement, total	8 k	16 k	28 k	39 k	67 k
Flux de trésorerie d'investissement	-167 k	-127 k	-154 k	-142 k	-148 k
Remboursement de la dette à court terme, total	-	-	-	-	-
Remboursement de la dette à long terme, total	-991 k	-1,15 M	-915 k	-1,09 M	-978 k
Total de la dette remboursée	-991 k	-1,15 M	-915 k	-1,09 M	-978 k
Autres activités de financement, total	-185 k	-161 k	-169 k	-235 k	-244 k
Flux de trésorerie de financement	-1,18 M	-1,31 M	-1,08 M	-1,33 M	-1,22 M
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-	-	-
Variation nette de la trésorerie	-615 k	36 k	-957 k	1,36 M	2,06 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	185 k	161 k	169 k	235 k	244 k
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	30 k	37 k	56 k	38 k	29 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	956 k	1,88 M	210 k	2,29 M	2,67 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	1,07 M	1,98 M	316 k	2,44 M	2,82 M
Variation du fonds de roulement net	535 k	-280 k	1 M	-254 k	-829 k
Dette nette émise (remboursée)	-991 k	-1,15 M	-915 k	-1,09 M	-978 k

Période Fiscale: Juin	2021 (EUR)	2022 (EUR)	2023 (EUR)	2024 (EUR)	2025 (EUR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,47	0,98	0,58	4,26	4,4
Rentabilité du capital total (ROTC)	0,6	1,26	0,74	5,43	5,71
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	1,77	0,21	3,41	9,01	9,64
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	1,78	0,21	3,42	9,01	9,64
Analyse des marges
Marge brute %	26,47	26,71	28,52	35,52	38,22
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	1,71	1,43	1,93	1,4	2,21
Marge d’EBITDA %	5,84	4,58	11,75	21,71	22,9
Marge EBITA %	1,99	3,68	2,09	13,75	14,92
Marge d'EBIT %	1,99	3,68	2,09	13,75	14,92
Marge des activités poursuivies %	2,16	0,24	3,93	9,71	11,52
Marge nette %	2,16	0,24	3,93	9,71	11,52
Net Avail. Pour la marge commune %	2,16	0,24	3,93	9,71	11,52
Marge nette normalisée %	0,19	1,48	0,52	7,63	8,44
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	9,16	16,96	1,87	18,03	21,19
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	10,27	17,88	2,81	19,19	22,41
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,38	0,43	0,45	0,5	0,47
Rotation des actifs corporels	2,83	1,24	1,36	1,59	1,68
Rotation des créances (moyenne des créances)	11,51	17,21	14,78	10,49	12,87
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,58	0,63	0,6	0,86	1,07
Quick Ratio	0,58	0,63	0,6	0,86	1,07
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,12	0,26	0,05	0,48	0,54
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	31,72	21,21	24,69	34,88	28,35
Délais de paiement des fournisseurs	16,69	11,3	10,71	13,57	16,62
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	64,45	52,53	52,31	41,99	31,97
Dette totale / Capital total	39,19	34,44	34,34	29,57	24,22
Dette à long terme / Capitaux propres	50,31	43,32	41,13	34,9	25,74
Dette à long terme / Capital total	30,59	28,4	27,01	24,58	19,51
Dette totale / Total de l'actif	52,47	49,11	47,86	45,34	42,04
EBIT / Charges d'intérêt	1,12	2,5	1,39	7,44	7,7
EBITDA / Charges d'intérêt	7,52	9,47	7,8	11,74	11,82
(EBITDA - Capex) / Charges d'intérêt	7,12	9,2	7,58	11,72	10,95
Dette totale / EBITDA	5,92	4,36	5,19	2,18	1,75
Dette nette / EBITDA	4,73	3,27	4,63	1,42	0,3
Dette totale / (EBITDA - Capex)	6,26	4,49	5,34	2,18	1,89
Dette nette / (EBITDA - Capex)	5	3,36	4,77	1,42	0,33
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	5,97	6,2	1,31	13,22	-0,92
Résultat brut, Croissance 1 an	18,18	7,17	8,14	41,04	6,6
EBITDA, 1 an Croissance en %	-6,15	21,82	159,65	109,25	4,53
EBITA, 1 an Croissance en %	-200,97	96,15	-42,4	643,83	7,49
EBIT, 1 an Croissance %	-200,97	96,15	-42,4	643,83	7,49
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-182,12	-88	1,53 k	180,05	17,49
Résultat net, Croissance 1 an	-182,12	-88	1,53 k	180,05	17,49
Résultat net normalisé sur 1 an	-107,51	745,16	-64,12	1,55 k	9,66
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-182,12	-88	1,51 k	184,11	15,65
Créances clients, Croissance sur 1 an	-5,57	-53,8	172,3	18,29	-50,95
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-17,8	-11,72	-3	-3,33	-9,93
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-5,47	-6,42	-0,41	4,5	3,74
Actif corporel net, Croissance 1 an	-72,18	-189,74	270,86	206,01	72,96
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	1,12	0,12	2,72	9,56	10,01
