Flux de Trésorerie AIB Group plc

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Données Financières Publiées: AIB GROUP PLC

Annuel

Trimestriel

Semestriel

YTD

LTM

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Revenus d'intérêts sur prêts	2,29 Md	2,05 Md	2 Md	2,43 Md	4,55 Md
Revenus d'intérêts sur les placements	105 M	103 M	84 M	82 M	96 M
Revenus d'intérêts, total	2,4 Md	2,15 Md	2,09 Md	2,51 Md	4,64 Md
Intérêts sur les dépôts	294 M	255 M	290 M	353 M	804 M
Intérêts payés, total	294 M	255 M	290 M	353 M	804 M
Revenus nets d'intérêts	2,1 Md	1,9 Md	1,8 Md	2,16 Md	3,84 Md
Revenu des activités de négoce	-57 M	-32 M	15 M	36 M	210 M
Gain (perte) sur la vente de prêts	-48 M	24 M	1 M	18 M	-9 M
Gains (Pertes) sur la vente d’actifs	21 M	-	-3 M	-	-26 M
Gain (perte) sur la vente d'investissements et de titres - (Rev)	233 M	103 M	96 M	95 M	8 M
Total des autres revenus non liés aux intérêts	425 M	380 M	470 M	603 M	672 M
Revenus autres que d'intérêts, total	574 M	475 M	579 M	752 M	855 M
Revenus avant provision pour pertes sur prêts	2,68 Md	2,37 Md	2,38 Md	2,91 Md	4,7 Md
Provision pour pertes sur prêts	16 M	1,46 Md	-238 M	7 M	172 M
Total Chiffre d'affaires	2,66 Md	913 M	2,61 Md	2,91 Md	4,52 Md
Amortissement du goodwill et des actifs incorporels incorporels	134 M	184 M	197 M	218 M	220 M
Frais d'occupation	94 M	94 M	87 M	77 M	74 M
Frais de vente, généraux et administratifs, total	1,38 Md	1,35 Md	1,34 Md	1,47 Md	1,71 Md
(Revenus) pertes sur les investissements en actions	-20 M	-15 M	-21 M	-37 M	-12 M
Total des autres charges non liées aux intérêts	-	-	-	-	-
Charges autres que d'intérêts, total	1,58 Md	1,62 Md	1,61 Md	1,73 Md	1,99 Md
EBT, hors éléments non courants	1,08 Md	-704 M	1,01 Md	1,18 Md	2,53 Md
Charges de restructuration	-49 M	-45 M	-122 M	-75 M	-10 M
Total des frais de fusion et de restructuration connexes	-800 k	-	-	-	-
Dépréciation coût d'acquisition d'actifs	-18 M	-37 M	-43 M	-46 M	-1 M
Règlements judiciaires	-3 M	-3 M	-26 M	-3 M	-7 M
Autres éléments non courants	-507 M	-142 M	-188 M	-174 M	-121 M
EBT, elements non courants inclus	499 M	-931 M	629 M	880 M	2,39 Md
Charge d'impôt	135 M	-190 M	-16 M	115 M	336 M
Résultat des activités poursuivies	364 M	-741 M	645 M	765 M	2,06 Md
Résultat des activités abandonnées	-	-	-	-	-
Résultat net part du groupe	364 M	-741 M	645 M	765 M	2,06 Md
Intérêts minoritaires	-37 M	-28 M	2 M	2 M	3 M
Résultat net	327 M	-769 M	647 M	767 M	2,06 Md
Dividende privilégié et autres ajustements	-	46 M	65 M	65 M	65 M
Résultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels inclus.	327 M	-815 M	582 M	702 M	2 Md
Revenu net pour les actionnaires ordinaires, hors éléments exceptionnelsRésultat net pour les actionnaires ordinaires, éléments exceptionnels exclus.	327 M	-815 M	582 M	702 M	2 Md
Éléments par action
Bénéfice net par action - de base	0,12	-0,3	0,21	0,26	0,76
BPA de base - Activités poursuivies	0,12	-0,3	0,21	0,26	0,76
Moyenne pondérée des actions en circulation	2,71 Md	2,71 Md	2,71 Md	2,69 Md	2,64 Md
Bénéfice net par action - dilué	0,12	-0,3	0,21	0,26	0,76
BPA dilué - Activités poursuivies	0,12	-0,3	0,21	0,26	0,76
Moyenne pondérée diluée des actions en circulation	2,71 Md	2,71 Md	2,71 Md	2,69 Md	2,64 Md
BPA de base normalisé	0,23	-0,17	0,23	0,27	0,6
BPA dilué normalisé	0,23	-0,17	0,23	0,27	0,6
Dividende par action	-	-	0,04	0,06	0,27
Ratio de distribution	140,98	-5,98	10,05	24,38	11,21
American Depositary Receipts Ratio (ADR)	2	2	2	2	2
Éléments supplémentaires
Taux d’imposition effectif (%)	27,05	20,41	-2,54	13,07	14,04
Impôts intérieurs courants	21 M	-61 M	5 M	6 M	6 M
Impôts étrangers courants	33 M	-28 M	13 M	27 M	71 M
Total des impôts courants	54 M	-89 M	18 M	33 M	77 M
Total des impôts différés	81 M	-101 M	-34 M	82 M	259 M
Résultat net normalisé	636 M	-468 M	632 M	738 M	1,59 Md
Provisions de pension	11 M	5 M	3 M	4 M	5 M

