Flux de Trésorerie Allied Cooperative Insurance Group

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8150

SA000A0SR838

Compagnies d'assurance immobilière

Marché Fermé - Saudi Arabian S.E. 14:20:00 01/10/2026			Varia. 5j.	Varia. 1 janv.
6,670 ^SAR	-2,63%		-4,71%	-12,92%

27/09	Le régulateur suspend les nouveaux services de contrats d’assurance automobile d’Allied Cooperative	MT
22/09	Arabie saoudite : la CMA approuve l'augmentation de capital d'Allied Cooperative Insurance par émission d'actions	MT

6fb7a177321f1a2.btSCHGPEpEFbyz5zJT3J2FqEgn6ziTZPrDGHzNYPCF4.CILGTCmny3Q4mH1eRnGFnAj2-D3E8EM_2kb0-Zpeb2gsjuZWM5vdN3aySQ

Données Financières Publiées: ALLIED COOPERATIVE INSURANCE GROUP

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Revenus des primes et des rentes	458 M	607 M	882 M	789 M	896 M
Total des revenus d'intérêts et de dividendes	2 M	2,01 M	38,44 M	44,23 M	12,39 M
Gain (perte) sur la vente de placements, total (Rev)	-	-	-	-491 k	6,04 M
Autres recettes, total	6,92 M	28,3 M	-	-	-
Total Chiffre d'affaires	467 M	638 M	921 M	833 M	915 M
Avantages de la politique	411 M	481 M	835 M	816 M	927 M
Frais d'acquisition et de souscription des polices, total	75,52 M	91,62 M	-	-	-
Frais de vente, généraux et administratifs, total	82,47 M	82,36 M	-	-	-
Provision pour créances douteuses	1,78 M	557 k	15 k	219 k	-330 k
Autres dépenses de fonctionnement	-118 k	2,66 M	13,3 M	26,11 M	29,94 M
Total des dépenses de fonctionnement	571 M	658 M	849 M	842 M	956 M
Résultat d'Exploitation	-104 M	-20,73 M	72,21 M	-9,38 M	-41,6 M
Autres produits non opérationnels	-	-	-	-	-
EBT, hors éléments non courants	-104 M	-20,73 M	72,21 M	-9,38 M	-41,6 M
EBT, elements non courants inclus	-104 M	-20,73 M	72,21 M	-9,38 M	-41,6 M
Charge d'impôt	10,58 M	-7,43 M	8,8 M	7,1 M	-410 k
Résultat des activités poursuivies	-115 M	-13,3 M	63,41 M	-16,48 M	-41,19 M
Résultat net part du groupe	-115 M	-13,3 M	63,41 M	-16,48 M	-41,19 M
Résultat net	-115 M	-13,3 M	63,41 M	-16,48 M	-41,19 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	-115 M	-13,3 M	63,41 M	-16,48 M	-41,19 M
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	-115 M	-13,3 M	63,41 M	-16,48 M	-41,19 M
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	-8,13	-0,47	2,18	-0,57	-1,42
BPA de base - Activités poursuivies	-8,13	-0,47	2,18	-0,57	-1,42
Moyenne pondérée des actions en circulation	14,1 M	28,54 M	29,1 M	29,1 M	29,1 M
Bénéfice net par action - dilué	-8,13	-0,47	2,18	-0,57	-1,42
BPA dilué - Activités poursuivies	-8,13	-0,47	2,18	-0,57	-1,42
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	14,1 M	28,54 M	29,1 M	29,1 M	29,1 M
BPA de base normalisé	-4,61	-0,45	1,55	-0,2	-0,89
BPA dilué normalisé	-4,61	-0,45	1,55	-0,2	-0,89
Éléments supplémentaires
EBITDA	-102 M	-19,18 M	74,06 M	-7,35 M	-39,08 M
EBITA	-104 M	-20,73 M	72,21 M	-9,38 M	-41,6 M
EBIT	-104 M	-20,73 M	72,21 M	-9,38 M	-41,6 M
EBITDAR	-	-	-	-	-
