Les assureurs continuent d'être "matériellement exposés" au changement climatique par leurs investissements dans les combustibles fossiles et les industries à forte consommation d'énergie, ainsi que par leur souscription au risque de catastrophe naturelle, a déclaré l'organisme mondial de surveillance de l'assurance.
Cette exposition pourrait nuire à la rentabilité des assureurs et entamer leurs réserves de capital, selon l'AICA, qui est composée de régulateurs d'assurance du G20 et d'autres économies.
Après une année de températures record, les négociations de la COP28, qui se tiennent à Dubaï cette semaine jusqu'au 12 décembre, tentent de surmonter les divergences sur l'avenir des combustibles fossiles, dont la combustion est la principale cause du changement climatique.
Les scores agrégés mesurant le risque systémique du secteur de l'assurance ont légèrement baissé en 2022, en raison d'une chute des prix des actifs. Cependant, les assureurs sont "significativement" moins risqués que les banques, selon le rapport de l'IAIS.
L'AICA a déclaré qu'elle effectuerait plus fréquemment des contrôles hors site et sur site auprès des assureurs, en raison du danger que représentent les retraits soudains d'argent.
Dans un paysage numérique en pleine évolution, des facteurs tels que les médias sociaux peuvent influencer le comportement des assurés et la vitesse à laquelle une action collective est engagée", a déclaré Jonathan Dixon, secrétaire général de l'IAIS.
L'IAIS a indiqué qu'elle avait enquêté sur l'exposition croissante des assureurs-vie aux investissements alternatifs sur le marché de la réassurance, dont il est généralement plus difficile de se défaire rapidement.
Il est important de bien comprendre ces investissements et de gérer leur risque au niveau de l'assureur", a déclaré Shigeru Ariizumi, président du comité exécutif de l'AICA.
La ruée vers les liquidités des régimes de retraite britanniques a contribué à une chute brutale des prix des obligations d'État britanniques l'année dernière, ce qui a contraint la Banque d'Angleterre à intervenir.
La Banque a également mis en garde contre une dépendance excessive à l'égard des investissements alternatifs en matière de réassurance sur le marché britannique des rentes en bloc, qui fournit une assurance aux régimes de retraite des entreprises.
L'inflation, la baisse du pouvoir d'achat des ménages et les tensions géopolitiques pourraient également peser sur le secteur de l'assurance l'année prochaine, selon l'IAIS. (Reportage de Carolyn Cohn ; Rédaction de Kirsten Donovan)