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Actifs
Trésorerie et équivalents	12,45 Md	26,18 Md	43,19 Md	39,05 Md	38,78 Md
Titres de placement, total	17,07 Md	19,67 Md	18,13 Md	19,36 Md	21,46 Md
Actifs détenus à des fins de transaction Titres, totalActifs détenus à des fins de transactions (Trading), Total.	1,63 Md	1,7 Md	852 M	2,52 Md	2,47 Md
Titres adossés à des créances hypothécaires	222 M	-	428 M	-	-
Total des investissements	18,92 Md	21,38 Md	19,41 Md	21,88 Md	23,93 Md
Prêts bruts	62,54 Md	60,06 Md	58,93 Md	61,68 Md	67,46 Md
Provision pour pertes sur prêts	-1,24 Md	-2,51 Md	-1,88 Md	-1,62 Md	-1,52 Md
Autres ajustements des prêts bruts	-116 M	-114 M	-116 M	-121 M	-142 M
Prêts nets	61,19 Md	57,44 Md	56,93 Md	59,94 Md	65,8 Md
Immobilisations corporelles brutes	1,24 Md	1,24 Md	1,2 Md	1,08 Md	1,16 Md
Amortissements cumulés	-441 M	-517 M	-572 M	-545 M	-598 M
Immobilisations corporelles nettes	803 M	725 M	631 M	536 M	558 M
Goodwill	70 M	70 M	120 M	120 M	128 M
Autres immobilisations incorporelles, total	847 M	867 M	876 M	820 M	797 M
Autres créances	559 M	184 M	451 M	114 M	152 M
Liquidités soumises à restrictions	472 M	382 M	365 M	266 M	264 M
Autres actifs à court terme, total	384 M	353 M	432 M	423 M	540 M
Actifs d'impôts différés à long terme (encaissés)	2,67 Md	2,71 Md	2,83 Md	3,03 Md	2,58 Md
Autres actifs à long terme, total	200 M	100 M	2,63 Md	3,58 Md	2,82 Md
Total des actifs	98,56 Md	110 Md	128 Md	130 Md	136 Md
Passifs
Charges à payer, total	339 M	255 M	284 M	377 M	607 M
Dépôts productifs d'intérêts	39,26 Md	42,66 Md	51,7 Md	43,09 Md	46,14 Md
Dépôts non productifs d'intérêts	32,54 Md	39,31 Md	41,17 Md	59,27 Md	58,64 Md
Total des dépôts	71,8 Md	81,97 Md	92,87 Md	102 Md	105 Md
Emprunts à court terme	1,55 Md	1,41 Md	1,18 Md	3,9 Md	2,5 Md
Part à court terme de la dette à long terme	1,43 Md	700 M	756 M	1,59 Md	2,21 Md
Part à court terme des contrats de location	61 M	53 M	52 M	39 M	43 M
Dette à long terme	7,17 Md	10,78 Md	16,92 Md	7,51 Md	9,45 Md
Contrats de location à long terme	368 M	329 M	294 M	218 M	239 M
Impôts sur le revenu à payer	70 M	1 M	10 M	1 M	1 M
Autres dettes à court terme - (banque / modèle de service public)	261 M	381 M	777 M	723 M	875 M
Pensions et autres avantages postérieurs à l'emploi	60 M	68 M	54 M	16 M	14 M
Passif d'impôt différé Non courant	109 M	44 M	53 M	30 M	23 M
Autres passifs non courants	1,11 Md	970 M	961 M	727 M	543 M
Total du passif	84,33 Md	96,96 Md	114 Md	117 Md	121 Md
Actions privilégiées rachetables	-	-	-	-	-
Total des capitaux propres privilégiés	-	-	-	-	-
Actions ordinaires, total	1,7 Md	1,7 Md	1,7 Md	1,67 Md	1,64 Md
Primes d'émissions d'actions	-	-	-	-	-
Bénéfices non distribués sur l'exercice	13,44 Md	12,92 Md	13,52 Md	14 Md	15,62 Md
Actions détenues en propre	-	-	-	-	-
Résultat global et autres	-1,4 Md	-1,2 Md	-1,56 Md	-3,41 Md	-2,18 Md
Total des fonds propres ordinaires	13,74 Md	13,42 Md	13,66 Md	12,26 Md	15,08 Md
Intérêts minoritaires	495 M	1 M	-1 M	-3 M	-6 M
Total des capitaux propres	14,23 Md	13,42 Md	13,66 Md	12,26 Md	15,07 Md
Total du passif et des capitaux propres	98,56 Md	110 Md	128 Md	130 Md	136 Md
Éléments supplémentaires
ECS Nombre total d'actions en circulation à la date de dépôt	2,71 Md	2,71 Md	2,71 Md	2,67 Md	2,62 Md
ECS Total des actions ordinaires en circulation	2,71 Md	2,71 Md	2,71 Md	2,67 Md	2,62 Md
Actif net par action	5,06	4,94	5,03	4,59	5,76
Actif corporel net	12,82 Md	12,48 Md	12,66 Md	11,32 Md	14,15 Md
Actif corporel net par action	4,72	4,6	4,67	4,24	5,4
Actifs moyens	95,59 Md	103 Md	120 Md	132 Md	132 Md
Moyenne des prêts	70,72 Md	77,65 Md	95,72 Md	108 Md	107 Md
Total de la dette	10,58 Md	13,27 Md	19,21 Md	13,26 Md	14,44 Md
Dépôts à intérêts - Espèces	941 M	1,01 Md	43,01 Md	38,74 Md	38,44 Md
Dette relative aux PBO non financés	-570 M	-401 M	-735 M	-604 M	-667 M
Dette nette	-3,74 Md	-14,91 Md	-26,3 Md	-31,23 Md	-30,61 Md
Investissements selon la méthode de la mise en équivalence, total	83 M	98 M	127 M	173 M	310 M
Employés à temps plein	9,52 k	9,19 k	8,92 k	9,59 k	10,55 k
Nombre de bureaux	325	324	-	-	-