Taux d’imposition effectif (%)	-10,17	35,85	12,19	-75,67	0,99
Résultat net normalisé	-65 M	-12,96 M	45,13 M	-5,86 M	-26 M
Intérêts sur la dette à long terme	143 k	119 k	31 k	283 k	174 k
Provisions de pension	-	317 k	534 k	520 k	919 k
Éléments de dépenses opérationnelles supplémentaires
Dépense de publicité	-	-	-	-	-
Dépenses de marketing	10,29 M	4 M	-	-	-
Dépense de marketing	10,29 M	4 M	-	-	-
Dépenses générales et administratives	72,18 M	78,36 M	-	-	-
Charges locatives nettes, total	-	-	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Actifs
Investissements en titres de participation et en titres privilégiés, total	-	-	43,46 M	61,15 M	72,82 M
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	-	-	-	29,14 M	439 M
Total des autres investissements	233 M	49,32 M	565 M	-	-
Total des investissements	233 M	49,32 M	609 M	90,29 M	511 M
Trésorerie et équivalents	52,97 M	484 M	142 M	655 M	351 M
Réassurance à recouvrer - (IS)	62,6 M	80,8 M	57,81 M	68,42 M	44,78 M
Autres créances - (Modèle d'assurance)	95,82 M	103 M	56,52 M	9,42 M	10,96 M
Frais d'acquisition différés - (BS)	44,05 M	60,46 M	-	-	-
Immobilisations corporelles brutes	34,79 M	38,28 M	38,92 M	49,55 M	52,18 M
Amortissements cumulés	-26,15 M	-30,38 M	-34,12 M	-38,46 M	-41,02 M
Immobilisations corporelles nettes	8,64 M	7,9 M	4,8 M	11,09 M	11,16 M
Autres immobilisations incorporelles, total	5,58 M	6,05 M	6,74 M	6,78 M	13,23 M
Liquidités soumises à restrictions	30 M	43,65 M	43,65 M	43,65 M	43,65 M
Autres actifs à court terme, total	62,83 M	68,91 M	9,62 M	10,22 M	8,83 M
Charges différées à long terme	-	-	-	-	-
Total des actifs	596 M	905 M	930 M	895 M	995 M
Passifs
Comptes à payer, total	-	-	-	-	-
Charges à payer, total	12,42 M	26,25 M	34,09 M	21,04 M	38,98 M
Engagements en matière d'assurance et de rentes	43,52 M	16,18 M	611 M	586 M	705 M
Réclamations non payées	136 M	183 M	-	-	-
Primes non acquises	303 M	458 M	-	-	-
Reinsurance Payable - (BS)	24,75 M	23,92 M	-	-	-
Part à court terme des contrats de location	-	-	-	6,75 M	3,44 M
Contrats de location à long terme	2,98 M	2,12 M	348 k	-	-
Impôts sur le revenu à payer	19,26 M	9,48 M	11,62 M	8,48 M	3,5 M
Autres passifs courants - (modèles Brok / FS / Ins. / REIT)	2,52 M	5,03 M	-	1,25 M	1,16 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	12,97 M	13,07 M	16,41 M	17,39 M	20,6 M
Autres passifs non courants	5,89 M	5,43 M	1,78 M	-	-
Total du passif	564 M	742 M	675 M	641 M	773 M
Actions ordinaires, total	141 M	291 M	291 M	291 M	291 M
Bénéfices non distribués sur l'exercice	-116 M	-132 M	-74 M	-92,38 M	-134 M
Résultat global et autres	7,05 M	3,5 M	37,34 M	54,53 M	64,77 M
Total des fonds propres ordinaires	32,04 M	162 M	254 M	253 M	222 M
Total des capitaux propres	32,04 M	162 M	254 M	253 M	222 M
Total du passif et des capitaux propres	596 M	905 M	930 M	895 M	995 M
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	14,1 M	29,1 M	29,1 M	29,1 M	29,1 M
ECS Total des actions ordinaires en circulation	14,1 M	29,1 M	29,1 M	29,1 M	29,1 M
