Flux de Trésorerie ASA International Group PLC

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ASAI

GB00BDFXHW57

Crédit/Prêt aux particuliers

Marché Fermé - London S.E. 17:35:07 09/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
245,00 ^GBX	+2,51%		+8,41%	+29,29%

09/09	Transcript : ASA International Group PLC, H1 2026 Earnings Call, Sep 09, 2026
09/09	La croissance des bénéfices d'ASA International s'accélère avec l'expansion du portefeuille de prêts	AN

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Données Financières Publiées: ASA INTERNATIONAL GROUP PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Revenus d'intérêts et de dividendes, total	190 M	178 M	151 M	211 M	300 M
Intérêts payés, total	38,44 M	35,65 M	34,89 M	40,13 M	51,28 M
Revenus nets d'intérêts	151 M	142 M	116 M	171 M	248 M
Autres recettes, total	10,11 M	9,62 M	34,4 M	19,12 M	14,32 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	161 M	152 M	150 M	190 M	263 M
Provision pour pertes sur prêts	37,51 M	643 k	5,02 M	6,83 M	7,83 M
Total Chiffre d'affaires	124 M	151 M	145 M	183 M	255 M
Salaires et autres avantages sociaux	56,81 M	60,48 M	62,09 M	64,08 M	79,95 M
Coût des services fournis, total	-	-	71 k	709 k	421 k
Dépréciation et amortissement - (IS) - (encaissé)	6,38 M	5,75 M	5,59 M	5,68 M	6,98 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	857 k	1,33 M
Autres dépenses de fonctionnement	33,5 M	37,24 M	37,33 M	42,18 M	57,24 M
Total des dépenses de fonctionnement	96,69 M	103 M	105 M	114 M	146 M
Résultat d'Exploitation	27,24 M	47,84 M	39,95 M	69,81 M	109 M
Gains (pertes) de change	-1,53 M	-1,56 M	-1,97 M	-874 k	-3,14 M
EBT, hors éléments non courants	25,7 M	46,28 M	37,98 M	68,94 M	106 M
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-	-	-	-	-
Autres éléments non courants	-	-	-5,79 M	-5,4 M	-1,86 M
EBT, elements non courants inclus	25,7 M	46,28 M	32,2 M	63,54 M	104 M
Charge d'impôt	19,35 M	28,39 M	23,44 M	35 M	47,39 M
Résultat des activités poursuivies	6,36 M	17,89 M	8,76 M	28,53 M	56,53 M
Résultat net part du groupe	6,36 M	17,89 M	8,76 M	28,53 M	56,53 M
Intérêts minoritaires	2,43 M	5 k	449 k	716 k	559 k
Résultat net	8,79 M	17,89 M	9,21 M	29,25 M	57,09 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	8,79 M	17,89 M	9,21 M	29,25 M	57,09 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	8,79 M	17,89 M	9,21 M	29,25 M	57,09 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,09	0,18	0,09	0,29	0,57
BPA de base - Activités poursuivies	0,09	0,18	0,09	0,29	0,57
Moyenne pondérée des actions en circulation	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
Bénéfice net par action - dilué	0,09	0,18	0,09	0,29	0,57
BPA dilué - Activités poursuivies	0,09	0,18	0,09	0,29	0,57
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
BPA de base normalisé	0,18	0,29	0,24	0,44	0,67
BPA dilué normalisé	0,18	0,29	0,24	0,44	0,67
Dividende par action	-	-	-	0,07	0,14
Ratio de distribution	-	-	-	10,09	15,29
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	75,27	61,35	72,8	55,09	45,6
Total des impôts courants	20,3 M	22,22 M	23,4 M	29 M	41,34 M
Total des impôts différés	-477 k	6,17 M	-1,91 M	3,94 M	5,65 M
Résultat net normalisé	18,49 M	28,93 M	24,19 M	43,8 M	66,68 M