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Résultat net	327 M	-769 M	647 M	767 M	2,06 Md
Dépréciation, épuisement et amortissement	94 M	94 M	87 M	77 M	74 M
Dépréciation du goodwill et des actifs intangibles	1 M	8 M	6 M	6 M	6 M
Total de la dépréciation, de l'épuisement et de l'amortissement	95 M	102 M	93 M	83 M	80 M
Amortissement des charges différées, total	133 M	176 M	191 M	212 M	214 M
Gain (perte) sur la vente de prêts et créances - (CF)	-1 M	-	12 M	16 M	14 M
(Gain) Perte sur la vente d'actifs - (CF)	-21 M	-	3 M	1 M	24 M
(Gain) perte sur la vente d'investissements - (CF)	-5 M	-3 M	-15 M	-53 M	39 M
Total des dépréciations d'actifs	18 M	37 M	43 M	46 M	1 M
Provision pour pertes sur créances	106 M	1,53 Md	-163 M	52 M	199 M
(Revenus) pertes sur participations - (CF)	-47 M	-15 M	-24 M	-37 M	-12 M
Variation des titres de l'actif de négociation	-63 M	-13 M	1 M	-149 M	-117 M
Variation des autres actifs nets d'exploitation (perçus)	-548 M	465 M	-2,75 Md	-5,66 Md	-7,56 Md
Autres activités opérationnelles	618 M	60 M	125 M	86 M	687 M
Flux de trésorerie d'exploitation	612 M	1,57 Md	-1,84 Md	-4,64 Md	-4,37 Md
Dépenses d'investissement du capital (CAPEX)	-69 M	-21 M	-31 M	-32 M	-34 M
Vente d'immobilisations corporelles	30 M	11 M	10 M	10 M	7 M
Acquisitions en espèces	-60 M	-	-60 M	-	-14 M
cession totale ou partielle d'une activité	-	-	-	-	-
Achat / vente d'actifs incorporels	-259 M	-236 M	-204 M	-174 M	-198 M
Investissements en titres négociables et en actions, total	-221 M	-2,37 Md	2,4 Md	-1,14 Md	-611 M
Autres activités d'investissement, total	-	-	-	-	-
Flux de trésorerie d'investissement	-579 M	-2,62 Md	2,12 Md	-1,33 Md	-850 M
Dette à long terme émise, total	2,14 Md	1 Md	750 M	3,23 Md	2,43 Md
Total de la dette émise	2,14 Md	1 Md	750 M	3,23 Md	2,43 Md
Remboursement de la dette à long terme, total	-59 M	-50 M	-43 M	-933 M	-417 M
Total de la dette remboursée	-59 M	-50 M	-43 M	-933 M	-417 M
Émission d'actions ordinaires	500 M	625 M	-	-	-
Rachat d'actions ordinaires	-	-	-	-91 M	-215 M
Rachat d'actions privilégiées	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires payés	-461 M	-46 M	-65 M	-187 M	-231 M
Dividendes préférentiels versés	-	-	-	-	-
Dividendes ordinaires et de préférence payés	-461 M	-46 M	-65 M	-187 M	-231 M
Augmentation (diminution) nette des comptes de dépôt - (CF)	3,44 Md	14,83 Md	15,78 Md	193 M	3,54 Md
Autres activités de financement, total	-142 M	-1,43 Md	-125 M	-146 M	-242 M
Flux de trésorerie de financement	5,42 Md	14,94 Md	16,3 Md	2,07 Md	4,86 Md
Ajustements des taux de change	227 M	-255 M	419 M	-336 M	87 M
Variation nette de la trésorerie	5,68 Md	13,64 Md	17 Md	-4,24 Md	-275 M
Éléments supplémentaires
Intérêts effectivement payés sur l’exercice	101 M	139 M	125 M	146 M	379 M
Trésorerie Impôt sur le revenu payé (remboursement)Impôt effectivement payé (remboursé) sur l’exercice	56 M	28 M	-13 M	19 M	71 M
Dette nette émise / remboursée	2,08 Md	950 M	707 M	2,3 Md	2,01 Md