Actif net par action	2,27	5,58	8,74	8,7	7,64
Actif corporel net	26,45 M	156 M	248 M	246 M	209 M
Actif corporel net par action	1,88	5,37	8,51	8,47	7,18
Total de la dette	2,98 M	2,12 M	348 k	6,75 M	3,44 M
Dette nette	-49,99 M	-482 M	-141 M	-648 M	-347 M
Dette relative aux PBO non financés	-	13,07 M	16,41 M	17,39 M	20,6 M
Dette relative aux contrats de location	-	-	-	-	-
Code comptable - Valorisation des stocks	3	3	3	3	3
Machines, total	15,24 M	15,78 M	16,34 M	17,14 M	19,72 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Résultat net	-115 M	-13,3 M	63,41 M	-16,48 M	-41,19 M
Dépréciation, épuisement et amortissement	3,79 M	4,22 M	3,74 M	5,52 M	5,84 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	3,79 M	4,22 M	3,74 M	5,52 M	5,84 M
Amortissement des charges différées, total	1,04 M	1,31 M	1,63 M	1,87 M	1,9 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-	-	-99 k	710 k	-3,69 M
Total des dépréciations d'actifs	-	-	-	-1,17 M	-3,28 M
Frais d'acquisition différés - (CF)	-12,39 M	-16,41 M	-	-	-
Provision et annulation de créances irrécouvrables	1,78 M	557 k	-	-	-
Variation des créances	-1,56 M	-17,86 M	-	-	-
Réassurance à recouvrer - (CF)	-8,84 M	-9,81 M	4,69 M	-10,61 M	23,64 M
Variation des dettes fournisseurs	-	-	-	-	-
Reinsurance Payable - (CF)	8,09 M	-833 k	-	-	-
Variation des revenus collectés avant livraison	37,11 M	155 M	-	-	-
Variation des réserves d'assurance / du passif	56,91 M	19,63 M	64,13 M	7,34 M	118 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-1,26 M	8,98 M	36,67 M	1,09 M	17,69 M
Autres activités opérationnelles	6,89 M	-8,11 M	-34,52 M	-45,77 M	-19,58 M
Flux de trésorerie d'exploitation	-23,02 M	123 M	140 M	-57,5 M	99,71 M
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-1,88 M	-740 k	-636 k	-1,03 M	-2,63 M
Vente d'immobilisations corporelles	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-1,87 M	-1,77 M	-2,32 M	-1,92 M	-8,34 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-63,04 M	181 M	-516 M	535 M	-406 M
Autres activités d'investissement, total	-18 k	-13,65 M	38,26 M	43,39 M	16,56 M
Flux de trésorerie d'investissement	-66,81 M	165 M	-481 M	576 M	-400 M
Remboursement de la dette à long terme, total	-2,13 M	-3,73 M	-1,81 M	-3,48 M	-3,48 M
Total de la dette remboursée	-2,13 M	-3,73 M	-1,81 M	-3,48 M	-3,48 M
Émission d'actions ordinaires	-	150 M	-	-	-
Autres activités de financement, total	-	-2,88 M	-	-1,9 M	-
Flux de trésorerie de financement	-2,13 M	143 M	-1,81 M	-5,38 M	-3,48 M
Variation nette de la trésorerie	-91,96 M	431 M	-343 M	513 M	-304 M
Éléments supplémentaires
Dette nette émise / remboursée	-2,13 M	-3,73 M	-1,81 M	-3,48 M	-3,48 M
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE	-49,54 M	335 M	-472 M	529 M	-284 M
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF	-49,54 M	335 M	-472 M	529 M	-284 M
Variation du fonds de roulement net	-14,39 M	-344 M	519 M	-531 M	255 M