Provisions de pension	419 k	497 k	1,62 M	687 k	1,32 M
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Rémunération à base d'actions, COGS (Total)	-	-	71 k	709 k	421 k
Total des rémunérations fondées sur des actions	-	-	71 k	709 k	421 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Actifs
Trésorerie et équivalents	87,95 M	83,12 M	76,43 M	79,14 M	107 M
Investissements à long terme - (Modèle FS)	237 k	244 k	273 k	315 k	370 k
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	3,97 M	7,86 M	2,45 M	258 k	450 k
Prêts et créances de location - (FS Template)	373 M	332 M	331 M	410 M	574 M
Autres créances	47,33 M	20,61 M	24,42 M	34,1 M	50,72 M
Immobilisations corporelles brutes	17,75 M	16,69 M	19,64 M	21,72 M	30,66 M
Amortissements cumulés	-8,63 M	-8,59 M	-8,42 M	-9,64 M	-11,62 M
Immobilisations corporelles nettes	9,12 M	8,1 M	11,21 M	12,09 M	19,03 M
Goodwill	30 k	-	-	-	-
Autres immobilisations incorporelles, total	452 k	5,04 M	7,34 M	10,51 M	15,55 M
Autres actifs à court terme, total	26,86 M	28,26 M	31,02 M	14,83 M	22,22 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	13,36 M	4,62 M	5,77 M	7,28 M	6,97 M
Autres actifs à long terme, total	-	-	-	-	-
Total des actifs	563 M	490 M	490 M	569 M	797 M
Passifs
Dépôts productifs d'intérêts	88,23 M	84,58 M	79,62 M	90,78 M	137 M
Dépôts	88,23 M	84,58 M	79,62 M	90,78 M	137 M
Charges à payer, total	6,08 M	6,72 M	10,04 M	13,22 M	17,6 M
Emprunts à court terme	76,49 M	68,53 M	24,76 M	15,83 M	13,96 M
Part à court terme de la dette à long terme	129 M	103 M	133 M	144 M	170 M
Part à court terme des contrats de location	450 k	982 k	652 k	430 k	399 k
Dette à long terme	114 M	90,13 M	115 M	164 M	244 M
Contrats de location à long terme	3,01 M	2,11 M	2,62 M	3,5 M	4,19 M
Impôts sur le revenu à payer	6,26 M	8,87 M	9,33 M	14,18 M	14,8 M
Passif d'impôt différé Courant	-	-	-	-	16 k
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	78 k	31 k	1,44 M	2,28 M	2,66 M
Recettes non acquises Non courantes	-	-	-	-	1,19 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	5,38 M	4,59 M	4,82 M	6,86 M	8,51 M
Passif d'impôt différé Non courant	2,3 M	2,18 M	2,41 M	4,64 M	7,48 M
Autres passifs non courants	28,04 M	28,26 M	29,01 M	12,04 M	13,79 M
Total du passif	459 M	400 M	413 M	472 M	635 M
Actions privilégiées rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	1,31 M	1,31 M	1,31 M	1,31 M	1,31 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	155 M	173 M	186 M	212 M	260 M
Résultat global et autres	-53,14 M	-84,8 M	-109 M	-115 M	-97,48 M
Total des fonds propres ordinaires	104 M	89,81 M	77,93 M	98,47 M	164 M
Intérêts minoritaires	-135 k	-147 k	-1,32 M	-1,98 M	-2,41 M
Total des capitaux propres	103 M	89,66 M	76,61 M	96,49 M	162 M
Total du passif et des capitaux propres	563 M	490 M	490 M	569 M	797 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	100 M	100 M	100 M	100 M	100 M
Actif net par action	1,04	0,9	0,78	0,98	1,64
Actif corporel net	103 M	84,77 M	70,59 M	87,96 M	149 M
Actif corporel net par action	1,03	0,85	0,71	0,88	1,49
Total de la dette	323 M	265 M	277 M	328 M	432 M
Dette nette	231 M	174 M	198 M	249 M	324 M
Employés à temps plein	13,05 k	13,6 k	13,43 k	14,23 k	15,19 k