Période Fiscale: Décembre	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabilité
Rentabilité des actifs (ROA)	0,38	-0,71	0,54	0,59	1,55
Rentabilité des capitaux propres (ROE)	2,59	-5,36	4,76	5,9	15,06
Rentabilité des capitaux propres ordinaires	2,37	-6	4,3	5,42	14,6
Valeur ajoutée pour les actionnaires	-1,3 Md	-2,36 Md	-896 M	-736 M	433 M
Analyse des marges
Marge après frais de vente, généraux et administratifs %	55,23	158,6	54,71	53,23	39,41
Revenus nets d'intérêts / Total des revenus %	79,02	207,89	68,75	74,36	84,9
EBT hors éléments exceptionnels Marge %	40,48	-77,11	38,56	40,54	55,99
Marge des activités poursuivies %	13,68	-81,16	24,67	26,32	45,49
Marge nette %	12,29	-84,23	24,75	26,39	45,56
Net Avail. Pour la marge commune %	12,29	-89,27	22,26	24,16	44,12
Marge nette normalisée %	23,91	-51,26	24,18	25,4	35,06
Qualité des actifs
Prêts non productifs / Total des prêts %	5,35	7,24	5,3	3,52	2,94
Prêts non performants / Total des actifs %	3,4	3,94	2,44	1,67	1,45
Actifs non performants / Total des actifs %	3,51	4,03	2,46	1,67	1,45
NPAs / Prêts et OREOs	5,54	7,41	5,34	3,52	2,94
NPAs / Fonds propres	24,34	33,17	23,05	17,71	13,15
Provision pour pertes sur créances / pertes nettes %	455,15	3,18 k	6,28 k	3,3 k	1,55 k
Provision pour pertes sur créances / Prêts non productifs %	36,99	57,71	60,32	74,53	76,73
Provision pour pertes de crédit / Total des prêts %	1,98	4,18	3,2	2,62	2,25
Charge-offs nets / Total des prêts moyens %	0,38	0,1	0,03	0,05	0,09
Provision pour pertes sur prêts / pertes nettes sur créances irrécouvrables %.	5,88	1,85 k	-793,33	14,29	175,51
Actifs productifs / IBL	184,12	189,74	178,12	184,01	226,49
Revenus d'intérêts / Actifs moyens	2,51	2,08	1,74	1,9	3,53
Charges d'intérêt / Actifs moyens	0,31	0,25	0,24	0,27	0,61
Revenus nets d'intérêts / Actifs moyens	2,2	1,84	1,5	1,64	2,92
Revenus autres que d'intérêts / Actifs moyens	0,6	0,46	0,48	0,57	0,65
Non Interest Expense / Average Asset	1,66	1,57	1,34	1,31	1,51
Capital et financement
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,52	13	11,37	10,06	10,27
Total des fonds propres moyens / Total des actifs moyens %	14,78	13,23	11,37	10,06	10,27
Total des fonds propres + provision pour pertes sur prêts / total des prêts %.	23,94	26,52	26,38	22,51	24,6
Prêts bruts / Total des dépôts %	87,1	73,27	63,46	60,25	64,38
Prêts nets / Total des dépôts %	85,22	70,07	61,3	58,56	62,79
Ratio de capital de première catégorie % <