Période Fiscale: Décembre	2021 (SAR)	2022 (SAR)	2023 (SAR)	2024 (SAR)	2025 (SAR)
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	-10,81	-1,73	5,33	-0,65	-2,75
Rentabilité du capital total (ROTC)	-70,04	-12,99	20,25	-2,28	-10,71
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	-128,99	-13,69	28,61	-6,5	-17,33
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	-128,99	-13,69	28,61	-6,5	-17,33
Analyse des marges
Marge brute %	-4,26	10,17	9,29	2,04	-1,31
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	17,67	12,92	-	-	-
Marge d’EBITDA %	-21,9	-3,01	8,04	-0,88	-4,27
Marge EBITA %	-22,28	-3,25	7,84	-1,13	-4,55
Marge d'EBIT %	-22,28	-3,25	7,84	-1,13	-4,55
Marge des activités poursuivies %	-24,55	-2,09	6,89	-1,98	-4,5
Marge nette %	-24,55	-2,09	6,89	-1,98	-4,5
Net Avail. Pour la marge commune %	-24,55	-2,09	6,89	-1,98	-4,5
Marge nette normalisée %	-13,93	-2,03	4,9	-0,7	-2,84
Marge des flux de trésorerie libre pour les actionnaires	-10,61	52,46	-51,23	63,59	-31,05
Marge des flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds	-10,61	52,46	-51,23	63,59	-31,05
Rotation des actifs
Rotation des actifs	0,78	0,85	1,09	0,93	0,97
Rotation des actifs corporels	48,69	77,08	144,97	104,81	82,24
Rotation des créances (moyenne des créances)	4,96	6,32	-	-	-
Liquidité à court terme
Current Ratio	0,98	1,11	19,13	1,31	1,19
Quick Ratio	0,66	0,83	16,34	1,1	1,05
Flux de trésorerie d'exploitation/Passif à court terme	-0,05	0,17	3,05	-0,09	0,13
Délai de recouvrement des créances (moyenne des créances)	73,52	57,76	-	-	-
Délais de paiement des fournisseurs	105,95	117,29	-	261,52	254,28
Solvabilité à long terme
Total des dettes/capitaux propres	9,31	1,31	0,14	2,67	1,55
Dette totale / Capital total	8,52	1,29	0,14	2,6	1,53
Dette à long terme / Capitaux propres	9,31	1,31	0,14	-	-
Dette à long terme / Capital total	8,52	1,29	0,14	-	-
Dette totale / Total de l'actif	94,62	82,06	72,64	71,7	77,66
Dette totale / EBITDA	-0,03	-0,13	0	-1,75	-0,1
Dette nette / EBITDA	0,5	29,21	-1,86	167,55	9,71
Dette totale / (EBITDA - Capex)	-0,03	-0,12	0	-1,38	-0,09
Dette nette / (EBITDA - Capex)	0,49	27,96	-1,88	132,23	9,04
Croissance par rapport à l'année précédente
Chiffre d’affaires, croissance 1 an (%)	2,98	36,6	54,94	-9,59	9,88
Résultat brut, Croissance 1 an	-125,98	-426,3	-557,81	-80,19	-157,11
EBITDA, 1 an Croissance en %	-2,04 k	-81,24	-418,96	-109,92	431,8
EBITA, 1 an Croissance en %	-3,03 k	-80,07	-391,44	-112,99	343,36
EBIT, 1 an Croissance %	-3,03 k	-80,07	-391,44	-112,99	343,36
Bénéfices des activités poursuivies, Croissance 1 an	12,4 k	-88,39	-465,58	-126	149,89
Résultat net, Croissance 1 an	12,4 k	-88,39	-465,58	-126	149,89
Résultat net normalisé sur 1 an	-3,03 k	-80,07	-391,44	-112,99	343,36
BPA dilué avant extra, 1 an de croissance	12,4 k	-94,26	-366,53	-126	149,89
Immobilisations corporelles nettes, 1 an Croissance	-18	-8,51	-39,28	130,98	0,65
Créances clients, Croissance sur 1 an	-1,44	9,7	-	-	-
Total des actifs, 1 an Croissance en %	-1,94	52,5	21,86	-0,36	11,2
Capitaux Propres ordinaires, Croissance 1 an	-78	406,65	34,61	-0,47	-12,23
Actif corporel net, Croissance 1 an	-81,22	490,77	35,38	-0,5	-15,18
Flux de trésorerie d’exploitation, Croissance 1 an	277,61	-634,23	25,35	-141,18	-274,62
CAPEX, Croissance 1 an	-45,38	-60,64	-14,17	62,42	154,7
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, Croissance 1 an	-167,72	-775,27	92,57	275,49	-153,64
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, Croissance 1 an	-167,72	-775,27	92,57	275,49	-153,64
Taux de croissance annuel composé sur deux ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 2 ans	-1,59	18,61	40,45	18,35	-0,33
Résultat brut, CAGR sur 2 ans	-53,28	-7,92	107,44	-4,76	-62,56