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Résultat net	8,79 M	17,89 M	9,21 M	29,25 M	57,09 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	6,38 M	5,76 M	5,46 M	5,62 M	6,98 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	-	-	-	857 k	1,33 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	6,38 M	5,76 M	5,46 M	6,48 M	8,31 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-3,42 M	-1,03 M	3,36 M	3,21 M	1,18 M
Provision pour pertes sur créances	70,47 M	11,47 M	17,92 M	10,3 M	13,24 M
Rémunération à base d'actions (CF)	-	-	71 k	709 k	421 k
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-75,77 M	-4,25 M	-66,64 M	-83,78 M	-142 M
Autres activités opérationnelles	6,07 M	13,28 M	13,95 M	10,28 M	7,99 M
Flux de trésorerie d'exploitation	12,52 M	43,12 M	-16,67 M	-23,54 M	-53,44 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,71 M	-1,58 M	-5,21 M	-2,22 M	-2,9 M
Vente d'immobilisations corporelles	652 k	333 k	-	72 k	23 k
cession totale ou partielle d'une activité	-673 k	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-452 k	-4,59 M	-2,28 M	-3,92 M	-4,29 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-2,19 M	-5,83 M	-7,5 M	-6,07 M	-7,17 M
Dette à long terme émise, total	181 M	167 M	243 M	275 M	295 M
Total de la dette émise	181 M	167 M	243 M	275 M	295 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-193 M	-197 M	-216 M	-238 M	-198 M
Total de la dette remboursée	-193 M	-197 M	-216 M	-238 M	-198 M
Dividendes ordinaires payés	-	-	-	-2,95 M	-8,73 M
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-	-	-	-2,95 M	-8,73 M
Autres activités de financement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie de financement	-12,41 M	-29,72 M	27,56 M	34,92 M	88,47 M
Ajustements des taux de change	-3,24 M	-12,4 M	-9,49 M	-1,98 M	559 k
Ajustements divers des flux de trésorerie	-	-	-593 k	-609 k	-138 k
Variation nette de la trésorerie	-5,32 M	-4,83 M	-6,69 M	2,72 M	28,28 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	42,15 M	39,94 M	38,84 M	46,69 M	58,92 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	14,26 M	17,97 M	22,21 M	32,8 M	46,99 M
Dette nette émise / remboursée	-12,41 M	-29,72 M	27,56 M	37,87 M	97,19 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (USD)	2022 (USD)	2023 (USD)	2024 (USD)	2025 (USD)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	1,11	3,4	1,79	5,39	8,28
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	6,04	18,53	10,53	32,97	43,77
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	8,43	18,5	10,98	33,16	43,46
Analyse des marges
Marge brute %	100	100	99,95	99,61	99,83
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	45,84	39,97	42,81	34,96	31,37
Marge des activités poursuivies %	5,13	11,82	6,04	15,56	22,18
Marge nette %	7,09	11,82	6,35	15,95	22,4
Net Avail. Pour la marge commune %	7,09	11,82	6,35	15,95	22,4
Marge nette normalisée %	14,92	19,12	16,68	23,89	26,16
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,22	0,29	0,3	0,35	0,37
Liquidité à court terme
Current Ratio	1,76	1,73	1,8	1,92	2,12
Quick Ratio	1,67	1,63	1,68	1,86	2,06
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	0,04	0,16	-0,06	-0,08	-0,15
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	311,99	295,39	361,26	339,96	266,75
Dette totale / Capital total	75,73	74,71	78,32	77,27	72,73
Dette à long terme / Capitaux propres	112,94	102,87	153,96	173,66	153,12
Dette à long terme / Capital total	27,41	26,02	33,38	39,47	41,75
Dette totale / Total de l'actif	81,61	81,69	84,37	83,03	79,7
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	41,15	22,09	-4,15	26,25	38,98
Résultat brut, Croissance 1 an	41,15	22,09	-4,19	25,83	39,29
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	-555,77	181,33	-51,04	225,83	98,13
Résultat net, Croissance 1 an	-1,32 k	103,62	-48,55	217,72	95,19
Résultat net normalisé sur 1 an	708,95	56,43	-16,39	81,08	52,22
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	-978,7	103,62	-49,7	222,22	96,55
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-1,16	-13,29	-13,22	26,35	66,81
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-2,88	-12,94	0,06	16,01	40,21
Actif corporel net, Croissance 1 an	-1,59	-17,78	-16,72	24,6	69,06
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	-253,35	158,45	-138,67	41,19	127
CAPEX, Croissance 1 an	74,62	-8,06	230,92	-57,35	30,54
Dividende par action, 1 an de croissance	-	-	-	-	101,41
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-5,57	31,27	8,18	10,07	32,48
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-5,57	31,27	8,15	9,86	32,4
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	-57,07	258,08	17,36	26,3	154,08
Résultat net, CAGR sur 2 ans	-49,17	398,5	2,36	27,86	149,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	-25,67	255,73	14,36	23,04	66,03
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	-49,16	322,99	1,2	27,31	151,66
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-2,13	-7,43	-13,26	4,71	45,18
Total des actifs, 2 ans CAGR %	0,23	-8,05	-6,67	7,74	27,54
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-2,34	-10,05	-17,25	1,87	45,14
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	-31,19	129,86	-0,03	-26,11	79,03
CAPEX, CAGR sur 2 ans	-21,91	26,71	74,43	18,8	-25,38
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	1,19	2,87	18,21	13,94	18,98
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	1,19	2,87	18,19	13,79	18,92
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	-36,17	-19,66	84,47	64,95	46,75
Résultat net, CAGR sur 3 ans	-28,44	-19,27	133,84	49,31	47,22
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	-17,07	-4,75	119,53	33,29	32,09
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	-28,44	-19,27	108,01	48,89	47,14
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	6,24	-6	-9,4	-1,67	22,29
Total des actifs, 3 ans CAGR %	5,95	-4,37	-5,42	0,35	17,63
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	6,09	-7,78	-12,33	-5,16	20,61
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-32,91	17,72	26,89	12,16	7,41
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-10,69	-17,54	74,49	9,08	22,59
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	11,08	10,13	3,93	5,69	23,75
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	11,08	10,13	3,92	5,61	23,71
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	-16,15	-9,4	-18,57	-3,73	109,67
Résultat net, CAGR sur 5 ans	-10,38	-9,21	-17,42	-2,97	139,8
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	2,33	1,54	-5,69	5,52	96,32
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	-53,84	-53,23	-17,8	-3,13	124,48
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	9,77	1,89	-2,04	-1,85	9,41
Total des actifs, 5 ans CAGR %	16,86	3,15	0,71	0,3	6,59
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	9,71	0,73	-3,95	-4,04	7,26
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	-22,7	-12,42	-16,65	-2,29	45,62
CAPEX, CAGR sur 5 ans	11,68	-8,15	16,73	-4,57	24,22