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-65,23	102,88	-80,98	907,83	21,15
CAPEX, Croissance 1 an	-65,9	-41,89	-11,63	-84,21	3,43 k
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-35,45	96,59	-88,82	990,43	16,45
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-33,84	84,89	-84,06	672,3	15,69
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	7,4	6,08	3,72	7,1	5,92
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	9,87	12,54	7,65	23,5	22,61
EBITDA, 2 ans CAGR %	19,52	-11,6	77,85	133,09	47,89
EBITA, 2 ans CAGR %	5,75	40,73	6,29	106,99	182,77
EBIT, 2 ans CAGR %	0,98	40,73	6,29	106,99	182,77
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-17,8	-68,61	40	576,32	81,39
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-17,8	-68,61	40	576,32	81,39
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-70,74	-20,35	74,13	143,39	325,52
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-17,8	-68,61	39	576,39	81,27
Créances clients, CAGR sur 2 ans	-13,26	-33,95	12,3	79,39	-23,83
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	57,37	44,02	-7,46	-3,17	-6,69
Total des actifs, 2 ans CAGR %	7,64	-5,95	-3,46	2,02	4,12
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	2,95	-50,04	82,43	236,88	130,06
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-0,63	0,62	1,41	6,08	9,78
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	17,76	-16,02	-37,87	38,47	249,43
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-61,3	-55,49	-28,34	-62,65	136,2
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	-23,85	12,65	-53,11	10,43	256,35
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	-16,66	10,6	-45,72	10,94	198,92
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	2,01	7	4,47	6,8	4,36
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-10,9	8,96	11,05	17,79	17,59
EBITDA, 3 ans CAGR %	-33,94	5,96	26,6	87,75	78,41
EBITA, 3 ans CAGR %	-49,5	29,93	4,49	103,31	66,38
EBIT, 3 ans CAGR %	-48,73	25,99	4,49	103,31	66,38
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-40,5	-56,72	17,19	76,4	277,37
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-40,5	-56,72	17,19	76,4	277,37
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-71,78	-10,22	-38,94	268,56	86,59
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-40,27	-56,72	16,63	76,4	275,42
Créances clients, CAGR sur 3 ans	7,21	-29,69	5,99	14,23	16,43
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	34,14	84,19	26,24	-6,11	-5,47
Total des actifs, 3 ans CAGR %	2,48	2,73	-4,14	-0,88	2,59
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-39,74	-1,66	-2,54	116,76	169,75
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-1,36	-0,38	1,31	4,06	7,37
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-43,04	41,17	-48,8	57,27	32,44
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-22,99	-55,68	-44,05	-56,72	70,2
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	-28,6	4,47	-47,84	33,83	12,4
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	-26,83	8,69	-42,02	31,53	12,5
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	4,93	1,6	2,69	7,04	5,04
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-2,39	-8,83	-3,9	14,56	15,54
EBITDA, 5 ans CAGR %	-11,93	-30,4	-9,02	45,24	34,72
EBITA, 5 ans CAGR %	-24,07	-31,59	-31,99	56,53	55,6
EBIT, 5 ans CAGR %	-22,67	-31,23	-31,37	53,67	55,6
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-17,48	-56,17	-16,21	29,97	39,57
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-17,48	-56,17	-16,21	29,97	39,57
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	-43,3	-36,15	-41,57	33,79	32,74
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-16,64	-56,17	-16,26	29,97	39,13
Créances clients, CAGR sur 5 ans	-6,01	-23,81	9,21	2,32	-7,15
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	1,82	64,87	42,65	42,42	11,87
Total des actifs, 5 ans CAGR %	3,81	2,21	0,06	2,44	-0,91
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-34,77	-1,94	-6,14	60,93	37,42
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	3,81	0,82	-0,26	2,16	4,62
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-12,16	-13,18	-41,03	40,08	10,38
CAPEX, CAGR sur 5 ans	4,28	-26,9	-25,17	-58,61	-0,47
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	-0,35	-2,21	-39,65	6,81	12,5
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	-0,82	-2,23	-35,07	9,59	11,74