EBITDA, 2 ans CAGR %	230,81	90,73	-14,88	-43,75	-27,36
EBITA, 2 ans CAGR %	282,34	141,8	-16,68	-38,46	-24,1
EBIT, 2 ans CAGR %	282,34	141,8	-16,68	-38,46	-24,1
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 2 ans	716,44	280,84	-25,61	-2,51	-19,4
Résultat net, CAGR sur 2 ans	716,44	280,84	-25,61	-2,51	-19,4
Résultat net normalisé, CAGR sur 2 ans	282,34	141,8	-16,68	-38,46	-24,1
BPA dilué avant extra, 2 ans. CAGR %	716,44	167,71	-48,22	-16,76	-19,4
Immobilisations corporelles nettes, 2 ans CAGR %	-10,66	-13,38	-25,46	18,43	52,47
Créances clients, CAGR sur 2 ans	5,17	3,98	-	-	-
Total des actifs, 2 ans CAGR %	2,87	22,05	25,17	8,29	5,26
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 2 ans	-52,77	5,57	181,77	15,75	-6,53
Actif corporel net, CAGR sur 2 ans	-56,32	5,32	205,96	16,06	-8,13
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 2 ans	112,24	349,32	146,19	-28,16	-15,5
CAPEX, CAGR sur 2 ans	122,72	-53,63	-41,84	18,07	103,39
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 2 ans	55,5	113,85	208,59	47,01	41,93
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 2 ans	55,5	113,85	208,59	47,01	41,93
Taux de croissance annuel composé sur trois ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 3 ans	1,29	9,77	26,65	21,27	15,46
Résultat brut, CAGR sur 3 ans	-40,24	-10,69	3,79	-5,18	-13,74
EBITDA, 3 ans CAGR %	189,23	27,1	141,29	-58,42	18,95
EBITA, 3 ans CAGR %	253,32	42,83	173,07	-55,15	18,86
EBIT, 3 ans CAGR %	253,32	42,83	173,07	-55,15	18,86
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 3 ans	222,82	97,78	310,44	-47,6	33,42
Résultat net, CAGR sur 3 ans	222,82	97,78	310,44	-47,6	33,42
Résultat net normalisé, CAGR sur 3 ans	253,32	42,83	173,07	-55,15	18,86
BPA dilué avant extra, 3 ans. CAGR %	223,02	56,37	222,38	-58,85	20,08
Immobilisations corporelles nettes, 3 ans CAGR %	16,64	-9,95	-23,05	8,67	12,18
Créances clients, CAGR sur 3 ans	1,45	6,65	-	-	-
Total des actifs, 3 ans CAGR %	2,55	17,14	15,24	14,67	9,25
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 3 ans	-38,49	4,16	20,43	99,18	5,55
Actif corporel net, CAGR sur 3 ans	-41,64	4,07	20,68	110,4	4,54
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 3 ans	-15,3	188,78	183,99	35,64	-3,63
CAPEX, CAGR sur 3 ans	-20,69	24,99	-43,04	-18,09	52,56
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 3 ans	19,75	153,7	86,13	120,27	5,05
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 3 ans	19,75	153,7	86,13	120,27	5,05
Taux de croissance annuel composé sur cinq ans
Chiffre d’affaires, CAGR sur 5 ans	0,22	11,07	15,44	11,55	15,08
Résultat brut, CAGR sur 5 ans	-23,62	-7,97	-1,68	-28,56	-30,97
EBITDA, 5 ans CAGR %	62,5	-1,04	77,32	-4,69	49,28
EBITA, 5 ans CAGR %	73,15	2,79	98,25	5,69	63,63
EBIT, 5 ans CAGR %	73,15	2,73	98,25	5,69	63,63
Bénéfices des activités poursuivies, CAGR sur 5 ans	68,87	-5,99	79,46	57,16	114,03
Résultat net, CAGR sur 5 ans	68,87	-5,99	79,46	57,16	114,03
Résultat net normalisé, CAGR sur 5 ans	65,63	2,73	98,25	5,69	63,63
BPA dilué avant extra, 5 ans CAGR %	68,87	-18,43	55,31	35,96	85,16
Immobilisations corporelles nettes, 5 ans CAGR %	2,94	17,4	-2,49	0,48	1,16
Créances clients, CAGR sur 5 ans	0,51	4,4	-	-	-
Total des actifs, 5 ans CAGR %	1,27	11,3	10,98	9,71	10,37
Capitaux Propres ordinaires, CAGR sur 5 ans	-23,86	3,31	13,07	12	8,82
Actif corporel net, CAGR sur 5 ans	-26,72	3,11	13,22	12,19	8,21
Flux de trésorerie d’exploitation, CAGR sur 5 ans	51,74	133,67	29,81	62,27	74,87
CAPEX, CAGR sur 5 ans	-15,49	-13,86	-29,94	22,21	-5,23
Flux de trésorerie libre pour les actionnaires FCFE, CAGR sur 5 ans	2,25	9,83	74,87	91,63	31,17
Flux de trésorerie libre pour l’ensemble des pourvoyeurs de fonds (créanciers et actionnaires) FCFF, CAGR sur 5 ans	2,25	9,83	74,87	91,63	31,17