La nouvelle agence de l'Union européenne créée pour combattre l'argent sale a annoncé mercredi qu'elle serait pleinement opérationnelle en 2028, alors qu'elle présente son plan pour faire face aux risques émergents de la finance illicite, incluant la crypto et les "nouveaux canaux de paiement".
L'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) s'installe à Francfort, constituant ainsi le premier organisme paneuropéen dédié à la lutte contre les flux financiers illégaux.
À partir de 2028, l'AMLA supervisera directement 40 institutions financières de l'UE jugées comme présentant le risque le plus élevé.
L'AMLA finalisera sa méthodologie d'évaluation des risques en 2026 et lancera le processus de sélection en 2027, selon son plan 2026-2028 publié mercredi. L'agence a déjà atteint son objectif initial pour 2025 en recrutant 120 des 432 employés prévus, a précisé l'AMLA.
L'idée de créer une agence européenne avait été proposée en 2021, après un scandale majeur de blanchiment d'argent qui avait mis en lumière l'insuffisance des dispositifs de l'Union contre la finance illicite.
"L'AMLA marque un nouveau chapitre dans la lutte de l'Europe contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, passant de réponses nationales fragmentées à un système unifié et fondé sur le risque, adapté à la complexité des réseaux criminels actuels", a écrit Bruna Szego, présidente de l'AMLA, dans un rapport présentant le plan.
"Les défis à venir — de la supervision des crypto-actifs à l'innovation criminelle transfrontalière — exigent une autorité à la fois techniquement excellente et ancrée dans une gouvernance solide."
RISQUES ÉMERGENTS DE CRIMINALITÉ FINANCIÈRE
Le plan cite les développements du marché des crypto-actifs ou des nouveaux canaux de paiement comme exemples de risques émergents en matière de criminalité financière.
Les blanchisseurs d'argent auraient reçu au moins 82 milliards de dollars de cryptomonnaies l'année dernière, contre 10 milliards cinq ans plus tôt, selon des estimations de chercheurs. Toutefois, la "grande majorité" du financement du terrorisme utilise encore de l'argent traditionnel, selon le Groupe d'action financière.
Interrogée en marge d'une conférence à Bruxelles mardi, Derville Rowland, membre du conseil d'administration de l'AMLA, a déclaré à Reuters que l'agence suivrait les preuves pour identifier les plus grands risques de blanchiment d'argent, sans avoir encore décidé du degré d'attention à porter à la crypto.
"Il est certain que lorsque nous évaluons le risque de blanchiment, il est présent dans certains secteurs plus que dans d'autres. De toute évidence, la crypto est un domaine où la technologie et le secret peuvent se combiner pour produire un risque élevé de blanchiment d'argent", a-t-elle indiqué.
